Re: [組合] 新手轉換基金徵詢建議

看板Fund (基金板)作者hsiao68846 (mm)時間17年前 (2009/06/14 11:40)推噓0(0推 0噓 0→)

留言0則, 0人參與討論串3/3 (看更多)

: 五月底已把股票全數出清,因覺得已漲高了,賣掉股票後想定期定額再購買基金. : 可接受的投資報酬率程度: -20%～20% 這邊原作者對報酬率，報酬率的波動率，並沒有定義的很清楚。不過根據上下文做解讀，並且嚴格解釋原作者對+-20%的定義，原作者只應該適合買債券基金。原因是一般公認：美股大盤的年化報酬率大略是10%年化標準差是15% 也就是說，大部分的時間內，美股大盤的每年波動會在 -45% ~ 55% (取三個標準差) 其他市場，或者任何產業基金的波動，只會比這個大，不會比較小，明顯超出原作者對風險的容忍度。美債的話，年化報酬率在5%左右，標準差~5%，每年波動程度= -10% ~ 20% 比較符合原作者的期望。 (當然可見的未來，美債期望報酬率應該很難到5%; 標準差可能會偏高) 新興市場政府債期望報酬率會高一點，波動也會比較高。[其實是高不少] 債基銀行的申購手續費是股基的一半，長期績效不見得比較差，可以重壓。如果你想做擇時交易，或者無法忘懷股基，建議可以找兩家產品線齊全但是不是濫竽充數的基金公司，定期定額扣債基，在股市恐慌到沒人要買股票，並且債券大漲之後分次轉換成股票基金，擺個一兩年再換回來。過去十年，已經有兩三次這種機會。未來應該也會不少 :-) 要兩家基金公司的原因是降低基金公司操作與經營管理上的風險。要分次轉換的原因是誰也不曉得那時候是底。強烈建議去tw.gogofund.com 觀察基金，然後選擇〔報酬風險分佈〕可以觀察同類型基金過去3年的報酬與風險。游標移到座標的點上面，可以顯示基金名稱。你可以發現那家基金公司的基金有很多支表現不錯，那家基金公司其實只有一兩隻基金是可以買的。但是要注意幾點： (1)請忽略未滿3年的基金績效。 (2)此圖不適合用來挑基金，但是很適合用來排除報酬風險分佈在在此圖右下角的基金。 (同樣報酬率，當然選風險低的) (3) 請注意刻度。債基的刻度很小。有些風險大的基金，每一格就5%差很大。 (4) www.gogofund.com(而不是tw.gogofund.com)只會顯示基金代號不會顯示基金中文名字 : 註:本身在二年前就有買基金了.明細如下(以下均定期定額買): : 1) 德盛綠能,投入金額200,000,目前報酬率 -37% (這檔最慘),已停扣. : 這檔我最頭痛了.因為已超出我的可接受風險程度了． : 如果有變通或建議方法.能否提供給我? : 2) JF東協,投入金額80,000,目前報酬率 -20%,續扣中 : 每個月投入5,000,今年1~4月曾停扣,因為那時資金均投入股市. : 現在股市有小賺,卻錯過了1~4月續扣的好機會. : 3) 富達新興市場,投入金額80,000,目前報酬率 -20%,續扣中. : 每個月投入5,000,今年1~4月曾停扣,因為那時資金均投入股市. : 現在股市有小賺,卻錯過了1~4月續扣的好機會. : 4) JF印度,投入金額80,000,已停損贖回,累計報酬率 -20% : (這檔我是在印度暴漲17%後二天贖回,可見沒暴漲前有多慘) : 但我不知我贖回這檔是錯是對,我當時是太恐慌了. : 因怕印度暴漲後也會暴跌,所以不理性的贖回了. : 這檔因為認賠,要面對現實,我打算:如果台股有大幅修正, : 我會考慮進場一些資金在台股,盼能賺錢補這檔的虧損. : 我想我的投資實在太積極了.完全沒有好好配置.因此我在六月初 : 新增購了一檔債券基金：PIMCO 總回報債（定期定額）,月扣3,000. : 下定決心抱他長期. : 目前想再購買二檔基金: : 1) 貝萊德環球資產配置(平衡型),想月扣3,000 : 2) 霸菱全球資源,想月扣3,000,你可能會說:此檔跟綠能基金重覆了. : 但我綠能停止投資了.想用原來投資綠能的錢拿來投資全球型的. : 原因:綠能是單一產業,全球資源型相對來說範圍更大,風險相對於 : 綠能來說較小. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 122.116.223.114 ※ 編輯: hsiao68846 來自: 122.116.223.114 (06/14 11:44)