[心得] 基金3年新手...

看板Fund (基金板)作者JoeStar (獅子輓歌)時間16年前 (2009/07/11 03:38)推噓2(2推 0噓 15→)

留言17則, 4人參與討論串1/1

大家好! 小弟是基金新手想跟版上各位高手分享心得順便檢視自己的作法是否正確請各位高手不吝指教^^ 由於本身對這類財經資訊不夠敏感不太會搜尋資訊分析但是由於所學的關係對數字較敏感所以常是憑直覺下決定 (所以後面一大堆數字請包涵~~) 我買的基金包括定期定額群益亞太新趨勢 (-4.39%, 目前淨值10.48, 目標12.5~13時贖回) 定期定額 JF印度 (上月154.48時贖回,扣手續費共17.56%) 單筆申購貝萊德新能源A2USD (-39.62%, 今天剛加碼三倍攤平成-9.82%) 關於亞太新趨勢由於是國內基金且又是RR3平衡型所以除了去年下半年來幾乎每月都加碼之外基本上我是不太花心思的就放著讓他每個月自動扣款至於JF印度跟貝萊德新能源則花了我很多心思觀察因為一個是區域型一個是能源類都是RR5 又需要考慮到每月匯率關於新能源及世界能源兩支基金一個投資再生能源和輔助能源一個投資石油天然氣但兩支基金的漲跌跟幅度卻都相當一致比如從 2003/4/7 到 2008/5/21 的淨值新能源(7.58->35.55)漲成 +470% 而世界能源(2.95->15.54)漲成 +530% 從 2008/5/21 到 2008/10/28 的淨值新能源(35.55->14.69)縮成 -58.6% 世界能源(15.54->5.73)縮成 -63.1% 乍看之下似乎買新能源或世界能源都沒差但若考慮匯率從 2003/4/7 到 2008/5/21 到 2008/10/28 這三個時間點美元即期賣出從 31.70 到 30.71 到 33.64 高低差僅約10% 如果以投資台幣一萬元為例新能源在這三個時間點可買的單位數為 41.62 9.16 20.24 先 -78% 再 +221% 而世界能源的單位數分別為 106.93 20.95 51.88 先縮水 -80% 再 +248% 可以發現雖然匯率的影響相對小很多但實際上的情形是有時在波段淨值最高的時間買不一定是最划算到最後我都只用萬元可買的單位數來判斷要不要下單筆相較之下 JF印度的淨值起伏幅度雖然差不多但是卻不太適合用同樣方法觀察三個時間點的淨值 2008/1/4 (276.09) 和 2009/3/5 (83.77) 和 2009/6/10 (158.48) 淨值漲跌幅分別為 -70% 和 189% 而當日的美元即期匯率為 32.637 和 35.132 和 32.892 每萬元可買的單位數分別為 1.1098 和 3.3979 和 1.9184 幅度 +306% 和 -44% 以上是幾年內的相對高低點來比較但針對每萬元可買的單位數我感覺JF印度相對於新能源和世界能源似乎漲跌幅都差不多大但實際上JF印度可買的單位數較小在每日追蹤時會發現 JF印度可買的單位數起伏很大很不容易抓下單筆的時間點畢竟基金淨值每日更新一次不像外匯反應那樣快速反而另兩支能源基金在幾天至幾十天內的起伏幅度較小容易判斷結論是我覺得JF印度比較適合定期定額攤平買高的風險而兩支能源基金則適合下單筆此外撇開投資標地差別的問題同樣是貝萊德公司的基金同樣是RR5 同樣經理人(Robin Batchelor, Poppy Allonby) 世界能源就比新能源起伏較大也就是風險也高一些 (當然搞不好也賺的多一些~~) 尤其台幣購境外基金的話用單位數來觀察還蠻有用的 (對我來說啦...) 這是小弟三年來投資基金的一點心得若各位覺得這樣的方式不是很好或有盲點還請指教^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.168.107.177 ※ 編輯: JoeStar 來自: 118.168.107.177 (07/11 03:55)

推

ffaarr

07/11 09:20, , 1^F

07/11 09:20, 1^F

→

ffaarr

07/11 09:20, , 2^F

07/11 09:20, 2^F

→

ffaarr

07/11 09:21, , 3^F

07/11 09:21, 3^F