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[問題] 部分贖回的金額

看板Fund (基金板)作者 ( Mimis)時間16年前 (2009/08/17 15:48), 編輯推噓4(4推 0噓 26→)
留言30則, 5人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
之前已爬過文 如有不適當的地方 請告知。 ==== 之前只贖回部份世礦賺的部份(不贖本金)， 且怎麼算單位數都不太可能扣太多本金 但本金確實少了很多， 所以想請問是我的問題還是銀行那邊的問題~? 以下是我的申購贖回明細： 日期 交易型態 基金名稱 金額 單位數 匯率 基金淨值 手續費 贖回款項 98/05/18 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 2.13 33.02 42.6 NT$ 50.00 98/05/26 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 2.02 32.68 45.34 NT$ 50.00 98/06/16 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 1.88 32.89 48.48 NT$ 50.00 98/07/16 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 1.94 32.97 46.96 NT$ 50.00 98/07/29 贖回 貝萊礦業 NT$ 1,408 1 32.65 50.22 NT$ 0.00 NT$ 1640 98/08/05 贖回 貝萊礦業 NT$ 1,592 1.13 32.86 55.45 NT$ 0.00 NT$ 2059 98/08/05 贖回 貝萊礦業 NT$ 549 0.37 32.86 55.45 NT$ 0.00 NT$ 674 總投入金額12000. 單位數7.97 7/28贖回 當時+12% 總金額12000→約13400 淨賺約1400 我抓1單位贖回 但8/7贖回後 我發現本金變成 10592!!!!!!!!! 13400 - 10592 = 2808 的落差 實際拿到1640 8/05贖回 當時+19% 總金額10592→約12600 淨賺約2000 我抓1.5單位贖回 但8/1X贖回後 本金從10592變成8500!!!!!!!!! 12600-8500 = 4100. 實際拿到 2733..... 奇怪，我不是只贖回淨賺的部分嗎？而且單位數抓的很保守 應不至於多贖本金太多 手續費一開始就收了 所以贖回時沒再扣~ 我思考好久 還是不知道為什麼這樣....... -- 單位數算法我有用2種 1種是爬文"本金"找到的方式 1種是 匯率*淨值的方式 不知道哪裡出問題 囧a -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 122.127.99.27
推
08/17 16:24, , 1F
沒有只贖回淨賺 不贖回本金這種事啦 贖回一定會贖回本金
08/17 16:24, 1F
→
08/17 16:29, , 2F
沒有嗎？可是常看到有人這樣討論耶 @___@
08/17 16:29, 2F
推
08/17 16:34, , 3F
若要贖回1400元 較簡略的算法是1400/13400*你有的單位數
08/17 16:34, 3F
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08/17 16:34, , 4F
=你要贖回的單位數 這樣入帳的金額會在1400附近
08/17 16:34, 4F
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08/17 16:35, , 5F
當然金額會隨當天淨值和匯率而有些出入
08/17 16:35, 5F
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08/17 16:35, , 6F
我現在沒空回你 只能先回你這樣..
08/17 16:35, 6F
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08/17 16:38, , 7F
你的算法/想法是有問題的 晚點有空再回你囉
08/17 16:38, 7F
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08/17 16:38, , 8F
好 謝謝!!!
08/17 16:38, 8F
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08/17 16:44, , 9F
我爬文的那個算法 是第6996篇 補充說明一下 謝謝~~~
08/17 16:44, 9F
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08/17 16:49, , 10F
爬了一下 他的算法不跟我的一樣??
08/17 16:49, 10F
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08/17 16:53, , 11F
我也覺得是一樣的 所以當時加上匯率*淨值的算法 就抓1單
08/17 16:53, 11F
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08/17 16:53, , 12F
位~~~ 可是本金扣除後 我只賺八百耶...怎麼會這樣 囧a
08/17 16:53, 12F
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08/17 16:54, , 13F
所以要贖回 最好的辦法就是一次全部贖回 才可能連同賺的
08/17 16:54, 13F
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08/17 16:54, , 14F
全部入袋嗎？ 還是不太了解中間的落差怎麼來的 >"<
08/17 16:54, 14F
推
08/17 17:00, , 15F
對 要把全部獲利贖回 只有全部贖回 部份全部贖回 那就是
08/17 17:00, 15F
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08/17 17:01, , 16F
贖回部份本金(單位數)加贖回部份本金所賺的
08/17 17:01, 16F
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08/17 17:03, , 17F
上上行打錯 是"部份贖回"
08/17 17:03, 17F
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08/17 17:08, , 18F
原來是這樣喔~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
08/17 17:08, 18F
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08/17 17:09, , 19F
所以帳面上看到20% 部分贖回根本賺沒多少囉.....
08/17 17:09, 19F
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08/17 17:19, , 20F
是啊 本來就是這樣啊..
08/17 17:19, 20F
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08/17 17:37, , 21F
因為常看到有人說要部分贖回 但比較少看到針對本金的問題
08/17 17:37, 21F
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08/17 17:38, , 22F
做討論(基智網跟版上搜尋也討論很少很少) so....
08/17 17:38, 22F
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08/17 17:38, , 23F
總之謝謝l大 :)
08/17 17:38, 23F
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08/17 19:03, , 24F
現在是贖回好時機
08/17 19:03, 24F
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08/17 22:30, , 25F
謝謝樓上建議 ^^
08/17 22:30, 25F
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08/17 23:08, , 26F
贖回基本上只分贖回單位數或贖回金額 沒有只贖獲利的
08/17 23:08, 26F
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08/17 23:39, , 27F
基金，就是先進先出啦!!看你出了多少單位數，
08/17 23:39, 27F
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08/17 23:39, , 28F
看這些單位數當初的成本多少，就扣多少回去!!
08/17 23:39, 28F
推
08/18 00:04, , 29F
所以你贖回的部份賺824元啦!!
08/18 00:04, 29F
→
08/18 00:06, , 30F
所以要贖回你淨賺的單位要算的精準，很麻煩呢!哈
08/18 00:06, 30F
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