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Re: [問題]老媽的配置

看板Fund (基金板)作者 (sheng)時間16年前 (2009/08/29 15:38), 編輯推噓3(3推 0噓 25→)
留言28則, 4人參與, 最新討論串3/3 (看更多)
※ 引述《kirby (let go)》之銘言： : 58歲，剛還完兩棟房子的貸款 : 退休公務人員領月退 : 沒有股票、沒有負債 : 最近看我在看理財的書 : 也說要我幫他小額投資 : 做過風險屬性為穩健型 : 投資年限應該會放5年以上 (應該會更久) : 拜讀過綠角大的blog : 深深了解費用的重要性 : 我個人打算開海外卷商帳戶 : 不過因為我媽一個月只打算投資NT15000 : 所以還是考慮用銀行買 : 目前打算幫我媽買 : 1.富蘭克林坦伯頓全球基金 NT5000/月 : 考慮這支是因為投資區域廣泛，而且比例並沒特別偏重某一區域 : 另外0.75%的經理費也是考慮的因素之一 : 2.富蘭克林坦伯頓全球投資系列美國政府基金 NT5000/月 : 主要是想買相關係數低的標的，所以選了這支美國公債 : 也有考慮富坦全球債，但是淨值波動大配息較不固定， : 公開說明書在投資標的上寫得不太清楚 : 3.安泰ING全球不動產證券化-累積型 NT5000/月 : 一樣是為了買相關係數低的，我想要再配置全球性的REIT，選擇似乎不多 : 有很多支名稱和房地產有關，但實際上卻是投資房地產公司的股票 : 不是真正的REIT : 選了一下考慮聯博和ING這支，因為費用(經理費、手續費、銀行保管費)考量 : 想在ING投信開戶買這支 : 不知版上各位前輩有什麼指教 : 我自己是在想REIT的比例會不會太高 : 漫步華爾街在提到資產配置時，65歲也只建議15% : 只是如果REIT可以分散風險、抗通膨、報酬有時也不輸股票 : 提高比例好像可以吧…(抓頭) : 謝謝囉! 借文向各位請教一下 關於國內在股票市場販賣的Reits (新光/國泰/富邦/三鼎/駿馬) 資料相對透明(建築標的,住房率,租金收入,配息資料,現價,淨值 etc.) 但小的不大了解...好像沒看到什麼討論? 國內外發行的reits基金, 手續費,經理費成本較高, 投資標的也不一定是純reits(部分涉及房地產建商股票) 好處是範圍廣泛,可廣納各國標的 就過往績效而言 以小弟曾經入手的摩根reit.. 1年/3年績效分別是-32％與-37％ 雖配息率不同 但國內reits過往績效1年/3年績效 也找不到績效負那麼多的 ＝ ＝" 似乎沒什麼必要相信...國外的月亮真的比較圓？ -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.36.40.89
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08/29 15:55, , 1F
國內reits問題其一是標的很少，不如其他國家標的較為廣範。
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08/29 15:55, , 2F
其2是雖然跌幅不大，但增值空間似乎也較小，這可能跟法令規
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定配息比例有關（因此reit增加新投資的可能不大）
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不過的確我覺得以在台灣來說，如果要自行配置一部分房地產
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的資產配置，以廣泛的國外地產，加上一些台灣的標的是合理
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還是希望未來台灣的reit的支數和資產值能再增加一些。
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目前相較於整體的商用房屋市場來說，真的是太少了。
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也因為太少，所以目前還沒有台灣房地產的基金出現。
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推
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我一直認為REITS是把不值錢資產活化的手段.........
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台灣REITS配息率大約1～2％左右
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不是1-2%這麼少吧，以今年而言大致在2-4%之間。
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應該也有少數超過4%的。
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推
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以殖利率來看，台灣reits配息都有5%以上，
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不過股價波動不大，
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跟國外的比起來，因為制度的不同，國外reit偏向台灣的
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不動產股，以炒樓為重要的投資工具，本身就可以算是一
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家公司了
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台灣政府比較有良心，比較希望是以租金為主，對房屋買
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08/29 20:04, , 19F
賣有嚴格的限制，希望股東以股利為主要報酬，所以很難
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有資本利得
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買賣台灣reit最好是要有長抱十年以上的心理準備
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08/29 20:07, , 22F
其主要獲利會是每年5%左右的配息，及每年因通膨所造成
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的土地增值。所以如果reit可以買在土地淨值以下，而不
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是資產淨值以下。幾乎可以說是穩賺的
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只是前提是通膨不能變成通縮啦
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08/29 20:58, , 26F
就幾隻而已 討論不起來 沒記錯REITS的分課要從6%>10%..
08/29 20:58, 26F
推
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是從6%到10%了，所以建議如果殖利率不到4.4%就可以不
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08/29 21:01, , 28F
用買了
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[問題]老媽的配置
kirby
16年前, 08/23
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16年前, 08/23
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