Re: [問題] 新手請教全球投資等級債券基金???

看板Fund (基金板)作者jason26 (顛著腳撕黏)時間10年前 (2014/07/16 23:42)推噓6(6推 0噓 1→)

留言7則, 6人參與討論串2/3 (看更多)

簡單回一下給你參考看看囉 ※ 引述《pop3pop3 ()》之銘言： : 各位先進好, : 小妹基金新手, 爬過精華區 : 前幾年工作收入+爸媽給的都是乖乖放定存 : 最進才開始接觸理財, 想照股債平衡的原則配置 : 估計約有200W可投入債市, 長放10~20年沒問題 : 目標全球型, 投資等級債券基金, 不考慮股票型,平衡型,與高收益債 : 股市方面以自己操作台股為主 : 想請教幾個問題 : 1.以目前都說未來美國會升息情況下, 債券適合入場嗎?, 還是只要投資地區非美國, 就 : 較無影響? 或多或少都有影響你可以說新興市場的升息對美國沒影響但不能說美國的升息對新興市場沒影響 : 2.承1. 若只選擇投資等級債券, 因淨值波動小, 隨時可入場且一次優於定期定額? (拜讀 : 怪老子文章的觀念) 現在位在一個尷尬的時點我可以告訴你以前是這樣子的沒錯歷史回測績效是這樣單筆怕的是什麼怕的是直接買在高點所以是看現在的進場時點如何但無論如何我還是不推薦投資等級債定期定額就是 : 3.從morning star網站 http://tw.morningstar.com/ap/fundselect/default.aspx : 選擇 "國外" "全球債券" "債券基金" "累積型" "三年回報波幅: 低" : 出來29檔, : http://i.imgur.com/dEq2yF3.png

: http://i.imgur.com/KvevTZF.png

: 這200W預估投入2~3檔, 只求穩定獲利不要大起大落, 下一步我該如何篩選? : 直接選5年 OR 10年年化報酬率最高的嗎? 還是要參考其他評等? 篩選條件我就不與置評了有人要求報酬有人要求風險調整後報酬每個人有不同的需求 : 4.研究眾多購買窗口, 相關費用最便宜的, 目前看來是先鋒基金超市? : 這是我目前建的觀察清單http://i.imgur.com/3kFkFzJ.png

: 還是我直接挑清單內先鋒有賣的6支就好? : "木星季領息債券基金-美元" : "景順債券基金A-月配息股美元" : "CI資本國際全球債券基金T(美元)" : "柏瑞環球基金-柏瑞環球債券基金A" : "紐約梅隆環球債券投資基金A USD" : "首域全球債券基金(類別1)" : 不過像富坦全球債好像很有名, 儘管手續費等貴一點, 本人也不排斥購買 : 請大家不吝給點意見!! 感謝!! 老實說現在的時間點很尷尬投資等級債好不好? 基本面沒有不好但你說的美國會升息美國公債殖利率上揚是不是會造成影響? 歐洲還在持續寬鬆但是歐洲公債殖利率低的驚人未來空間或許有限另外歐洲寬鬆是不是代表歐元匯率轉弱可能匯率侵蝕債券獲利? 英國大概肯定是升息第一槍了歐美國家投資等級公司債利差持續下探而且還是在公債殖利率跌破大家眼鏡的轉弱情況下高收益債可能利差還沒到歷史低點但你去看殖利率的話就... 現在尷尬的情況就是公司債基本面好技術面上資金浮濫大家仍在追捧價值面上已經相對較貴了那你問債市貴了會不會崩盤? 短期內不會但會漲到哪裡去還有多少肉沒有人知道(至少我不敢說) 個人簡單的建議就是現階段要小心利率風險(尤其美國英國) 相對短期內可以稍微承擔一些信用風險(還是依個人風險承受能力而定) 我相信你現在買放十年二十年債券型基金必然會有正報酬但如果有耐心一點或許會有更好的時點可以進場(但也很難說是不是一兩年內可以看到) 債券型基金時點是不比股票型基金重要但時點也必然還是會影響績效的認真看看你挑出來的那幾支基金裡面成分有哪些現在表現好的要不沾到高收益可轉債可能不容易有些近期表現好的也就剛好今年公債市場表現好罷了甚至有些基金裡面有很多匯率操作的這些都要仔細觀察看看表現好的基金到底是靠哪塊獲利 (當然有些月報裡面不會揭露的那麼詳細就看你買基金的平台的人員有沒有這方面的專業了) 個別基金我不多說每個人都有自己偏好的基金看起來你選的平台手續費上也還算不錯了 (應該可以找到更便宜的但我只是做研究的業績跟我無關所以也不多說) 加油囉:) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.230.209.194 ※ 文章網址: http://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1405525364.A.A0C.html