Re: [問題] 0050的報酬率消失

看板Fund (基金板)作者levirrrrr時間8年前 (2016/07/19 16:10)推噓-1(0推 1噓 1→)

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※ 引述《pianotrio (大湖上的大乳酪)》之銘言： : ※ 引述《pianotrio (大湖上的大乳酪)》之銘言： : : 在2016/5/31時 : : 0050含息再投資年報酬率 / 年波動度 : : 最近一年: -8.40% / 13.13% : : 最近三年: 6.24% / 10.79% : : 最近五年: 3.44% / 12.87% : : 最近十年: 5.58% / 19.10% : : 上市以來: 7.62% / 18.51% : : 小弟2011/2開始用定期定值的方式 : : 目標十年後台幣一千萬 : : 至2016/5為五年三個月, 投組價值為315.75萬 : : 年報酬率 5.54% : : 同期間0050的報酬率 4.08% : 在2016/6/30時 : 0050含息再投資年報酬率 / 年波動度 : 最近一年: -2.74% / 13.64% : 最近三年: 8.70% / 10.69% : 最近五年: 5.28% / 12.71% : 最近十年: 6.02% / 19.12% : 上市以來: 7.86% / 18.47% : 小弟2011/2開始用定期定值的方式 : 目標10年後台幣1,000萬 : 至2016/6為5年4個月, 投組價值為346.89萬 : 年報酬率 6.77% : 同期間0050的報酬率 4.71% 對不起，請問一下，定期定值投資，預計十年後1000萬，那為何5年多了才300多萬? 如果設定月投入50000，月利0.8%，年利9.6%， 5年4個月應該要有400多萬了。還是大大設定的目標利率更高呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.10.68.93 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1468915834.A.0DC.html ※ 編輯: levirrrrr (39.10.68.93), 07/19/2016 16:54:10

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jasonmv123

07/19 20:30, , 1^F

07/19 20:30, 1^F

對啊，就是在問目標設定啊？定期定值的目標是一開始就設定好了，金額應該是照預定計畫累積，只要任一階段達不到目標，就表示報酬率不如預期，或沒準備足夠資金來實現。這樣要繼續定期定值操作前，應該會需要重新設定目標。但原po大大並沒提到重新設定目標， (還是寫10年1000萬) 這就表示可能目前累積的資金是符合原訂計畫? 但如果原訂計畫在5年多時才300多萬，這樣到10年1000萬必須是要15%左右的報酬。但以0050來說，定期定值投資設定15%年報酬率是否太高? 定期定值的缺點在於設定目標報酬率太低時，會過於保守，導致獲利反而可能輸給標的物本身績效。如果報酬率設定太高，遇到空頭階段，有可能會因為資金不足導致操作中斷。以0050歷年的績效來說，我覺得目標設在6%~10%是比較合理。所以我想請問原po的報酬率設定是多少? 又是以什麼方式來決定要如此設定的? ※ 編輯: levirrrrr (39.10.68.93), 07/19/2016 22:19:19