[討論] 定期定額/不定額/定值消失

看板Fund (基金板)作者levirrrrr時間9年前 (2016/07/19 23:15)推噓1(1推 0噓 0→)

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fund非回文首po.小弟玩基金約9年，也就是很慘的在金融風暴前入場繳學費，雖然後來有加碼攤平，但也因此前兩三年的操作績效幾乎是0。後來慢慢研究，目前累積9年下來平均年報酬率約5~6%。小弟研究的標的不多，因為沒太多時間去研究產業及原物料狀況，所以把重點放在1. 投資等級債券。2. 固定配息高收益債。3. ETF。主要操作方式就是定期定額，定期不定額，跟定期定值。雖然也有所謂不定期不定額(也就是危機入市)的操作手法，但那真的要對市場動態有一定的觀察力，我覺得自己功力還不足，操作起來績效可能反而不如定期的好，所以目前沒有嚐試此操作方式。以下是心得，如果有錯麻煩各位大大盡量鞭我，(再痛也沒有投資賠錢痛)個人覺得定期定額適合用在多頭市場，或是穩定型債券，穩定型債券波動小，長期淨值成長。隨時可入場。適合用定期定額作穩定的收益。定期不定額則適合用在波動率穩定的配息高收益債基金，挑選波動中低段入場。盡量以低成本拉高單位數，追求配息最大殖利率。至於定期定值其實也算是一種定期不定額，算是稍有資本後的操作方式。適合報酬率穩定的標的。定期定值的缺點是報酬率設定太低會導致獲利遠不如定期定額，設定太高，遇到空頭時很難堅持操作。所以選擇一個自己了解的標的跟本金的充足是必要的。雖然我這篇主要在討論操作方式，但在決定操作方式之前，先找到一個好的投資標的是必須的，切記要由標的來決定操作方式，而非由操作方式來決定標的。至於怎樣才算一個好的標的，我覺得基金規模夠大跟費用低是基本的，(所以我只有買債券跟ETF)剩下的就看每個人的專精跟喜好，小弟自認還不夠資格來評論各大基金，就麻煩板上各位大神補充了。--※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.10.68.93※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1468941313.A.A1A.html※ 編輯: levirrrrr (39.10.68.93), 07/19/2016 23:17:34