[問題] 穩健型基金組合 or ETF ?
1. VT+LQD(股7 / 債3)
2. AOA+AOR(1:1 股7 / 債3)
因為資金有限, ETF 大概只能買這兩種組合.
3. 基金組合:(定期定額)
聯博美國收益AT 30,000
安聯收益成長AM 20,000(單一國家 / 美國)
貝萊德環球資產配置A2 10,000
駿利亨德森平衡A5 10,000(單一國家 / 美國)
摩根士丹利環球機會A 5,000
普徠仕全球焦點成長A 5,000
摩根士丹利環球品牌A 10,000
JPM全方位新興市場A 5,000
貝萊德新興市場A2 5,000
債券:平衡:股票 = 3:4:3
股票型基金以全球型為主
遇到較大的修正時會手動加碼扣款
(5年內打算投入600, 有股災則會縮短年限)
希望年化報酬率有 5%~8%
3. 有機會打敗 1. or 2. 嗎?
還是 1. or 2. 挑一組即可?
想聽聽大家的意見, 謝謝~
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: (臺灣)
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完全不挑的話
要贏過相關ETF的機率較低
但有稍微挑過的話
好像很容易贏過指數的績效
(而且還贏不少...)
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分散風險呀
雖然挑出的基金已是強棒
但同類挑兩支會更穩一點
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不錯的建議
3LQD+4AOR+3VT
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AOA的績效大概介於:
安聯收益成長 > AOA > 貝萊德 = 亨德森 = AOR
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這好像是把定存改成平衡型基金
以前好像叫核心基金與衞星基金
理論雖然是單筆報酬>定期定額
但實際投入時說不擔心是騙人的
若運氣不好遇到大跌, 開局就輸人家了...
※ 編輯: jimmyfk (39.10.62.21 臺灣), 03/29/2021 23:09:10
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