Re: [問題] 配息或累積型差異

看板Fund (基金板)作者IFNever (如果從不)時間3年前 (2021/07/24 21:13)推噓5(5推 0噓 9→)

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※ 引述《eleghost (eleghost)》之銘言： : 我想要買安聯收益成長基金, 目前知道有AM/AMg7/AT(累積)型 : AM :　扣除相關費用後才配息給你 : AMg7: 未扣除相關費用就配給你 : AT:累積型 : 我想問的是: : 1. 配息型的, 淨值如果下降, 但單位不變, 配息金額會變少. : 也許8% -> 6%, 但單位數不會因為淨值下降而減少? : 或是因為配到本金, 導致單位數下降? : 這樣有不會動到單位數的基金嗎? : 類似股票一樣, 買1000股; 無論股價怎樣掉, 還是1000股 : 但也許配發的金額會較少, 配息率下降先搞清楚配息率的計算方式每單位配息金額 / 除息日前一日淨值 x 一年配息次數x100% 單位數固定不變情況下,只要每單位配息金額不變其實你每次拿到配息金額都是一樣的只是你的本金隨淨值10塊或是變成8塊導致年化配息率的變動淨值下降理論上配息率是提高的舉例如果每單位是配息0.06 假設淨值是10塊 0.06/10*12*100%=7.2% 假設淨值是8塊 0.06/8*12*100%=9% 然後基金的相關費用都是從淨值裡面扣除不會扣單位數所以配不配本金都不會導致單位數變動除非你是在投資型保單買基金扣除相關保單費用就會扣單位數 : 2. 累積型; 不配息, 但會把賺的錢再重複投資, 但我不懂得是 : 是我的帳戶單位數會類似配股一樣單位數增加? 譬如原始購買單位 : 100個單位, 會隨著配股變成110....120股這樣? : 或是經理人會自行在投資, 然績效變更好淨值更高... : 但這樣子的話, 我用配息型的, 當累積到一定配息, 我再自行投入購買 : 意思相同嗎? 累積型的意思是假設100萬一年大約配8萬塊給你如果你選配息這8萬塊就會從淨值中扣除如果你選累積這8萬塊就會保留在淨值中是類似滾入再投資的概念但累積型是累積在淨值裡所以你的單位數不會增加除非你選的是配權也就是把配息選擇成再購買單位數單位數才會增加 : 3. 基金最糟會有可能下市? 譬如淨值歸零, 或類似ETF淨值低於2塊就下市.. : 我意思是基金會被清算嗎? 清算的條件是甚麼呢? 境內基金規模太小就會清算(股票基金1億,債券基金2億) 境外基金則看註冊地規定境內基金常在清算境外基金較少聽到清算(一般來說規模都遠大於境內基金) 也有採用併入其他基金的方式作處理 : 4. 如果我想用配息金額繳交房貸, 但我還是想選美金型的, 我看強積金會用南非幣 : 高配息來操作, 但每月還是要將配息金額從南非幣轉換成台幣... : 這樣子也會有匯差吧, 若我找美金配息率6~8%基金, : 匯率方面相對穩定, 我只擔心基金清算的疑慮 : 謝謝解答先去看看近20年南非幣走勢再說吧..... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.229.17.26 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1627132402.A.2CF.html

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