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[組合] 退休基金組合

看板Fund (基金板)作者 (類)時間3年前 (2021/08/29 12:54), 編輯推噓7(7推 0噓 22→)
留言29則, 8人參與, 3年前最新討論串2/2 (看更多)
1. 單筆/定期定額：單筆 2. 投資組合標的/配置金額：7萬鎂 霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30% 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35% 摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 35% 3. 股債比：90%債券 股票約10%左右 安聯平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10% 4. 組合理由： 家人最近想投資基金 求基金健檢 謝謝大家 家人主要是想穩定領配息 固以債券居多 前兩檔年化配息約7% 複合收益主要投資債券等級都BBB以上 比前兩檔來的保險 年化配息約3% 年化配息至少約5.3%以上 領到的配息 未來會再考慮投入其他基金 目前並無再投入打算 以及目前美金未來匯率高機率會逐漸走強 有機會再賺價差 5. 進場時間：2021/09 目前損益：0％ 6. 預計停利點：暫無打算 預計停損點：單一檔超過-15％ 7. 投資目的：主要是目前美金便宜 且有100萬以下免稅 不用擔心被課到二代健保補充費 及家人想賺配息及匯差 8. 補充： 霸菱債券雖有94.7%有擔保 不過投資等級皆以B為主 對安聯成長不熟 是有人推薦給家人 加上基金表現不錯 想知道這兩檔常放安全嗎? 美國複合約80%的比例在政府債 如果未來升息 是不是對政府債不利? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.149.88 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1630212857.A.7BA.html
推
08/29 13:13, 3年前 , 1F
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08/29 13:18, 3年前 , 3F
第一檔持債的到期殖利率才5.1%，再扣掉超過1.5%的費用，實
08/29 13:18, 3F
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08/29 13:19, 3年前 , 4F
際預期報酬4%都不到，如果配息7%那代表硬配本金的機率非常
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08/29 13:19, 3年前 , 5F
高，不是說一定不能買，但買之前要先有這個了解。
08/29 13:19, 5F
推
08/29 13:25, 3年前 , 6F
1.三檔剛剛都看過了，我的排序 安聯-台人最愛>霸菱-新上市>
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08/29 13:25, 3年前 , 7F
摩根-負績效
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08/29 13:25, 3年前 , 8F
2.年化7%不代表每年賺7%，是給你7%，像摩根今年賠錢，又給
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08/29 13:25, 3年前 , 9F
你7%你的錢領-自己的錢出來？
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08/29 13:25, 3年前 , 10F
3.上圖很明顯債2020/03
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08/29 13:25, 3年前 , 11F
債沒有比較不會跌一樣跌
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08/29 13:28, 3年前 , 12F
第三支，持債到期殖利率1.7%，費用率1.1%，代表你現在買進
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08/29 13:29, 3年前 , 13F
預期報酬是0.6%比定存高利活存還差 還付手續費擔匯率風險
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08/29 13:30, 3年前 , 14F
完全就是拿錢去養基金公司而不是養自己，現金流也許重要但
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08/29 13:31, 3年前 , 15F
這支幾乎完全沒有合理買的理由。
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08/29 13:38, 3年前 , 16F
然後安聯那個，因為股市、高收債、可轉債都在高點，自然績
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08/29 13:38, 3年前 , 17F
效看起來不錯，但你如果要考慮未風險，那風險也是不小
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08/29 13:39, 3年前 , 18F
可轉債雖然叫作「債」，但現在的價位基本上是股的形狀
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08/29 13:39, 3年前 , 19F
因為去年漲太多大多可轉債早就超過換股的價位了，所以走勢
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08/29 13:39, 3年前 , 20F
基本就是股票走勢，實際收益率也非常低都是轉資本利得。
08/29 13:39, 20F
推
08/29 14:48, 3年前 , 21F
謝謝分享心得
08/29 14:48, 21F
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08/29 16:56, 3年前 , 22F
我一開始也想拿美元買境外基金...開戶都好了...算一算
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08/29 16:57, 3年前 , 23F
手續費,經理費,分銷費...實在很高...後來決定買bnd
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08/29 16:59, 3年前 , 24F
管理費暴低0.035%,也都是BBB以上美國債券
08/29 16:59, 24F
推
08/29 17:39, 3年前 , 25F
我本沒那麼多 直接在台股買
08/29 17:39, 25F
推
08/29 18:10, 3年前 , 26F
不考慮研究定存股？
08/29 18:10, 26F
推
08/29 19:25, 3年前 , 27F
請問到期殖利率要怎麼查?
08/29 19:25, 27F
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08/29 19:26, 3年前 , 28F
有些基金公司的月報會有，有些還真的很糟查不到。
08/29 19:26, 28F
推
08/31 11:24, 3年前 , 29F
感謝f大大分享
08/31 11:24, 29F
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