[問題] 月配息基金 ?
野村和安聯為什麼沒有推出月配息的基金 ?
(是指沒有摻雜任何債券的"月配息"+"純股票型"基金,也不是平衡型的基金)
很多月配息的基金,裡面會偷摻債券,然後績效就會變爛
例如:xxx多重資產基金,xxx收益基金,或是xxx非投資等級債券
不然就是用南非幣,這種賺到價差,可能會賠匯差的雜幣
相反,月配息的ETF裡面,幾乎不會加債券
不是公司一定要發股息,才能當月配息基金的持股
只要股價會成長,價差就能用來配息
價差跟配息是同一件事,這概念券商應該也很清楚才對
也沒有股債平衡這回事,只有股債同跌,而且債券跌更大
想要基金的波動變小,不如加一些高股息的價值股就好
例如:00713 元大高息低波,波動比較小,但是人家也沒有偷摻債券
而且買標普500指數、道瓊指數,這種波動性都不會擔心了,
還怕沒有降低波動性的成份股可以添加?
真的找不到,直接加中華電信當成份股,也比偷摻債券好
很多債券跟本不是長線向上的績效走勢,加這種成分股在基金裡面,只會拖累績效
調出偷摻債券的月配息基金和標普500比較績效曲線,就知道差距
月配息ETF幾乎不會加債券,所以績效通常還不錯
但是....
只要沒摻債券的月配息基金,績效幾乎都比ETF好,而且幾乎都是我的標配
推薦給你們....
例如:
國泰台灣高股息
貝萊德世界科技
景順全球科技
第一金台灣核心建設
台中銀台灣優息
路博邁台灣5G
統一高息
元大台灣龍頭高股息
聯博美國成長入息
瑞銀美國總收益
安聯收益成長
統一全球多重資產
富邦台美雙星多重資產
最後3支,持股雖然不錯,或者台灣很多人買(我也不知道為何)
但是可惜的是裡面都有摻雜債券,
不然績效會更好
統一全球多重資產這支的協管經理人就是統一奔騰和統一高息的經理人,
但是因為它叫多重資產,表示裡面有偷摻債券,調出它的長期績效曲線比較,就知道很爛
還不如標普500,不如直接買標普500就好
但是最近似乎想通了,債券比例降低,導致績效有變好,再觀察一下
最後,野村和安聯的目前的月配息基金,
幾乎都是偷摻債券的,導致績效都很爛
為什麼都沒出月配息的"純"股票型基金?
最近月配息ETF很受歡迎,不要再聽信甚麼不配息或累積型的基金比較好,這種言論
根本不是市場主流的想法,
很早以前就覺得奇怪, 怎麼可能不配息的會比配息的基金,受歡迎?
但是這種言論佔了大部分版面
月配息ETF風潮已經說明一切
市場真正喜歡的是"月配息"股票型基金 ,不是不配息的,或年配的
因為大家都是散戶,沒空研究盤勢,平常專心工作,每月乖乖領配息,幫自己加薪
也相當是於買房收租金的概念!
只要"含息"報酬率不錯就好,
因為投資人也不是笨蛋,高配息率不等於高報酬率,大家都會看
是沒有摻雜任何債券的基金! 沒有摻雜任何債券的! 沒有摻雜任何債券的!
很重要,要說3遍
要出債券的,名稱請用xxx月配息債券基金,避免人家買錯
還有透漏最重要的,
最棒的基金其實是這2種:
(1)台美持股的月配息+股票型基金
因為可以挑美股+台股的菁英,再加月配息,簡直完美
美股菁英,如FANG+的成份股,買得很安心
例如:富邦台美雙星多重資產基金,但是這支美中不足就是有加了一點債券
(2)由台股個股+美股ETF組成的月配息基金
因為台股基金績效通常比大盤好,
但是美股基金的績效不一定比大盤好,
所以不如買美股ETF(如費半、NASDAQ100、fang+、紐約科技指數等),再搭配台股個股
幾乎是績效保證!
例如:富邦AI智能新趨勢多重資產型基金,裡面有台美股,債券也很少,
但是缺點是沒有配息,何時出配息版?
月配息也不宜太高,但是太低則無感,年化配息率大概6~8%,最佳!
多頭時,投資人若不想領配息,就自己手動放回去就好了
不然就推出累積型和月配息型的,讓投資人自己選
台美股組成的月配息基金,還有一個好處,
就是有海外持股,月配息可以不用課稅
希望投信、券商盡快看對市場方向,推出月配息+股票型的基金(台美股組成的尤佳)
月配息ETF受歡迎的程度,已不用再多說甚麼
野村和安聯請加油 早早看對市場方向
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.77.182.101 (臺灣)
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※ 編輯: dsrte (42.77.182.101 臺灣), 03/14/2024 21:51:33
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市場最歡迎的是月配息的商品,已說明一切
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月配息的商品,本來就是設計給每月要領現金流的人買的,
設計上就是有點像定期定額, 不管股市多空,每個月就是固定配息幾%,
所以叫做"月"配息,就是每個月固定配息
然後盡量維持不錯的"含息"報酬率
(高配息率不等於高報酬率,大家都會看,投資人也不是笨蛋)
基金的配息要怎麼設計,怎麼在配息之後,把"含息"報酬率盡量維持好,
這本來就是投信要去研發的
因為不可能因為某幾個月空頭,甚至長達整年空頭,都不發配息,要投資人喝西北風 ?
若有一種基金,多頭才會配息,或是有資本利得才會配息, 應該也有人會買
各有各的市場
但是這種不叫月配息,這種叫做不定期配息,這種基金也有
但是每個月希望有現金流的投資人,應該不會去買這種
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新手?
每支基金他都有附持股內容(百分比圖)
基金每個單位數的持股內容,都是一樣的,因為淨值都一樣
每單位的內容 = 持股+現金
你只要想通,如果你是投信, 要怎麼配息給投資人?
當然是賣出持股,換錢配給投資人,因為現金有多少,不一定一直足夠
(而且也不可能一直保有一堆現金,這樣要怎麼投資創造績效 ?)
所以:月配息基金和鉅亨自由配,其實都是一樣的
不過,鉅亨自由配主要的功能就是:
很多績優基金沒有月配息版本, 或者配息很少
鉅亨自由配讓投資人可以把這種基金做成月配息版, 而且配息要幾%,可以自己調整
且優點是,配息不會被課稅
但是鉅亨自由配不足的地方就是:
(1)無法部分贖回,且無法指定贖回,只能整筆贖回
(2)不能連續幾天加碼
(3)加碼門檻比較高, 不過已經有從5萬調成1萬
這些只能等鉅亨公司持續改善了
不然是個很好的投資工具
我目前也有用鉅亨自由配
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基金績效比較好, 而且主要是ETF不能指定贖回,只能先進先出
當需要減碼時,有時很麻煩
雖然賣出哪一筆,總損益都一樣, 不過....我care !
ETF 先進先出的介面不改,就是覺得不方便
是不太相信, 有人減碼時,都是賣出賠錢的單位數
不然還要打去叫營業員幫你改,超麻煩,不然就自己記帳
這是在說自己騙自己,還要自己手動嗎 ?
不如買基金就好 指定贖回方便多了
何況ETF 績效還比較差, 呵呵
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