[險種] 既有保單諮詢和新保單規劃

看板Insurance (保險)作者greenwell (LalaLu)時間12年前 (2013/09/29 20:59)推噓1(1推 0噓 14→)

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請詳述以下資訊：一、性別：女二、年齡：23 三、職業/工作內容：行政內勤人員四、保障需求：五、保費預算：20K~22K 六、健康告知：今年二月急性盲腸炎,開刀割闌尾並住院三天,目前健康情況良好七、常用交通工具：大眾運輸工具(捷運、公車) 八、預計規劃：醫療、重大疾病、意外/殘廢、防癌九、現有保險：保險公司：國泰人壽購買時間：96年4月商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 國泰壽新鍾情終身壽險 [TW] 10萬 20年 $2,780 國泰人壽康泰防癌終身健康保險附約【A型】 5單位 1年 $1,470 全方位傷害保險附約(傷害死殘保險金額) 50 1年 $650 全方位傷害保險附約(甲-傷害醫療保險金日額) 500元 1年 $445 全方位傷害保險附約(乙-傷害醫療保險金限額) 3萬 1年 $330 新保順保險費豁免附約 1年 $223 全意住院醫療保險附約 M10 1年 $2,305 全心住院日額醫療保險附約 500元 1年 $1,535 ------------------------------------------------------------------------------ 年保費：$9,738 十、預增保險：保險公司：富邦人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 富邦人壽富利旺終身壽險 [XWO] 10萬 20年 $2,450 富邦人壽一年定期心安殘廢保險附約 [211R] 10單位 1年 $53 富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 [NHR] 20單位 1年 $4,236 富邦人壽安心寶意外身故及殘廢保險金 [MADD] 50單位 1年 $675 富邦人壽防癌終身健康保險附約 [PCCI] 1單位 1年 $1,938 富邦人壽永福豁免保險費附約 [WPD1] 20年 $229 華南BEST意外險基本型 $843 法巴黎金健康計畫三 $600 ------------------------------------------------------------------------------ 欲新增年保費：$11,056 請了富邦業務員檢視舊保單需加強的地方給的建議書主約用HIP,附約NHR 他建議國泰全意住院拿掉,以NHR代替有跟對方反應不用HIP,目前未拿到新的建議書爬了一下文,自己先行重新規劃內容採用以NHR取代國泰實支的意見 (但未來希望能保兩家實支補強) 且考慮PCCI代替國泰康泰防癌 (因為看到PCCI多了安寧照護保險金) 預計下禮拜要與業務員正式討論想請教版上各位哪些可以去除,或者需加強處不懂之處請不吝賜教謝謝感激不盡!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.42.79.163 ※ 編輯: greenwell 來自: 114.42.79.163 (09/29 21:01)