[心得] 投資型保單投資標的被業務員偷轉換

看板Insurance (保險)作者Arnaud (回信時間晚上8點~早上8點)時間12年前 (2014/02/24 02:37)推噓3(3推 0噓 9→)

留言12則, 6人參與討論串1/1

這是約七年前買的投資型保單今年過年看到一整年對帳單時上面寫的損益都是正的，就沒多加留意結果家人眼尖看到說怎麼損益是寫正的，可是保單的總金額卻少了好幾萬仔細一看，才發現庫存的投資標的不是原來的(稱為A基金好了) 在去年年中被偷偷改成某個沒看過的基金(這邊稱為B基金) 我可以100%確認完全沒人通知過我這個轉換的動作我也沒簽過相關的文件打該公司0800客服詢問，該公司客服說會請業務員聯絡我們幾天後該業務員來說，因為那時我們保單裡的A基金一直跌所以就幫我們轉到一支他們公司在推的、比較穩定的B基金說真的，想也知道該業務員講的只是好聽話大概是當時B基金在募集還是怎樣把我們家保單的A基金轉過去填qouta 但因為想說家母和該業務員算有點交情當下也沒戳破，想說好吧就這樣算了換個業務員，之後再也不買該公司的商品就是了結果沒想到反而是家母不爽，再撥他們的0800客服這次換區經理打電話來，說不可能發生這種事，除非保單在他們那裡於是，另一件事情就爆出來了原來這快七年的時間，我的保單一直在該業務員的手上沒拿給我們後來該業務員把保單拿回來給我們算了一個數字N，說是A基金被轉換這半年虧損的金額，要補N+2k給我們那天大概就上網小算了一下自己試算的虧損金額是該業務員講的N+4K以上，真的很無言然後又發現，被他轉換的只是當時庫存的A基金所有的單位之後大半年繼續扣款的基金標的其實還是原來一直在扣的A基金由此可證，他口中所謂的為我們好幫我們轉換完全是鬼話隔天和家母討論後，就直接打該公司0800了我們不想要業務員補的錢，只要求將我原來A基金的單位數還給我於是就給了兩個要求 1. 將此轉換作廢，這個動作不是我做的我不承認。 2. 更換營業員因為之前的經驗，覺得打0800最後還是轉到區經理怕被吃案，就又到金管會留言，一樣是上面兩點的要求結果該業務員當天就又一直打電話來，最後還跑到家裡來敲門受不了放他進來，跟他說我已經送件請他們公司處理了他還是一直賴著不肯走更好笑的是此時要補給我們的金額變成N+5k了... 好不容易把人送走後今天又來了，還是電話猛摳真的不想放他進來，就一直敲我家的門，還有敲窗戶喊人感覺非常非常糟糕我應該算對他很仁慈了，還沒告他偽造文書只要求將那張不是我做的轉換做廢而已我相信被他偷做轉換的保單應該不止我家這件只能說，對帳單還是要仔細看啊... ※ 編輯: Arnaud 來自: 36.233.183.240 (02/24 02:42)