[險種] 40歲男 既有保單檢視及調整規劃
一、性別：男
二、年齡：40
三、職業/工作內容：一般內勤職員 / 第一類職等
四、保障需求：先檢視現有保單，另外想補足重大傷病、醫療實支實付
五、保費預算：3萬5 / 一年
六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否未介於16.5至28之範圍（BMI=體重/身高^2）？介於範圍內
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上？
（兒童）是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g？
七、常用交通工具：單車、機車、汽車、走路
八、預計規劃：
想先檢視現有保單的內容，
然後針對「住院醫療實支實付、門診手術給付、重大傷病」這三個部分是否有需要加強。
九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）
保險公司：國泰人壽
購買時間：090/05/02（已期滿）
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
國泰雙囍年年終身壽險 （LL） 10萬 20年 11,969
平安附約－醫療限額 （B0_） 3萬 1年 300
平安附約－死殘 （BB_） 121萬 1年 1,115
平安附約－住院 （BC_） 1千 1年 566
新防癌終身－個人型 （C1_） 1單位 20年 782
保險費豁免附約 （WP2_） 20年 122
保險公司：富邦人壽
購買時間：107/07/27
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富邦安福一生終身健康保險 （HIX1） 1千 20年 23,870
富邦永福豁免保險費附約 （WPD2） 20年 1,525
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
自己稍微檢視過後，覺得好像蠻完整的(?)，但是保額似乎都不夠高，
想先針對「住院醫療實支實付、門診手術給付、重大傷病」這三個部分是否有需要加強，
壽險保單已期滿就不動，醫療險保單的部分若有不足，
是否建議先以附約的方式補滿？或者是直接解約買新的保單？
最後是檢視保單之後，有無其他沒發現的問題，都請前輩們給予寶貴的調整建議。
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