[情報] 連動債有照才准賣

看板License (證照考試)作者morganchase (morganchase)時間17年前 (2009/04/14 14:14)推噓8(8推 0噓 9→)

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http://money.udn.com/wealth/storypage.jsp?f_ART_ID=183051 連動債有照才准賣【經濟日報╱記者呂郁青、陳芝艷╱台北報導】銀行理財專員未來銷售連動債、雙元貨幣（DCD）、結構型存款等衍生性商品，得先考取一張專門證照。銀行業者表示，理專加考證照提升專業能力，主要是減少理專自己都搞不清楚商品內容就賣給客戶商品的情況，對銀行客戶來說，保障可望更多。銀行公會正在研擬「銀行員銷售結構型商品資格條件」，將針對結構型商品推出一張專門執照，預計4月底提報金管會，最快明年上半年起，理專想賣連動債與DCD等結構商品，就要先考到專門證照。過去，理專只需要考取信託執照，再上課30個小時，符合央行規定的外匯與衍生性商品課程，就可以銷售連動債、DCD等商品。不過，去年爆發的連動債爭議後，各界認為結構式商品太過複雜，只有一張信託執照加上30小時課程實在不夠。為避免理專不當銷售結構型商品的情況一再發生，金管會「雙管齊下」，除了提高購買連動債客戶門檻，同時也將透過新的專業證照，加強銷售人員素質訓練。現在理專基本證照大部分為五張，包括信託證照、壽險、產險、投資型保單以及投信投顧法規，最快明年上年半，理專必需證照將增加到六張。銀行主管表示，新結構型商品的證照，內容可能彷照信託證照方式，最少開出二科包括法規與實務，強調風險管理，確保理專的基本知識足夠，也能有能力充分解釋讓投資人了解。金管會3月即發文給銀行公會，要求公會針對結構型商品銷售人員擬定相關規範。第一銀行財管部經理鄭美玲說，目前銀行理專依規定只要有信託、營業員等證照即可，但實務上，結構型商品牽涉範圍較現有證照要求更廣，包括利率交換、期貨、選擇權、匯率、指數、信用事件等，都會被包裝在商品內。為提升銷售人員素質，銀行公會正在研擬新證照，除了考照以外，也參考外匯證照的做法，即除了考試以外，還得加三個月的教育訓練。【2009/04/14 經濟日報】 ============================== 如果只是新增一張背多分的證照不如說是用來增加金融研訓院跟東展的營收吧? 而且連動債在台灣應該是翻不了身了搞這個有點沒意思? 比較好奇的最後一段提到的外匯證照是在講那一張呀? 除了考試還要再上3個月的課? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 210.202.81.193

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max9797

04/14 15:52, , 1^F

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kutkin

04/14 16:00, , 2^F

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kindai

04/14 16:23, , 3^F

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