[心得] 普業、高業、信託、人身、產險、外幣心得

看板License (證照考試)作者jim85459 (jim85459)時間10年前 (2015/09/17 21:56)推噓19(19推 0噓 3→)

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背景:私立大學財金系大四生，推掉某家銀行實習(要兩年)，也沒有考研究所的打算，閒閒沒事就先來考證照~ 1.【普業】 a.成績:法規實務:96 投資與財務分析:92 b.用書:老莫講堂 c.心得:因為是本科系，所以在準備投資學時很輕鬆，重點放在不同債卷的比較、股票分析、capm模型及cml sml這邊就好。財務分析因為有涉及到會計，所以卡的比較久，像是債券折溢價那邊有點煩，所以乾脆偷懶，直接背老莫這個章節後面的習題，ex看到公司債{溢價}的攤消，就想到利息費用{下降}，反之。然後後面的ca/cl、利息保障倍數等等的公式要背熟，這樣題目都能迎刃而解。財務分析這個單元很多東西都有連貫，又比較難所以不太好偷懶，考點又蠻均勻的，比較不好準備。法規就用背的，不過我都會使用關鍵字，然後聯想 ex.看到執行，就選2天->惡質提撥對外發行比率，選10%->撥屎 *普業筆試歷屆考古題重覆率很高，一定要看熟!(沒看重點，直接k歷屆也能過) 2.【高業】 a.成績:法規實物:80 投資學:96 財務分析:86 b.用書:老莫講堂&東展 c.心得:投資學跟普業難度我覺得差不多，頂多一點延伸而以，但多了期貨選擇權，但筆試出題率不高，可以放掉沒差。財務分析難度大大提升，很多會計涉及到中會程度，整個超痛苦，這邊我就把老莫後面有的習題觀念，但前面重點沒寫到的都抄到前面去，然後盡量理解(腦補這個單元是高業的boss，觀念沒通的話會影響後面單元，ex.資產重估增值，利息保障倍數為何下降?首先要知道資產重估增值->折舊費用上升->銷貨毛利下降 ->稅前淨利下降->所以利息保障倍數公式之分母變小，根本牽扯到很多單元，所以? 財務分析真的要讀熟~~ 法規沒甚麼說的，一樣用技巧背，只不過高業法規重點真的很多，所以我會把筆試有考的用蠟筆畫起來，考前只讀蠟筆畫過的，其它一律不看，大大減輕負擔( 電腦考可能就不能偷懶了)。 *高業筆試歷屆出題重複率不高，只靠大量考古題來拿取這張證照真的有限 *題外話，證基會有出書，每單元有附題庫，筆試/電腦都從裡面出，但共3249題. . 背起來也很不容易= = 3.【信託】 a.成績:法規:90 實務:87.5 b.用書:老莫講堂&東展考古題 c.心得:這科因為學校都沒有教到，平常也沒有觀念，念起來有點吃力XD 看完老莫還不知所以然，但法規跟實務有重覆性，所以實務念起來就沒那麼累了後來做歷屆試題，把有考的就用蠟筆畫在老莫那本，後來發現這本書95%幾乎都是筆試考點! 重點在於委託人、受託人、受益人的立場/權利一定意清楚，很多重點都是這3者關? 發展、變化而以~~ 4.【人身保險】 a.成績:忘了，兩科好像都8x b.用書:南山題庫 c.心得:保險4大證照全部都是題庫出題，沒有什麼技巧，相對其它證照而言，輕鬆許多，人身保險南山有課本(後面有大量習題)跟必勝考題，必勝考題就是從課本題庫抽取出來的，所以題目相對較少，考試也都是從這邊出題，所以只要稍微了解一點保險專有名詞，就能輕鬆考取。 5.【外幣】 a.成績:8x b.用書:南山題庫 c.心得:跟人身保險一樣直接看必勝考題，外幣的題庫雖然比人身少，但題目敘述都有點長，然後考點其實很少，很多相似觀念題目一直考出來.... 然後像以下這個表格，題庫占了2x題，看到關鍵字直接選數字就好! # [有關結匯申報] ┌────────────┬────────────┬───────────┐ │ │ 每筆 │ 每年 │ ├────────────┼────────────┼───────────┤ │ 公司、行號 │ 100萬美元 │ 5000萬美元 │ ├────────────┼────────────┼───────────┤ │ 團體、個人 │ 50萬美元 │ 500萬美元 │ └────────────┴────────────┴───────────┘ 6.【產險】 a.成績:實務:95 法規:98 b.用書:財產保險業務員資格測驗練習題 c.心得:這張比較特殊，不用透過保險公司，可以直接去金研院報名(電腦應試)，潮爽的，但兩科題庫總共1549題，題目有點多，而實務以火險、車險為重，是關鍵單元考試中，實務的章節，火險約占了(18%)/車險(44%)/其於各單元約為6~9%，所以實務考科=車火險考科，有時間再來唸傷害/健康的部分。推薦此偏心得文http://you901229.pixnet.net/blog/post/199538211 網址最下面有些車險重點，幫助我許多XD 每次考金融證照都會先來此版看看前人們的心得，謝謝你們~~ 之後會再考投資行、內控、投信投顧，有時間的話會再來分享! p.s. 發現手機版的ptt文章會亂掉 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 124.218.7.152 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1442498195.A.1E0.html ※ 編輯: jim85459 (124.218.7.152), 09/17/2015 22:01:10

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ellemo

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gg316716

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carpli

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