[心得] CFP國際認證高級理財規劃顧問心得分享

看板License (證照考試)作者darkblue6404 (深藍)時間2年前 (2022/05/11 22:26)推噓7(7推 0噓 0→)

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大家晚上好，今天是ＣＦＰ的榜示日，等待成績公布前滿緊張的，一直無法專心上班，很開心最後結果是好的。我很常逛ＰＴＴ，也從中獲取很多資訊，趁著記憶還沒完全遺忘之前，跟大家分享我的準備心得。想參加ＣＦＰ考試，首先必須先完整的上完模組一到模組六的課程，才有報名ＣＦＰ試的資格，接著必須通過測驗，才能取得測驗合格證明，取得測驗合格證明後你必須還要有３年的理財規劃工作經驗，向協會提出認證後，才能真正成為一個ＣＦＰ合格持證人，才能在名片上印上ＣＦＰ。模組一到模組六的課程都要上完，才能取得考試資格，但模組一到模組六除了上課外，其實有另外一個方法可以抵免課程，每個模組都有他對應的證照，只要你擁有這些證照，就可以向協會提出申請，抵免課程，可以抵免的證照很多其實都是我們從業人員具備的基本證照，也就是說不少課程是可以直接抵免掉的。我本身有證券投資分析人員資格，這張證照可以抵模組一到模組五的課程，也就是說，我只有上模組六的課程（在這邊推薦金融研訓院，老師們教學經驗都很豐富）推薦小虎老師，跟齊名揚老師，還有羅澤鈺會計師，小虎老師的投資學上的很好，我本身是證券分析師，但是有一些觀念是上他的課才知道為什麼是這樣算，而不是死背公式；齊名揚老師推薦的原因是，講義整理的很好，上課也會跟學員互動，我本身比較內向，老師上課還在講台上問我，這樣講你聽得懂嗎，會了嗎ＸＤ……，而羅澤鈺會計師則是上課非常有趣，很愛講Ｘ話，自創了很多口訣，什麼帶量突破（明明在講法定繼承人），還有什麼８５８２８，野狼１２５，３７５減租，讓我們準備考試沉重的心情放鬆不少。我個人很推薦用證照抵課程，相信大家會考ＣＦＰ，本身大部分都是從業人員，可能比較難抽出時間去上課，加上上課費用不便宜，所以可以的話，能用證照抵就用證照抵，而且私心推薦，如果你不急的話，去考證券投資分析人員（也就是一般人說的證券分析師），這張證照不難考，但業界有的人並不會到很多，是一個很加分的證照，考到後又能一次抵模組一到模組五，總共五個課程都能抵免，只要補上模組六，就能直接取得考試資格。我自己準備時間約３個月，但是我必須說，我是有基礎的，完全沒基礎建議還是以年為準備單位，不要認為全部考選擇題就很好考，因為他的題目我印象中一半以上都是單選式複選題，就是給你１２３４５６個選項，然後答案Ａ：１２３４Ｂ：１２３５Ｃ：１２３６Ｄ：２３４６，這樣讓你去選的，也就是說就算用刪去法，常常也是必須２選１或者３選１。說一下我的準備過程吧，印象中是從去年１２月決定準備要考的，因為那時候我剛考完期貨分析師，對過答案，選擇題的分數就可以及格，就放下心來想說之前考證券投資分析人員，聽說可以抵免ＣＦＰ的模組一到模組五，我想說不如就考看看吧，剛好我本身工作就是營業員，客戶做理財規劃，多了解一些理論方面的知識也不錯。所以我就上網找，ＣＦＰ課程的模組六哪邊可以上課，後來我就找到金融研訓院，我住台中，想說之前考金融證照也都去那邊考試，那就去那邊上課，也比較熟悉，後來就是從一月上課上到三月（包含總複習），對了提醒大家，如果要上金融研訓院的課，要記得報名時報有含總複習的，差不到一千元，我當初因為報名沒報到含總複習的，還申請退費，重新報名。而且上課有一個好處，就是你的同學很多都是很厲害的人，像我隔壁的男生賴兄就是年薪破百萬的銀行人員，而且懂得很多實務上的東西，可以從同學身上學到很多。後來我就去金融研訓院上課了，那時後疫情有比較緩和，可以上實體課，其實真的很幸運，不然如果是網路授課，我相信效果絕對不如上實體課好，而且有問題也沒辦法問老師。上完課以後，其實當下我是不太想報名的，想說要記的東西好多，好雜，讀不完（因為上完課後離考試只剩不到一個月），後來是羅澤鈺會計師跟我們說，這是一個很神奇的考試，就是去考看看，說不定會過，你可能不知道你對幾題，是哪些題目會讓你過的，但沒關係，過了就是過了，這個考試是人生永遠的秘密之類的話，加上一位林同學有跟我說怎麼報名，後來想想，就報看看吧（這個考試報名費真的貴，我沒考過報名費要這麼貴的考試，不過這是一張國際證照，想想就覺得更有價值ＸＤ）。最後分享一下準備的方式，因為我本身是證券投資分析人員（證券分析師），所以投資學部分我就是作題目，複習之前學過的東西，至於風險管理與保險規劃，因為工作上有考過四張基礎的保險證照，所以也是以做題目為主，至於租稅與財產移轉規劃，因為我之前有準備過兩年的會計師（最後沒考上ＱＱ），不過有打下不錯的基礎，這方面也是以複習為主。至於基礎理財規劃及員工福利與退休金規劃，我就是把講義很認真的看過好幾次，尤其是勞保、退休金、職災那些，哇，剛接觸的時候，真的是一頭霧水，什麼勞保勞退，健保國民年金，我完全沒學過，很多只能硬記下來，不瞞大家說，我幾乎都忘的差不多了。上面兩段我想表達的是，我說我準備三個月，但是我很多都是以前就有打下基礎，並不是說準備三個月就考的過，這個考試的內容非常多非常雜，並不如想像中的容易。另外我分享一下書單，我主要只有以金融研訓院老師發的講義跟題目＋ＣＦＰ測驗題本（CFP全方位理財規劃-模擬試題解析(2021年版)），就以這些為準備教材，為什麼只有這些書呢，兩個原因，第一，大部分科目我有基礎，第二，我沒時間讀呀，我知道有一本（CFP/AFP課程精華與考題精選(增修訂八版）這個寫的很仔細，但是我剛剛說過，上完課以後，只剩不到一個月了，別說看這一本，我連講義都是快速翻過，時間不夠讓我細讀，後來更是只以題目做練習。對了，跟大家分享一下，這個考試是上午＋下午，各考６０題選擇題，這一次必須要答對一半（６０題）才能達到合格標準，也就是可以錯一半，很多人會覺得，那有什麼難的，但是你仔細想想，考試的很多都是從業人員，真的連答對一半都那麼難嗎？為什麼會這樣，我跟大家說，就是題目真的有點太難了，有些題目考的很深，所以，我們只能把握基本題，難的部分只能靠刪去法提高勝率。我這一次考過，我自己覺得，大部分還是靠投資學，因為我本身是證券分析師暨期貨分析師，這次投資學題目出的比較多一些，剛好我之前有準備過這兩張金融證照，所以有不錯的基礎，所以撿到了一些分數。然後提醒大家，這次考試的時候，其實有一些題目並不難，但是可能你平常都不會注意到，所以我覺得準備上可以放在廣度，不要放在深度，為什麼我這樣說呢？你想，那種很難的退休金計算，考場個案文字敘述那麼多頁，你會不會看漏部分關鍵資訊，就算你把題目所需的資訊都找出來了，要計算正確也非常難，但是難題並不會太多，很多是時事題，新聞題，我們應該把握這種基本題，而不是去鑽研難題，難題我反而覺得用猜的就好，考試的時候時間真的會不夠用，我上午因為第一次考，卡在一些題目卡很久，後來發現時間根本不夠用，直接遇到難題都用猜的，只求把題目看完，看看有沒有我會的，先拿到分數比較重要。剛剛沒有提到，考試是以個案出題，上午下午各兩個個案，總共四個個案１２０題，我說一句實在的，這些個案的論述非常非常非常的長，而且你很容易看過就忘了，所以，很重要，很重要的一個技巧就是，你直接看題目，看他問什麼，再回去找資訊，大部分的資訊都會在上下六行左右，如果真的有漏掉的資訊，就認了吧，因為你如果先看個案文字敘述，看完後，時間真的會不太夠。然後說一個小祕密，有些題目根本不用看個案就可以回答的，我們要把握的就是這種題目。最後結尾了，我分享一下羅澤鈺老師說的，我們準備這個考試，不是要學懂所有科目，所有題目，所有內容，你不用會所有的題目，但是你要有能力能刪掉錯誤的選項，我們不可能全部都會，考試中一大堆沒看過的題目，我這次遇到一個考退伍給付的，哇，我講義都沒看過，我怎麼知道這有什麼規定，後來也只能把可能是錯的選項刪除掉，儘量提高答對的機率。未來我會秉持著ＣＦＰ的理念，秉持公正、忠誠與客觀之道德原則，並與客戶建立相互信任的關係，協助客戶完成財富規劃。也有發願會將學到的知識應用在幫助別人，所以有不懂的，我沒說清楚的部分，請站內信給我，或是加我的LINE(ID同PTT帳號)詢問，我很樂意為大家解答。　　　　　　　　　　晚安　 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.230.177.245 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1652279163.A.0C6.html