[北美] 請問 如果Roth IRA 存超過上限?

看板Oversea_Job (海外工作)作者 (Irvine surfer :D)時間16年前 (2010/04/21 08:39), 編輯推噓1(1010)
留言11則, 4人參與, 最新討論串1/1
請問, 如果今年夫妻各存10k, (2009, 2010年度,) 但是明年報稅時發現夫妻收入超過上限(phase out,) 這該怎麼辦呢? 之前爬文好像有看到, 但是臨時又找不到, 煩請大大回答! -- 每八個小時吃一顆蘋果, 可以少看三個醫生 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 216.31.211.11

04/21 08:50, , 1F
期限前領出多放的部份(及利得)即可
04/21 08:50, 1F

04/21 10:33, , 2F
今天morningstar就有一篇文章關於這個問題
04/21 10:33, 2F

04/21 10:34, , 3F

04/22 00:08, , 4F
那資本利得的算法是2009,2010各佔一半的比例嗎,需要再填寫
04/22 00:08, 4F

04/22 00:10, , 5F
其他文件?還是只要帳戶內的contribution跟tax return一樣
04/22 00:10, 5F

04/22 00:15, , 6F
即可? BTW, 該篇文章好像沒有提到提錢, 都是在 Roth, tIRA
04/22 00:15, 6F

04/22 00:17, , 7F
的recharacterization, 以及請求broackerage的協助.
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04/22 01:15, , 8F
想辦法去生個SEP IRA出來,才是王道.
04/22 01:15, 8F

04/22 03:32, , 9F
利得的算法就很tricky了,可詳讀pub,並聯絡開戶的銀行
04/22 03:32, 9F

04/22 03:33, , 10F
除了領出之外,還可以把領出的錢直接存到tIRA(不能抵稅)
04/22 03:33, 10F

04/22 03:34, , 11F
但複雜度相同,都要算出正確的領出額度;報稅軟體也會幫助
04/22 03:34, 11F
文章代碼(AID): #1Bpab0jf (Oversea_Job)
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