[自介] 保險業轉戰保經業心得

看板Salesperson (業務工作)作者izaly (誠實面對自己的窄版西裝)時間6月前 (2024/05/10 09:35)推噓2(2推 0噓 0→)

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姓名或暱稱：Leslie 現職產業/職稱：永旭保經簽署人,目前1+6 聯絡方式：line同PTT ID 業務經歷：富邦八年,元治保代一年,2024/1月登錄永旭業務心得/期許：富邦八年的時間一下子就過了,剛登錄富邦的時候也上來寫過心得在富邦後面的幾年,剛好也遇到疫情,但是因為以產險為基底, 基本上收入沒有受到太大影響,缺點就是雜事很多,光每個月的續保就一堆文書作業請助理的話就是用產險收入養助理,給真心想要做產險的同仁一個建議挑好的作,不要什麼都想做,不然光旅平險強制險打單就飽了也請跟客戶說做小單的你很佛心,不要還問有沒有打折如果做太多車險,缺點就是遇到好月,可能會調解跑不完在富邦做產險的起心動念單純就是因為收入穩定,每年都有, 因為公司的壽險商品收入會歸零,我不想一直追新的業績還要煩惱考核最後證明這個策略的確可以讓收入很穩定,但是會有瓶頸卡住因為每個人時間是有限的,產能不高的商品還有理賠服務會把你的時間吃光光富邦是一間好公司,財務穩定,該給員工的也都有給,我在這邊度過了溫馨的八年但對我來說太溫馨的環境就變成舒適圈,八年前收入跟我差不多的同學八年後我已經看不到車尾燈,我很認真地反省我的問題出在哪裡 "因為在富邦沒有做組織" 基本上個銷做得好的人也很多,但你必須一直追新業績,我不想富邦有很多明星,公司以明星為標竿,激勵年輕人進來,但不是每個人都適合這種模式對我來說就帶不動新鮮人,也找不到切入點,缺乏帶人的成就動機剛好在前年底,有同業找我去了解家族辦公室的框架,本著喜歡學習的心態去聽了以後才了解到境外公司與OBU/私銀這些名詞, 也在那個時候才知道原來還有保險經紀人/代理人這證照我在富邦八年真的不知道這張證照可以幹嘛... 好像也沒什麼了不起? 結果在保代的時候老闆跟我說你要不要去考一下經紀人,以後如果我們要轉保經可以用我心想應該不會太困難就直接FB搜尋考照班報名我錯了,我的格局太小了,報名了吳老師的考照班後我才知道我的格局一直沒打開,雖然也修畢台大法律學分班但我從來沒想過要背保險法,這說來也很慚愧,做了一段時間的保險卻不認識保險法,還敢跟客戶說我自己很專業,以井窺天我推薦各位保經或是單一保險公司的業務都去考這張證照打開你們的格局,客戶才是我們的老闆,保險公司只是我們的平台跟工具但必須要有心理準備承受幾個月的營業中斷損失,至少我去年是這樣每天早上五點多起床看書背法條,吃吃NMN醒腦因為傍晚小孩回家,你不可能唸書,白天還要處理一些異常跟續約晚上腦子都變糨糊了,根本啃不動葉啟洲那密密麻麻的保險法最後也很幸運的在去年一次考過兩張,產險我真的低空飛過,申論題很難也很貼近時事我記得行銷有一題是考:試論ESG對於保險業之影響考完以後還要等兩個月才放榜,其實蠻煎熬的,同學都在對答案我是不敢對答案,怕考砸了影響我後面幾個月的心情轉到永旭任職,只是因為保代公司後來沒有要轉保經公司我覺得我幾個月的青春不能這樣白費所以開始尋找保經公司面談有了經紀人證照,其實大部分的經紀公司都願意給你一個還不錯的條件但我很在意的是公司文化還有誠信原則後面有老師推薦我到永旭,在此之前我真的不知道這家公司(單一保險公司待太久但面談的時候,面談我的主管都說可以約董事長跟我一起談我心裡想說,這間公司是不是誠意太多了過了這幾個月,上禮拜在辦公室遇到董事長,他又說:我可以幫你談增員喔所以我相信他是真心的,這也是為什麼公司這幾年發展的速度很快組織發展我在富邦是一竅不通,我本來以為是我的問題,但其實不是只是剛好環境不適合"我"做組織,跟蘇永康唱的一樣,兩個對的人,在錯的時候,愛了一回個銷如果我富邦的商品都可以賣八年,換成更大的平台沒道理不會做事實也是如此總結: 離開舒適圈真的很可怕,我都這麼一把年紀了還轉換,但在保經公司有了自己的統編真的就跟創業一樣,不再是有業輔幫你安排好好很多事情,三節獎金股票發多少不重要, "員工"才會在意這個自己要為自己的績效努力,很多事情要自己動手就像是過年過節要拜拜,供品要買什麼? 以前哪裡知道,但你知道是為了自己還有夥伴而做一切都是為了未來而累積,就會覺得再辛苦也要認真做你能提供的產品或服務內容(不可公布價錢,禁止在板上進行交易)：基於被保險人之利益,洽訂保險契約或提供"相關"服務,而收取佣金或報酬 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.238.153 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Salesperson/M.1715304955.A.40C.html ※ 編輯: izaly (1.163.238.153 臺灣), 05/10/2024 09:44:35