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[心得] 我持有個股討論已回收

看板Stock (股票)作者 (o5353616)時間12年前 (2013/02/08 19:13), 編輯推噓18(18推 0噓 33→)
留言51則, 22人參與, 最新討論串1/1
我是一個小軍官~27歲...原本在理財版那有寫一篇文章 有些內容跟股板比較相符就貼過來 希望各位股神給我一點指導(內文僅一部分內容，所以句子可能有些不順) 2012年10月我投下我第一筆資金(華固及0056)， 因為沒能力當股海明燈(骨駭冥燈?)就不打價格， 請各位股神不要叫我貼帳單(因為我也不會)，僅分享決策過程 2548華固 這支股票2007-2011年每年都有5元的現金股利，包含2008年金融大海嘯時期 每年EPS為10元，是營建股資優生， 以溫老師儲倉式選股便宜價為80元(5年平均股利*16=80)， 歷年都如此優秀的一支股票莫名跌到60元附近， 他在我追蹤的幾支股票預期報酬率特別突出的高(就是股價下跌的意思)， 當時我就覺奇怪(雖然股市一點都不講道理)， 檢查了他的財務報表後更是驚為天人2012年前三季EPS總合1.05(難怪下跌)， 我非常疑惑，正常來說我是營建公司老闆， 我有可能推案是今年賣一棟有賺錢列帳，明年沒蓋好就算了嗎? 這樣我怎麼跟股東交代(騙人上轎?)， 後來我發現是因為IFRS對營建產業的會計作帳方式更變 (有興趣的朋友請去自行了解)， 導致營建股必須完工後才可以列帳，因此今年財報異常難看 (華固2012年推案台北市內湖廠辦大案「V-Park」共3棟於年底完成交貨)， 這時候我突然意識到這不是大好的機會嗎? 我是大戶一定趁股價低點吃貨，等到現金入袋後再狂放利多趁機倒給小慘戶， 更何況前陣子打房利空出盡，該被洗出場的慘戶幾乎都被洗出去了吧!! 只有固執的(或是懂得鑑價的人)還留股票在手， 有人股版某位高手(忘了是誰?)說過一句話， 慘戶是不管公司體質的好壞，只要”股票漲+有題材”就會傻傻進去給人套， 所以為了證實我的思考是否有誤，我很有實驗精神的丟了一筆錢進去感同身受， 結果如何呢?請大家去GOOLE華固2013.02.05日發生了什麼事? 這也解釋了當天華固那一根的由來~ 年報酬率29.6倍、月報酬率67倍? 真的是挖到石油、國家寶藏了嗎? 0056 高股息 這是股票是ETF(股票指數型基金)， 元大寶來”預測” 台灣50及中型100標的內股現金殖利率較高的公司湊起來的一支基金， 好處是不用自己選股+證交稅比買股票少0.2%(當然如果賠錢稅再少都一樣爛)， 為什麼我不挑0050(市值前50大公司)呢? 因為我了解個股後發現”市值大不等於體質好”的道哩， 裡面濫公司一樣多到爆炸，所以被我捨棄了 (當然如果整體經濟不好0050跌到50元以下，我會考慮再把它撿回來)， 當然0056也有這種狀況(0056組成電子股依然占多數)， 不過我原本規畫就是長期領股息路線，相對而言比較適合我， 這支股我觀察區間約22-25元幾乎每年填息， 所以說這種股票最便宜的時候就是除息當天甚至貼息的狀況下買， 而且他幾乎沒有下市的風險(如果他下市了，新台幣也沒意義了)， 2012年大家還記的吧! 這時歐債危機、美國財政懸涯、證所稅、油電雙漲、打房政策、通膨高升、 基本工資沒漲、勞保破產、軍公教討伐大會(莫名其妙)，世界整體經濟低迷， 景氣燈也不知道幾個藍燈，股市大戶阿X伯又出來哭哭了(標準大戶非散戶無誤)， 一整個就是買股的好時機，10月份除息後幾天這時他落在21.XX元， 正好處於貼息狀態，所以考慮後就決定丟了一筆錢下去 2013年1月初丟了第二筆資金進去，主要是買伸興及全國電 1558伸興 是世界級賣縫紉機的公司，具有一定的寡佔市場， 除息前這支股票一直處於100多元的價位， 除息後股價約在95元左右，每年填息， 近年ROE20%以上(優秀符合巴菲特選股)，穩定成長， 毛利率15%左右持續成長(判斷成本持續降低，又很穩定)， 盈再率30%以下 (判斷公司沒有拿錢去亂投資?詳情請看洪瑞泰老師魔法書及選股神功)， 查歷年股利政策發放約6成，2012年前三季EPS為9.13元， 沒意外2013年股息7元，若股價在100元左右殖利率為7%多， 2012第四季因為基期低的關係，景氣燈開始轉黃藍甚至綠燈， 大盤儘管拉回但都沒破上一次低點，多空交戰不斷， 我”個人判斷”景氣好轉，安德烈 科斯托蘭尼一個投機者的告白內寫到， 行情總是在所有人絕望中落底，遲疑中成長，樂觀中到頂， 慘戶自以為不用工作專職股票就能養活一家大小的狀況下泡沫化， 所以我決定丟一筆錢進去 6281全國電 我相信大家都知道這公司賣什麼的，2012年這家公司股價創新高， 獲利也很神奇的持續創新高，正常來說我是不喜歡追高的， 但我查了一下他的財報我認為在67元左右的狀況下， 殖利率依然有7%(基本思考邏輯跟伸興一樣)， 他屬於通路股，跟7-11一樣拓店越多，你去的機率就增加， 2012年景氣那麼差獲利依然持續向上，對抗景氣不良本領高竿(優秀)， 在家電業有消費者特許權，家電跟汽車一樣， 你有可能因為景氣不好先不買(或買便宜點)， BUT你家冷氣、電鍋壞了最終總是還買新的，屬一般生活必需品， 再者這家公司擅長賣故事， 買他前幾天我在某家門口看到慶祝阿榮(忘記誰了?)與他媽團聚， 面板24期零利率(類似的故事)， 我還在想阿榮他當兵退伍回家了嗎? 後來在電視螢幕看完了一場溫馨感人的故事後， 雖然我想告訴主角就算是零利率一樣還是要錢好嗎? 又沒比較便宜，但不可否認的 全國電子揪甘心廣告深植人心，無形品牌優良，經營團隊頗有一套， 在家電業有消費者特許權，家電跟汽車一樣， 你有可能因為景氣不好先不買(或買便宜點)， BUT你家冷氣、電鍋壞了最終總是還買新的，屬一般生活必需品， 總結 27歲的我依然堅持股利路線，積小成多， 股市正常狀況下每年領的股利先存起來， 每季檢查財務報表(尤其是第三季)， 建立4-5支股票的投資組合，適當價錢股利投入， 多買一些好書放著，沒事就溫故知新，融會貫通手上的工具， 然後就等等等等等…. 等到市場瘋狂(EX:股市上9000點，新聞利多狂放，交易量創新高)賣股賺價差， 遇系統性風險(EX:金融大海嘯)，就去申請軍貸(土銀利率最低)借錢買股票， 其實學的越久，才知道還要弄懂的東西越多， 常常看新聞看財報有疑問，也好多狀況找不出解答，但我會一直持續學下去， 掌握每次自己可以賺的錢，儘管我現在輸贏的是幾%幾%， 但持續不斷增加勝率，利用複利我相信有一天可以達到財富自由的日子， 到那時我就要開始去時現我自己的夢想(EX:當個有錢的無業遊民)， 不再為五斗米折腰，不再受老闆鳥氣，為自己而活!， 27歲的我看去年文章，很高興又有一點點的進步， 也期許一年後我會以28歲的自己為榮， 追求卓越，成就自然隨之而來，共勉之! 最後 感謝各位看完我的文章，也為我的理財路做見證， 這是單純心得分享，歡迎轉載， 內容或許有誤，本人不負任何責任， 投資風險有賺有賠，投資前請自行判斷， 請勿將以上4支股票當明牌 (比我強N倍的分析師推薦標的都沒幾支是真的會漲) 本人非專業財經人員，頂多就是業餘看了點書， 如果你真的丟錢下去~ 賺了不用分紅給我~因為虧了我肯定不會賠你 (也不要通知我，免得我內疚)!! 謝謝大家 2013.02.07 屏東好友家中 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 123.195.12.207
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02/08 19:18, , 1F
其中有一段文章鬼擋牆輪迴了一圈
02/08 19:18, 1F
已修正
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02/08 19:20, , 2F
0056有個盲點 那就是請參考2498
02/08 19:20, 2F
感謝提醒~我會小心
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02/08 19:21, , 3F
有二段吧
02/08 19:21, 3F
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02/08 19:24, , 4F
有重複
02/08 19:24, 4F
已修正 ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 19:27) ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 19:29) ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 19:30)
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02/08 19:30, , 5F
之前都是用比例法入帳 現在IFRS要完工才能認列
02/08 19:30, 5F
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02/08 19:31, , 6F
營建我不會想碰 ~~ 因為真的大起大落 ...
02/08 19:31, 6F
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02/08 19:31, , 7F
全國電不錯 扣抵稅額也高!今年沒意外 去年EPS還是創
02/08 19:31, 7F
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02/08 19:31, , 8F
新高~
02/08 19:31, 8F
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02/08 19:32, , 9F
0050 0056都不會下市 因為倒了 自然有成分股補進去
02/08 19:32, 9F
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02/08 19:33, , 10F
只是除非台股剩下150家 沒得挑 囧
02/08 19:33, 10F
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02/08 19:36, , 11F
華固去年的獲利不是大衰退嗎?我不知道有沒有記錯
02/08 19:36, 11F
建議GOOLE華固2013.02.05日發生了什麼事...
推
02/08 19:40, , 12F
我第一隻買的也是2548 買在62 65以下都是不錯的價位
02/08 19:40, 12F
推
02/08 19:42, , 13F
XD 知道IFRS就應該了解華固為啥會大補了
02/08 19:42, 13F
※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 19:43) ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 19:43)
推
02/08 19:45, , 14F
不過說真的，今年大概就漲到這樣左右~~
02/08 19:45, 14F
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02/08 19:47, , 15F
結論是 領股息為主?
02/08 19:47, 15F
推
02/08 19:50, , 16F
看起來結論是這樣~如果當初是60買的話至少現在有賺20
02/08 19:50, 16F
呵..差不多啦!但這篇不是炫耀文...是心得分享
→
02/08 19:50, , 17F
20%上下，頂多就是維持不跌~~~等50在買XDD
02/08 19:50, 17F
推
02/08 19:59, , 18F
0055 0050交叉持股就好 0055 9下 0050 45下
02/08 19:59, 18F
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02/08 20:02, , 19F
推推~
02/08 20:02, 19F
※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 20:04)
推
02/08 20:08, , 20F
發生什麼事你可不可以直接說~_~
02/08 20:08, 20F
我內容已經打啦...報酬率67倍...只是因為他完工賺錢一次認列...推文也很多人說了 ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 20:13)
推
02/08 20:28, , 21F
沒甚麼特別建議，不過你可以注意以往華固達到eps 10
02/08 20:28, 21F
→
02/08 20:29, , 22F
的時候股價大約是多少~
02/08 20:29, 22F
推
02/08 20:46, , 23F
用心分享推~
02/08 20:46, 23F
→
02/08 20:47, , 24F
抱長期領股息 還是盡量選穩定+扣抵稅額高的買
02/08 20:47, 24F
推
02/08 21:14, , 25F
全國電真的不錯
02/08 21:14, 25F
→
02/08 21:36, , 26F
6281 我長期持有 88水災連拉2跟漲停有賣掉過
02/08 21:36, 26F
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02/08 21:36, , 27F
目前成本經過配息已經不到40
02/08 21:36, 27F
推
02/08 21:44, , 28F
分享推
02/08 21:44, 28F
推
02/08 23:05, , 29F
我朋友去年到現在光靠興富發、華固就賺了不少
02/08 23:05, 29F
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02/08 23:13, , 30F
那你去年買的時候就知道今年2月會發生什麼事嗎?
02/08 23:13, 30F
當然不知道阿...我說我只推測正常推案應該每年一期... 否則該年營建股的股價會特別難看~因為之前華固的獲利穩定 我認為他們在推案上應該有規劃~我也不知道他啥時會蓋好 只是到第三季財報出來了...應該不遠了才對 其實我原本認為第四季就該出現相關新聞~ 當然你也可以說我事後諸葛~但我只是想分享思考邏輯
→
02/08 23:14, , 31F
華固金融海嘯結束後我買過3x後來漲到8x賣
02/08 23:14, 31F
推
02/08 23:15, , 32F
推
02/08 23:15, 32F
推
02/08 23:23, , 33F
全國電1月營收為13.34億元，年減18.51%
02/08 23:23, 33F
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02/08 23:27, , 34F
營建常常都會有一次性入帳營收倍增的消息 但不是每
02/08 23:27, 34F
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02/08 23:28, , 35F
次都會漲 這次漲的原因也不是這個
02/08 23:28, 35F
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02/08 23:29, , 36F
總之...你買賣的結果是好的,對自己有信心也是好的
02/08 23:29, 36F
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02/08 23:30, , 37F
但千萬別因一開始成功就自滿
02/08 23:30, 37F
其實我比較喜歡別人指點!我才會知道哪邊不足...總之~多謝提醒!!
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02/08 23:31, , 38F
全國電營收年減和年節因素及IFRS有關 並非真衰退
02/08 23:31, 38F
剛查一下新聞利潤算法不同~百貨業算法也不同了!多謝指導~獲益良多!!
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02/08 23:32, , 39F
是喔原來如此謝謝
02/08 23:32, 39F
推
02/08 23:34, , 40F
你可以想想問什麼去年底到現在 金融和資產股會狂漲
02/08 23:34, 40F
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02/08 23:35, , 41F
而不是只有華固漲 就知道它漲最主要的原因
02/08 23:35, 41F
求大大指點一二 我的確不是很明白 是因為土地價格重新估算? ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 23:38) ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 23:41)
推
02/08 23:44, , 42F
恩 因為台幣升值加上資產重估 可以看到很多資產股
02/08 23:44, 42F
→
02/08 23:44, , 43F
也都在漲 並非只有營建
02/08 23:44, 43F
多謝指導~獲益良多!! 看完推文比我閉門造車學的快多了~感謝兩位大大 ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 23:48)
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02/08 23:49, , 44F
我覺得你買每檔股票都有自己的理由這點很棒
02/08 23:49, 44F
希望我投資道路上沒走上歪路~還需要各位前輩提攜! 感謝(握拳!) ※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/08 23:54)
推
02/09 10:26, , 45F
原po義務役海軍？
02/09 10:26, 45F
志願役
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02/09 11:47, , 46F
資產概念 可以認列重估增值 我記憶中 只要可以創造現
02/09 11:47, 46F
→
02/09 11:48, , 47F
金流都可以認列 例如 沒再用大樓出租 該大樓可以作
02/09 11:48, 47F
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02/09 11:48, , 48F
資產重估~ 可以去注意IFRS認列 跟GAAP有部分很大差異
02/09 11:48, 48F
→
02/09 11:51, , 49F
http://0rz.tw/pIgTG 原PO不錯啦 !
02/09 11:51, 49F
※ 編輯: o5353616 來自: 123.195.12.207 (02/09 13:53)
推
02/09 15:58, , 50F
推一個 買賣都有他的理由^^
02/09 15:58, 50F
推
02/11 08:28, , 51F
不盲目從眾，讚！
02/11 08:28, 51F
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