Re: [請益] 國債與台灣金融保險業已回收
這個問題真要探討也很複雜
但看到大家的討論還是忍不住小小說一下
利率上升對壽險業長期來看是利多
這幾年壽險業虧損就是利率下降導致
債券評價受到利率波動的影響
其實遠小於負債價值變動(就是常聽到的準備金不足)
可以去查查IFRS4 phase II
同樣道理
壽險業不會因為債券評價而虧損 因為未實現評價損益不入損益表
你要說這不合理? 學者會設計這樣會計方法是有道理的
只要不提前把債券賣掉
理論上 等保單到期時 債券同時到期 收回債券投資的錢付給客戶
中間的評價波動對公司沒有意義
而實務上 債券比保單早到期 中間新買債券若利率較低 對公司不利
簡單來講就是這樣
※ 引述《leouni (雷歐優逆)》之銘言：
: 金融壽險公司持有大量現金
: 一定會夠入相當的國債 尤其美國國債
: 其中不乏長天期國債
: 最近大家都知道國債崩盤 而且很嚴重...
: 但我覺得不可思議的是 台灣的保險業
: 是乎完全不反應 又若大樹金持續高檔震盪
: 雖說如負幫所說：抱到到期就不會虧了
: 但公司勢必砍其他部位去弭平帳面虧損...
: 可是全世界商品幾乎崩盤 這種狀況下很難想像能全身而退
: 請問為何台灣保險業 能完全不反應這個問題？
: 還是有其他利多？
: 謝謝
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