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[心得] 槓桿定期定額存股心得

看板Stock (股票)作者 (鋒哥)時間3年前 (2021/02/07 21:01), 3年前編輯推噓78(95推 17噓 84→)
留言196則, 105人參與, 3年前最新討論串1/1
槓桿+定期定額存股心得 去年6月左右，用理財型房貸(利率1.32%)借了400萬投入市場 並陸續買入亞泥、台泥、光寶科、東鋼、玉山金、華南金、聚碩等標的 加上部分自有資金，股票部位共達700萬 於9月底再辦理股票質押(利率1.8%)，借貸250萬 跟著大盤成長，目前總部位約1千萬 其中40%是理財型房貸、25%股票質借、35%自有資金 https://reurl.cc/bzEbRr https://reurl.cc/E2RNzA https://reurl.cc/9ZpAZX 右邊的上面是未質押股數 下面是總持有股數(已質押+未質押) 從2019年開始存個股，台泥、玉山金、華南金、聚碩都有不錯的獲利 但經歷了去年的金融股慘淡及華南金事件，也開始思考存單一個股的風險 從去年9月開始做定期定額00692(15K)+好享退基金(11K) 目前00692定期定額部位約獲利15%、好享退基金約9% 因本身工作是796，每天7點上班，晚上9點下班，每周工作6天 基本沒時間看盤操作 ---------------------------------------------------------------------- 給投資新手或是本業非常繁忙的人 建議 1.用定期定額買入0050、006208、00692 獲利可能勝過自己忙進忙出 2.借貸並不可恥，善用便宜的資金，放大投資部位 3.預留風險承受能力，至少要能承受大盤下跌30% 4.盡早開始存股，發揮複利效果 很多人不願意存股，甚至買0050、006208等大盤ETF 因為每年只能賺10%，無法像版上的大神們一樣 兩年資產翻倍、三年財富自由。 存股就像公務員，已經可以算出未來30年的人生跟收入 枯燥而乏味 但如果搭配上借貸，把資金放大成3倍，獲利也是相當可觀 理財型房貸+股票質押本身很有風險，所以搭配穩健的定期定額大盤ETF 並等待大盤拉回修正時手動加碼 像1/30左右的修正，我就手動買入00692 1張 並陸續在630、620、600各買入50股的台積電 1.定期定額 2.主動選股 3.擇時買入是可以並存的 並不是絕對的二分法，我是存股派就不能怎樣怎樣 存股也可以有很多種變化 祝大家2021都賺錢 手上股票因為經歷過匯撥+質押 所以看不到成本了，需要自己手動輸入 很多人來問借貸的事，補充一下 理財型房貸(原屋融資) 我是借國泰世華"人壽" 借貸20年，利率採一段式1.32 股票質押是跟自己的券商-元大 1.8% 但這些都要靠自己的條件跟部位去談 部位至少要500萬以上比較好談 信箱就不一一回信了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.152.89 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1612702915.A.22A.html
推
02/07 21:04, 3年前 , 1F
借貸還是得配合銀行內部配合，還利不還本，兩年後
02/07 21:04, 1F
→
02/07 21:04, 3年前 , 2F
直接換銀行才有得賺
02/07 21:04, 2F
理財型房貸我是借本利攤還的，股票質押才用還息不還本
推
02/07 21:04, 3年前 , 3F
0050無腦多 勝過在那邊進進出出無誤
02/07 21:04, 3F
推
02/07 21:05, 3年前 , 4F
單一個股風險@@？ 當你輕易得到低利貸款時就應該發
02/07 21:05, 4F
→
02/07 21:05, 3年前 , 5F
現金融業環境不好了吧
02/07 21:05, 5F
所以我不買國泰世華XD
→
02/07 21:05, 3年前 , 6F
不知不覺我也存股1300萬了，希望早日到3000，能每年
02/07 21:05, 6F
→
02/07 21:05, 3年前 , 7F
200利息無腦領！
02/07 21:05, 7F
→
02/07 21:07, 3年前 , 8F
開槓桿是一回事 定期定額 ETF 是另一回事
02/07 21:07, 8F
沒錯，但其實可以同時開槓桿，同時定期定額
推
02/07 21:10, 3年前 , 9F
單一個股風險?單一國家風險...
02/07 21:10, 9F
有在默默換美金了，資金部位更大時會考慮投資美股 但投資美股的部位不能質押，資金運用不夠靈活
推
02/07 21:12, 3年前 , 10F
開槓桿最好設停利停損點
02/07 21:12, 10F
→
02/07 21:12, 3年前 , 11F
不然一個黑天鵝就被抬走惹
02/07 21:12, 11F
目前只考慮減碼，不會停利停損
推
02/07 21:12, 3年前 , 12F
台灣如果沒了，我想你也不是擔心你的台股吧...
02/07 21:12, 12F
噓
02/07 21:16, 3年前 , 13F
阿鋒每月一po 推廣借錢存股 讚！
02/07 21:16, 13F
看到最近月經文又聊到存股想參與一下XD 別這麼兇
推
02/07 21:16, 3年前 , 14F
請問質押1.8是找哪一家
02/07 21:16, 14F
元大證券 ※ 編輯: aulau (223.136.152.89 臺灣), 02/07/2021 21:19:59 ※ 編輯: aulau (223.136.152.89 臺灣), 02/07/2021 21:22:51
推
02/07 21:20, 3年前 , 15F
感謝分享
02/07 21:20, 15F
推
02/07 21:22, 3年前 , 16F
感謝分享，股版好人給推
02/07 21:22, 16F
推
02/07 21:28, 3年前 , 17F
你沒有遇過真正大崩跌，遇到了就不鼓勵借款
02/07 21:28, 17F
就是遇到2020年3月的崩盤，才會設定30%下跌時維持率還要有140%以上 結論是質押借貸的比例不要超過45%就好 一千萬最多借450萬
推
02/07 21:28, 3年前 , 18F
推分享 但美股指數ETF報酬比台股好
02/07 21:28, 18F
台股我覺得ETF報酬並不差，而且台股ETF我可以再質押買入 資金部位可以放大1.5倍
推
02/07 21:29, 3年前 , 19F
沒遇過崩盤的人越來越多 這種文章越來越頻繁
02/07 21:29, 19F
→
02/07 21:29, 3年前 , 20F
奉勸一句 存股沒那麼簡單 有興趣去查查香港存匯豐
02/07 21:29, 20F
→
02/07 21:29, 3年前 , 21F
的人過去2007年多威風 現在都到哪裡去了
02/07 21:29, 21F
→
02/07 21:30, 3年前 , 22F
更不要說還開槓桿... 現在沒事賺錢不代表以後沒事
02/07 21:30, 22F
→
02/07 21:31, 3年前 , 23F
槓桿是個雙面刃 也是個毒藥 尤其是質押
02/07 21:31, 23F
有預期3~5年後股市會大修正，但趁QE還在借貸投入 每年持續還款3年後借貸比例就會大幅下降了
推
02/07 21:32, 3年前 , 24F
借那麼大 有好有壞 賭賭運氣
02/07 21:32, 24F
確實有賭的成分，但是算過風險跟報酬後的決定
推
02/07 21:32, 3年前 , 25F
賺錢的時候別人就會說 沒遇過崩盤 沒有賭怎麼能突破
02/07 21:32, 25F
推
02/07 21:32, 3年前 , 26F
最大風險:中年失業
02/07 21:32, 26F
沒錯。或是自己累到做不下去XDD 真的發生時會把定期定額部位停掉，降低每月資金壓力
推
02/07 21:32, 3年前 , 27F
不要借太過份就不會被斷頭
02/07 21:32, 27F
還有 138 則推文
還有 47 段內文
噓
02/08 08:11, 3年前 , 166F
槓桿開太大
02/08 08:11, 166F
推
02/08 08:32, 3年前 , 167F
富貴險中求
02/08 08:32, 167F
→
02/08 08:35, 3年前 , 168F
想開槓桿去期貨阿 愛開多大就能開多大...
02/08 08:35, 168F
→
02/08 08:37, 3年前 , 169F
開槓桿是風險可控才討論 無限大的槓桿遲早爆
02/08 08:37, 169F
沒有開無限大。才開3倍槓桿而已，還不到買房的貸款
推
02/08 09:07, 3年前 , 170F
只要突然升息跑的比別人快就好
02/08 09:07, 170F
→
02/08 09:07, 3年前 , 171F
是美國升息不是台灣
02/08 09:07, 171F
目前美國FED暗示2022年底前都不會升息，頂多是QE縮表而已 而且升息也會分批漸進式，還有時間降低借貸金額
推
02/08 09:08, 3年前 , 172F
理財房貸負擔得起沒問題，質押有維持率問題比較需要
02/08 09:08, 172F
→
02/08 09:08, 3年前 , 173F
注意~還有200萬可借代表維持率蠻高的
02/08 09:08, 173F
目前維持率300%
→
02/08 09:14, 3年前 , 174F
本金350萬 槓桿開到1000萬比融資還高
02/08 09:14, 174F
推
02/08 09:55, 3年前 , 175F
推跟你類似方法但不敢跟家人借房貸QQ
02/08 09:55, 175F
推
02/08 10:13, 3年前 , 176F
以前搞到賣房跑路是高利率時代，現在低利率借出來
02/08 10:13, 176F
→
02/08 10:13, 3年前 , 177F
套利，風險已經降很多了
02/08 10:13, 177F
感謝信心加持
噓
02/08 10:54, 3年前 , 178F
一堆傻逼又要心動了
02/08 10:54, 178F
推
02/08 10:56, 3年前 , 179F
太危險了，自己多保重
02/08 10:56, 179F
→
02/08 10:56, 3年前 , 180F
美國的泡泡爆開前一切看起來都很好
02/08 10:56, 180F
啤酒要有泡泡才好喝，股市都一定有泡泡的
推
02/08 11:21, 3年前 , 181F
我也做差不多的事，風險自己能承擔就可以了
02/08 11:21, 181F
推
02/08 11:25, 3年前 , 182F
贊同部分觀點,但建議留點子彈以防萬一
02/08 11:25, 182F
有留200萬可以加碼的資金
推
02/08 12:05, 3年前 , 183F
利率那麼低沒問題吧...有那麼低的利率我也會借，但
02/08 12:05, 183F
→
02/08 12:05, 3年前 , 184F
真的要能夠控制自己，做好風險評估
02/08 12:05, 184F
推
02/08 12:06, 3年前 , 185F
完全沒問題，這年頭就是比誰可以貸款的越多，越能套
02/08 12:06, 185F
→
02/08 12:06, 3年前 , 186F
利，但我個人認為不停利，但可以移動停損，總資產
02/08 12:06, 186F
→
02/08 12:06, 3年前 , 187F
最大值的-15%，供你參考
02/08 12:06, 187F
元石油00642U已經停損了。長抱不利的商品以後不買了 ※ 編輯: aulau (220.133.87.177 臺灣), 02/08/2021 12:32:59
推
02/08 12:39, 3年前 , 188F
推好享退，我也是部分定期定額在好享退，部分在ETF
02/08 12:39, 188F
用好享退買海外市場，避免單壓台股 而且不配息不會被扣稅，資產部位大時是另一種選擇
噓
02/08 13:19, 3年前 , 189F
壓美股沒漲跌限制的你敢質壓喔，，，
02/08 13:19, 189F
噓
02/08 13:21, 3年前 , 190F
我借的到1.01的，嘻嘻
02/08 13:21, 190F
推
02/08 19:26, 3年前 , 191F
我身邊都不借低利信貸，然後二三十萬在買小型股的
02/08 19:26, 191F
→
02/08 19:28, 3年前 , 192F
常常看他們在看那些已經漲3~5倍以上的飆股
02/08 19:28, 192F
→
02/08 19:28, 3年前 , 193F
每次看到我都想說:不如借公教信貸80萬，本金變4倍
02/08 19:28, 193F
→
02/08 19:29, 3年前 , 194F
然後100多萬專攻穩定大型股，這比僅用20~30萬買小
02/08 19:29, 194F
→
02/08 19:30, 3年前 , 195F
型股，然後幻想自己能買到飆股(也要抱得住吧)
02/08 19:30, 195F
→
02/08 19:31, 3年前 , 196F
還要來得踏實些
02/08 19:31, 196F
沒錯。放大資金部位，買入穩定標的或大盤ETF 反而睡得更安心，長期也能享受放大的獲利 ※ 編輯: aulau (223.136.152.89 臺灣), 02/08/2021 22:34:39
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