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Re: [請益] 為何不直接買美債 反而去買台股美債etf?

看板Stock (股票)作者 (GAME OVER)時間1年前 (2023/10/28 08:12), 編輯推噓15(17推 2噓 69→)
留言88則, 22人參與, 1年前最新討論串4/6 (看更多)
※ 引述《neo22allen (airallen)》之銘言： : 請問大家 : ETF本身也是買債卷 : 那債卷到期後不是也是把本金退回嗎 : 如果先前買在3%的債卷 : 20年後本金回來後 : 基金還會虧嗎 : 如果殖率一直維持5%的情況下 : 謝謝 買什麼美債麻煩死了 能作價差嗎 又不是買房 買30年5% 都不能動這樣 受的了? 當然是買延伸性產品 ETF多好 有配息還能做價差 如果你有幾十個億 到可以資產配置一些買一些債穩穩賺 小資就算了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.141.177.129 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1698451977.A.BE7.html
推
10/28 08:23, 1年前 , 1F
阿文，說的很好，下次別說了
10/28 08:23, 1F
推
10/28 08:53, 1年前 , 2F
10/28 08:53, 2F
→
10/28 08:54, 1年前 , 3F
債券還是能作價差吧
10/28 08:54, 3F
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10/28 09:02, 1年前 , 4F
一堆人觀念錯誤還在那頭頭是道
10/28 09:02, 4F
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10/28 09:03, 1年前 , 5F
趁現在5%買美公直債鎖30年比股票好多了。問題是國
10/28 09:03, 5F
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10/28 09:03, 1年前 , 6F
內買不到美公直
10/28 09:03, 6F
推
10/28 09:08, 1年前 , 7F
買什麼長債？買短債正夯，如果你有錢的話
10/28 09:08, 7F
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10/28 09:10, 1年前 , 8F
相信折折，________
10/28 09:10, 8F
推
10/28 09:11, 1年前 , 9F
都有海外收入有670萬免稅額，都好！！！
10/28 09:11, 9F
推
10/28 09:14, 1年前 , 10F
20年的長債etf基金，他本身持有的長債都是一直汰換
10/28 09:14, 10F
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10/28 09:14, 1年前 , 11F
的，到期日很久前就被換掉了
10/28 09:14, 11F
噓
10/28 09:18, 1年前 , 12F
長期持有應該不會賠，不要再笑我們了QQ
10/28 09:18, 12F
推
10/28 09:42, 1年前 , 13F
(一)本小利大利不大。你不是富人，本金不多，那麼
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10/28 09:42, 1年前 , 14F
所謂5%高殖利率，對你微薄的資產不會帶來顯著的增
10/28 09:42, 14F
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10/28 09:42, 1年前 , 15F
值。
10/28 09:42, 15F
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10/28 09:42, 1年前 , 16F
(二)債券的本利和總報酬，在買進的當下就已經固定
10/28 09:42, 16F
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10/28 09:42, 1年前 , 17F
不變。未來不管科技如何進步，經濟如何成長，都不
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10/28 09:42, 1年前 , 18F
會讓你的總報酬增加，因為債務方只會根據票面利率
10/28 09:42, 18F
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10/28 09:42, 1年前 , 19F
支付你當初講好的利息。
10/28 09:42, 19F
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10/28 09:42, 1年前 , 20F
(三)貨幣的價值不在面額，而是購買力。因此長期投
10/28 09:42, 20F
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10/28 09:42, 1年前 , 21F
資一定要考量通膨在時間加成下的侵蝕力。
10/28 09:42, 21F
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10/28 09:42, 1年前 , 22F
本金500萬，殖利率5%就是每年利息25萬。以台灣的長
10/28 09:42, 22F
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10/28 09:42, 1年前 , 23F
期年均通膨1.2%來算：20年後，你的500萬本金購買力
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10/28 09:42, 1年前 , 24F
等於現在的393萬，而20年累積下來的總利息等於現在
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10/28 09:42, 1年前 , 25F
的440萬。
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10/28 09:42, 1年前 , 26F
換句話說：投入500萬，20年你拿回的總報酬，可以購
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10/28 09:42, 1年前 , 27F
買現在840萬的等值商品。現在840萬能買什麼，值得
10/28 09:42, 27F
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10/28 09:42, 1年前 , 28F
你現在投入500萬去等待20年，且放棄股市和經濟在這
10/28 09:42, 28F
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10/28 09:42, 1年前 , 29F
20年間的成長性？
10/28 09:42, 29F
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10/28 09:42, 1年前 , 30F
搞笑，債券為何不能做價差？？
10/28 09:42, 30F
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10/28 09:43, 1年前 , 31F
買短債賣長債
10/28 09:43, 31F
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10/28 09:43, 1年前 , 32F
殖利率倒掛
10/28 09:43, 32F
推
10/28 09:43, 1年前 , 33F
債券也是可以買賣的好嗎………可以買賣做價差，也可
10/28 09:43, 33F
→
10/28 09:43, 1年前 , 34F
以持有到到期，隨你選。
10/28 09:43, 34F
推
10/28 09:46, 1年前 , 35F
你以為直接買美債是你去直接跟美國政府買嗎……？
10/28 09:46, 35F
推
10/28 09:48, 1年前 , 36F
方便度問題 還有信託手續費保管費 固定存續年期差別
10/28 09:48, 36F
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10/28 09:50, 1年前 , 37F
債券有另外一個交易市場，跟券商下單之後，券商會幫
10/28 09:50, 37F
→
10/28 09:50, 1年前 , 38F
你到債券市場用你下單的價格買。你也可以把手上的債
10/28 09:50, 38F
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10/28 09:50, 1年前 , 39F
券賣給券商，所以券商都有個bid price, 跟一個 ask
10/28 09:50, 39F
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10/28 09:50, 1年前 , 40F
price，就像是黃金或外幣一樣，每日都會有買價賣價
10/28 09:50, 40F
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10/28 09:50, 1年前 , 41F
可以進行交易。
10/28 09:50, 41F
推
10/28 10:21, 1年前 , 42F
其實這題只問你覺得三年後的殖利率會到多少就好 答
10/28 10:21, 42F
→
10/28 10:21, 1年前 , 43F
案不同 作法就會不同 講什麼到期 都
10/28 10:21, 43F
推
10/28 10:25, 1年前 , 44F
10/28 10:25, 44F
→
10/28 10:26, 1年前 , 45F
30年以上持續超過5%不是沒發生過
10/28 10:26, 45F
推
10/28 10:27, 1年前 , 46F
買什麼債券 散戶買完隔天就要漲停
10/28 10:27, 46F
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10/28 10:27, 1年前 , 47F
選套債券30年？
10/28 10:27, 47F
推
10/28 10:40, 1年前 , 48F
不是富人的話，要放超過20年一定是選股市
10/28 10:40, 48F
噓
10/28 10:44, 1年前 , 49F
打那麼長一串 想必已經連續二十年每年都賺超過5%喔
10/28 10:44, 49F
推
10/28 11:41, 1年前 , 50F
Treasurydirect.gov 就是跟政府直接買，不過有社安
10/28 11:41, 50F
→
10/28 11:41, 1年前 , 51F
卡才能開戶就是
10/28 11:41, 51F
→
10/28 11:41, 1年前 , 52F
債息25*20=500+500到期本金 本利和是1000萬，這樣
10/28 11:41, 52F
→
10/28 11:41, 1年前 , 53F
你還不滿足嗎？
10/28 11:41, 53F
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10/28 11:41, 1年前 , 54F
此外債息也是每年都會發 並不是你持有到期才一次發
10/28 11:41, 54F
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10/28 11:41, 1年前 , 55F
給你 時間價值也不是這樣算的
10/28 11:41, 55F
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10/28 11:44, 1年前 , 56F
這也是所謂市值型投資者的盲點，你以為投資股票就
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10/28 11:44, 1年前 , 57F
可以獲利無限喔，股票也是要有賺錢才能抗所謂的通
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10/28 11:44, 1年前 , 58F
透好嗎
10/28 11:44, 58F
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10/28 11:44, 1年前 , 59F
過去十幾年來股市報酬這麼好，你就沒想過未來遇到
10/28 11:44, 59F
→
10/28 11:44, 1年前 , 60F
均值回歸嗎
10/28 11:44, 60F
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10/28 11:46, 1年前 , 61F
等於賺都過去的別人賺，你現在買吃損的就是你啊，
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10/28 11:46, 1年前 , 62F
你跳進來幫別人洗盤子啊 CC
10/28 11:46, 62F
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10/28 11:49, 1年前 , 63F
所謂的投資股票也是有賺到所謂的股票過去平均報酬8
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10/28 11:49, 1年前 , 64F
% 才算數ok？
10/28 11:49, 64F
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10/28 11:49, 1年前 , 65F
難道你沒發現這兩年美股 台股都沒再創新高， 你的
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10/28 11:49, 1年前 , 66F
資產這兩年不但抗通膨， 反而還下降啊+被高通膨吃
10/28 11:49, 66F
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10/28 11:49, 1年前 , 67F
爽爽 實際是下降的更多
10/28 11:49, 67F
推
10/28 11:56, 1年前 , 68F
我講白點啦，如果是2021才跳進來的人， 這三年的績
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10/28 11:56, 1年前 , 69F
效就是空轉 還白白被通膨吃了三年
10/28 11:56, 69F
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10/28 11:57, 1年前 , 70F
遇到如此狀況，還能長抱股市大盤的人 又有多少
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10/28 12:01, 1年前 , 71F
然後在高息 縮表的環境下，你還天真的以為股市還能
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10/28 12:01, 1年前 , 72F
像過去一樣一直飆高喔，
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10/28 12:01, 1年前 , 73F
這個問題 我在2022一月就發現了，所以那個時候，我
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10/28 12:01, 1年前 , 74F
才出清股票，去買美金
10/28 12:01, 74F
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10/28 12:03, 1年前 , 75F
至於今年3月買的直債我也沒有不買，因為當時我就是
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10/28 12:03, 1年前 , 76F
已經買我可以滿意的5.5%的公司債息 現在就是繼續領
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10/28 12:03, 1年前 , 77F
，然後10月繼續加碼再買6%以上債息的公司債，我是
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10/28 12:03, 1年前 , 78F
更爽的
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10/28 12:04, 1年前 , 79F
至少未來績效就是不管景氣，單利保底站在這個上面
10/28 12:04, 79F
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10/28 12:04, 1年前 , 80F
成長
10/28 12:04, 80F
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10/28 12:08, 1年前 , 81F
ps 我上面的算法只是單利，根據72法則，如果 債息
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10/28 12:08, 1年前 , 82F
再投入 72/5=14.4年後，總資產就會翻倍到1000萬，
10/28 12:08, 82F
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10/28 12:08, 1年前 , 83F
不用等到20年債券到期後，
10/28 12:08, 83F
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10/28 12:08, 1年前 , 84F
實際的複利報酬率是 100/14.4=6.94% 已經跟股票的
10/28 12:08, 84F
→
10/28 12:08, 1年前 , 85F
長期複利報酬率8% 差不了多少了
10/28 12:08, 85F
推
10/28 14:28, 1年前 , 86F
做價差為什麼不會賠錢？
10/28 14:28, 86F
推
10/28 15:16, 1年前 , 87F
有短美債 一個月 或是三個月 都可以
10/28 15:16, 87F
→
10/29 00:18, 1年前 , 88F
有夠菜雞的發言
10/29 00:18, 88F
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