[標的] 00725B 國泰投資級公司債

看板Stock (股票)作者 (amphibia)時間7小時前 (2024/12/23 20:08), 編輯推噓14(14031)
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標的:00725B.TW 國泰投資級公司債 分類:討論(其實是想請益版上專家,但看版標有提到單一股要/ETF還是要用標的) 分析/正文: 小弟已經有一些長期投資在0050、2330、00631L(正二)、VWRA(英股ETF)... 這幾年隨著台股大盤的大漲,未實現損益上也有不錯的表現(近十年只買不賣) 最近一筆剛工作時存的儲蓄險到期(存了20年,現在可以每年領息),只是利息算起來 大概只有2%,剛工作時不懂投資,只會存錢,進股市是這十年的事。所以一直想解約拿來 投資。 因為小弟的資產也需要一些股票之外的配置、還有稅負的考量,近一年來試著放一些 資金在00725B(減少資產隨著股票有大幅的波動、再加債券的利息是免稅的),收益 個人還算滿意(至少比定存好,考慮到稅也比一些年化報酬率5%的定存股適合我)。但這畢 竟只有一年的親身經驗,小弟進場的時間也剛好避開2021-2022這年大跌的時間,離2019- 2021年的價格比較起來更相對便宜。 小弟有幾個問題想請教大家: 1. 如果以30、甚至50年(傳給下一代)的長期投資來看,像00725B這種投資級公司債 ETF,利息的收益波動會有多大? 是否能維持長期5%左右的收益?(以初始購入的金額來算) 因為我看00725B追蹤的是「彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數」,屬於 全球之債券投資,篩選到期日為10年以上,信用評等為BBB+/BBB/BBB-,票面利率不低於 4.5%。理論上除非成份債券大量違約(用ETF分散風險),這樣理論上應該至少會收到4.5% 的利息? (當然要計算美金/台幣的匯差) 2. 00725B在2018-2019年時,價格高達47元,但年化報酬率(利息)只有2-3%,那時候 為什麼會有人想投資債券呢? 3. 如果資金放在儲蓄險,一年領2%的利息,跟放在投資級債券期待有5%穩定利息, 如果把利息全部再投入,20年後總利息用複利算下來,5%會是2%的3倍多~對小弟是個不 錯的標的。(只要利息不要偏離5%太多,就算00725B的股價跌個10%,不影響我領息就好) 4.只是不知道如果不算現在買入00725B後的股價漲跌(反正沒有要賣)、利息是否有 一天會像2018-2019年一樣只剩2-3%?(小弟的理解是因為那時00725B股價高,所以利息低?) 進退場機制:長期放20年以上 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.238.121.209 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1734955713.A.49C.html

12/23 20:13, 7小時前 , 1F
放20年買股不要買債
12/23 20:13, 1F

12/23 20:14, 7小時前 , 2F
你買不配息的就好了
12/23 20:14, 2F

12/23 20:14, 7小時前 , 3F
堅持要買債的話 不如選信用評比高的
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12/23 20:15, 7小時前 , 4F
放20年建議還是買權質ETF,0050或6208
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12/23 20:15, 7小時前 , 5F
債就只有短債能買,然後回測工具很多,想知道答案
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12/23 20:15, 7小時前 , 6F
就自己查,網路上很多人都是在胡說八道。
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12/23 20:15, 7小時前 , 7F
買台積電不會?
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12/23 20:15, 7小時前 , 8F

12/23 20:16, 7小時前 , 9F
買債的話雖說是放長期,但到降息循環結束前要出場
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12/23 20:16, 7小時前 , 10F

12/23 20:17, 7小時前 , 11F
債券是在股市大崩的時候賣掉買股的,擺20年不操作好
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12/23 20:17, 7小時前 , 12F
像直接買股就好了
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12/23 20:17, 7小時前 , 13F
相信老巴如何 買sp500
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12/23 20:19, 7小時前 , 14F
小弟買了不少股了,甚至也買了一些正2
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12/23 20:19, 7小時前 , 15F
完全不操作就是買0050或6208這種,因為股市長期向上
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12/23 20:20, 7小時前 , 16F
時間才是最珍貴的資產,把時間投在長期最有價值的
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12/23 20:20, 7小時前 , 17F
選擇上
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12/23 20:20, 7小時前 , 18F
時間一去不回
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12/23 20:22, 7小時前 , 19F
傳家寶買VOO或QQQ,你的小孩未來會感謝你。
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12/23 20:24, 7小時前 , 20F
不過如果以20年以上的尺度來說,0050跟006208的確
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12/23 20:24, 7小時前 , 21F
是更好的選擇,甚至扣完稅也划算。目前小弟也都是
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12/23 20:24, 7小時前 , 22F
投006208為主。
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12/23 20:26, 7小時前 , 23F
謝謝大家的解惑。看來我乾脆解儲蓄險放VWRA也是種
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12/23 20:26, 7小時前 , 24F
選擇(英國版的VT)
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12/23 20:27, 7小時前 , 25F
因為VWRA不配息,剛好符合我的需要。這幾年放VWRA
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12/23 20:27, 7小時前 , 26F
的投資也穩定成長
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12/23 20:30, 7小時前 , 27F
都要當傳家寶了 當然是0050,買什麼債?
12/23 20:30, 27F

12/23 20:30, 7小時前 , 28F
票面利率不是殖利率
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12/23 20:30, 7小時前 , 29F
你光期待穩定收4.5%就大錯特錯
12/23 20:30, 29F

12/23 20:33, 7小時前 , 30F
我也是擔心樓上講的點:票面利率不等於報酬
12/23 20:33, 30F

12/23 20:33, 7小時前 , 31F
再次感謝大家點出小弟的的盲點
12/23 20:33, 31F

12/23 20:43, 6小時前 , 32F
低利率環境愈久 成份裡面就越多高利率債券到期 然後
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12/23 20:43, 6小時前 , 33F
換成低利率的債
12/23 20:43, 33F

12/23 20:44, 6小時前 , 34F
長債都要搭配10YY進出,獲益才會高
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12/23 20:44, 6小時前 , 35F
所以你降息循環結束當然要出場或減持啊
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12/23 20:45, 6小時前 , 36F
用現在買進成本計算殖利率4%以上是成立的
12/23 20:45, 36F

12/23 20:47, 6小時前 , 37F
放20年是要當傳家寶嗎
12/23 20:47, 37F

12/23 20:49, 6小時前 , 38F
股債之前,首先您要有下一代。
12/23 20:49, 38F

12/23 20:55, 6小時前 , 39F
明年台股可能有平衡型ETF(如AOA) 可以期待一下
12/23 20:55, 39F

12/23 21:10, 6小時前 , 40F
股債平衡的債建議買3年或5年內的短債就好嗎?
12/23 21:10, 40F

12/23 21:34, 6小時前 , 41F
建議儲蓄險不要賣,用新賺的錢買
12/23 21:34, 41F

12/23 21:34, 6小時前 , 42F
不要貪這2%,要賺大錢去買股票
12/23 21:34, 42F

12/23 22:01, 5小時前 , 43F
買債是要資產配置用 買投等債放20年?直接買市值型E
12/23 22:01, 43F

12/23 22:01, 5小時前 , 44F
TF就好
12/23 22:01, 44F

12/23 23:23, 4小時前 , 45F
歐印NTSX
12/23 23:23, 45F
文章代碼(AID): #1dQLB1IS (Stock)
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