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Re: [請益] 股版閒聊文是不是很多起鬨的樂子人?

看板Stock (股票)作者 (lalalo)時間10小時前 (2025/04/27 14:59), 5小時前編輯推噓45(46推 1噓 76→)
留言123則, 54人參與, 2小時前最新討論串7/15 (看更多)
週末來天母喝咖啡亂晃曬太陽很閒 來閒聊一下美債議題/台灣股票和台灣房地產 Q1: 美債海湖莊園違約的可能性？ A: 現階段機率下降中，機率微乎其微不超過1% 本來看火之七日關稅發動後，老川那個狠勁 感覺海湖協議（美國長債換百年無息債賴帳） 是有可能下一波要進行的計畫。 但現在老川已經後繼無力，所有關稅重談而且 被最大經濟和軍事夥伴日本看破手腳，其他 國家也就是等日本談好，再來看怎麼退幾步 談成維護自身國家利益的互換關稅。 （單邊關稅目前已經不可行了） 老川昨天還在教宗葬禮跟澤倫斯基在大教堂坐下 來面談，可以說放下面子在上帝面前要把戰爭結 束，而且他整個心智已經亂了，國家元首葬禮要 穿黑色西裝，硬穿個藍色西裝，完全不在狀況內 從這個心智狀況和行為來看，川普最近慢慢放下 姿態，知道所有其政權目前發動鷹派行為必須和 緩不然會直接危害美國霸權基石三位一體 美元/美債/美軍，前者兩個被削弱這兩個禮拜表 演給你看了，最後一個軍事要被削弱物理摧毀， 走到世界大戰那步才會被改變。 綜合以上，比較好執行的關稅川普都執行的非常 不順利，更不用說美債長債換無息債動搖百年國 本三位一體基石這種更難的計劃。 美債被海湖微乎其微，機率更低。 Q2: 美債和台灣企業股票股市關聯性 A2:先說美債要是違約，台灣經濟股房直接爆掉 而且是那種大蕭條10年爆掉 無風險定價資產就是美債，不容質疑， 不然央行外匯存底那美債幹嘛，不拿日債歐債嗎 你能想像美債債爆掉的世界嗎？ 我想像不出來 債務市場其實比股票市場大非常非常多，發債 籌資本來就是企業資本結構非常穩定的方法 那今天一個企業發債建立在美債價值的定錨 如果這個美債定錨被根本性破壞 連鎖效應之下所有其他政府的公債/企業債/私人 信貸/基礎建設債券所有你能想到的就會骨牌倒 最後危害到資本結構下一層的股票結構 從特別股/普通股全部都因為債券價格定錨被 破壞，進入企業價值定價失敗的未知領域 （因為沒人這樣幹過，所以商業世界的定價工具 全部失效，變成未知領域） 通常啦，這種狀況政府推動的債卷賴帳如同 好幾十萬換一元，只有極端戰爭時才會有，像 十幾年前極端通膨的非洲國家或歷史上打仗中的 國家，美國現階段沒有慘到要做這種智障行為。 Q3: 美債和台灣房地產的循環 A3:其實這兩個關聯性本來沒這麼強 但房版有個肌肉猛男開起了一個新思維新策略 資產多到一定程度，像5億台灣不動產部位 (扣除貸款2-3億的本金Equity 可能約1-2億 LTV約60%)整體不動產有很穩定的租金收入， 其中不少大型店面出租，淨現金流穩定，該如何 再更上層樓利用槓桿擴大，把淨現金流擴大。 本來投資台灣不動產的專家， 可能下個擴大資產池的標的 也還會是不動產，只是量體大了，繼續往上升級 成海外不動產或總價更大的台北辦公室，台北鬧 區店面，桃園新竹廠辦，再上去就是土地。 但肌肉猛男認為，以更宏觀角度思考，房地產 部位槓桿出來進入債券市場可以取得有效的避險 及更穩定的現金流，在美債這次危機之前，這確 實是穩扎穩打接近大型金控壽險的資產管理思維 （所以為啥大型壽險旗下都有台灣大型不動產和 龐大美債部位，其實他的思維升級跟大型資產管 理差不多） 購買台幣計價的不動產及台幣計價的台灣企業股 票收取台幣計價的不動產租金和台幣股票股利 其他部位購買美金計價的穩定美國政府國債 或大型企業的美金企業債 再付款給壽險保戶（台幣或美金都有可能） 為啥壽險這樣做？ 因為他需要一個期間長，波動低，可部分對沖避 險股票的風險，組成數以千億計的龐大資產標的 資產組合。 小結： 本來我收關一億五千萬台幣的美債ETF 結果現在看起來海湖機率更低，我可能會視情況 繼續加碼，阿不然現金五月繳完税之後放著幹嘛 https://i.imgur.com/LKqTB5G.jpeg
喔對天母人好chill 喔，我坐在忠誠路二段路邊喝 咖啡，這邊人來來往往遛狗溜小孩曬太陽慢跑運 動，我們信義區的人要檢討整天想賺錢想破頭了 生活步調要放慢一點～ #補充一下，人性的根性就是會怕東怕西，前幾天跟一個身價百億的老闆吃飯，居然半信 半疑覺得日本七月大地震是有可能的，他考慮那天坐在他私人飛機飛去紐西蘭 我心裡想幹這機率比美債倒債還低，是在怕三小 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.19.145 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1745737171.A.BAE.html
推
04/27 15:05, 10小時前 , 1F
債蛙 忠誠
04/27 15:05, 1F
推
04/27 15:05, 10小時前 , 2F
推
04/27 15:05, 2F
推
04/27 15:07, 10小時前 , 3F
04/27 15:07, 3F
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04/27 15:07, 10小時前 , 4F
推大立光王 又撿回一點大立光了 還有一些持股 賭憨
04/27 15:07, 4F
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04/27 15:07, 10小時前 , 5F
川回頭
04/27 15:07, 5F
推
04/27 15:10, 10小時前 , 6F
爸，您又給了我勇氣
04/27 15:10, 6F
※ 編輯: LINPINPARK (114.136.19.145 臺灣), 04/27/2025 15:11:28
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04/27 15:11, 10小時前 , 7F
單邊關稅本來就不可能運作，只是在等時間證明而已。
04/27 15:11, 7F
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04/27 15:11, 10小時前 , 8F
別以為光明會十三太保會坐視不管
04/27 15:11, 8F
推
04/27 15:13, 10小時前 , 9F
大債蛙說話
04/27 15:13, 9F
推
04/27 15:13, 10小時前 , 10F
joe鴿不喜歡==
04/27 15:13, 10F
推
04/27 15:18, 10小時前 , 11F
搭一趟飛機對他又沒有壓力 機率低但如果發生 他本
04/27 15:18, 11F
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04/27 15:18, 10小時前 , 12F
身經濟實力在復甦階段的確可以大撈一筆 投報率很高
04/27 15:18, 12F
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04/27 15:18, 10小時前 , 13F
好嗎
04/27 15:18, 13F
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04/27 15:22, 10小時前 , 14F
江湖越闖膽子越小
04/27 15:22, 14F
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04/27 15:25, 10小時前 , 15F
那我可能跟他要個貨倉位
04/27 15:25, 15F
推
04/27 15:29, 10小時前 , 16F
西裝那個很明顯是故意的，就是要告訴你who is in ch
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04/27 15:29, 10小時前 , 17F
arge of
04/27 15:29, 17F
推
04/27 15:30, 10小時前 , 18F
奈米債蛙推
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04/27 15:31, 10小時前 , 19F
你真的要跟那個肌肉猛男講 就算不違約 匯率升值
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04/27 15:31, 10小時前 , 20F
也是夠嗆的 不要玩太大
04/27 15:31, 20F
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04/27 15:31, 10小時前 , 21F
我是有點擔心他
04/27 15:31, 21F
推
04/27 15:32, 10小時前 , 22F
部位大本來就不需要冒過多的險
04/27 15:32, 22F
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04/27 15:33, 10小時前 , 23F
匯率真的到1:25, 我看他大概得補抵押品
04/27 15:33, 23F
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04/27 15:33, 10小時前 , 24F
反過來想，川可能製造了一個收十趴關稅，然後極可
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04/27 15:33, 10小時前 , 25F
能是被收稅的國家自己吞的場景
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04/27 15:33, 10小時前 , 26F
原本直接抽你十趴會被靠杯，現在變成只抽十趴感恩
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04/27 15:33, 10小時前 , 27F
戴德
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04/27 15:34, 10小時前 , 28F
而且如果長期匯率維持在1:25, 美債吃損是回不來
04/27 15:34, 28F
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04/27 15:35, 10小時前 , 29F
這陣子其實我都很擔心他
04/27 15:35, 29F
有個優勢是他台灣桃園新竹不動產都買得不錯， 我想反而是有個保底優勢。 如果拉長到2025-2045這樣看這個20年組合 台灣優質房地產+美債直債組合 現在第一年，其實還有很長一段路要走
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04/27 15:37, 10小時前 , 30F
有錢\老闆最怕的就是死亡啊
04/27 15:37, 30F
推
04/27 15:38, 10小時前 , 31F
又被大戶講一下，信心扣血-999
04/27 15:38, 31F
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04/27 15:38, 10小時前 , 32F
真的很哭
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推
04/27 15:40, 10小時前 , 33F
安安 自來也
04/27 15:40, 33F
推
04/27 15:55, 9小時前 , 34F
感謝高資產族願意分享自身的高認知思維
04/27 15:55, 34F
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04/27 15:55, 9小時前 , 35F
這真的是我平常接觸不到的領域
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04/27 15:55, 9小時前 , 36F
只能說非常感謝有這論壇
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04/27 15:55, 9小時前 , 37F
讓我有機會接觸到平常接觸不到的人
04/27 15:55, 37F
還有 47 則推文
還有 7 段內文
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04/27 16:46, 9小時前 , 85F
金流比較穩，且有錢人通常都有家族實業帳上收入，
04/27 16:46, 85F
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04/27 16:46, 9小時前 , 86F
跟單程靠租金加槓桿覺得有點不同
04/27 16:46, 86F
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04/27 16:49, 9小時前 , 87F
擔心大地震，不如擔心出門被三寶撞死，台灣一年交
04/27 16:49, 87F
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04/27 16:49, 9小時前 , 88F
通意外死亡的人超過三千人，921也沒超過這個數字。
04/27 16:49, 88F
推
04/27 16:50, 9小時前 , 89F
呱呱
04/27 16:50, 89F
推
04/27 16:50, 9小時前 , 90F
身家百億也會講幹話XDD
04/27 16:50, 90F
推
04/27 17:02, 8小時前 , 91F
推大佬
04/27 17:02, 91F
推
04/27 17:12, 8小時前 , 92F
感謝分享
04/27 17:12, 92F
推
04/27 17:16, 8小時前 , 93F
丸子 美債還在ICU 債蛙就認為可以出院了 我該認賠嗎
04/27 17:16, 93F
推
04/27 17:28, 8小時前 , 94F
股版有幾位分享總經有料的 受益良多 謝謝
04/27 17:28, 94F
推
04/27 17:50, 8小時前 , 95F
哈 你們都在關心光頭 我不能也關心一下嗎
04/27 17:50, 95F
推
04/27 17:55, 7小時前 , 96F
人類無法想像超出認知的行為，恭喜你即將見證美債崩
04/27 17:55, 96F
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04/27 17:55, 7小時前 , 97F
潰
04/27 17:55, 97F
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04/27 17:55, 7小時前 , 98F
美軍霸權也已經沒了，因為美國連胡塞也無法搞定
04/27 17:55, 98F
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04/27 17:56, 7小時前 , 99F
https://reurl.cc/zqqX3V 最舔美的軍武版也承認了
04/27 17:56, 99F
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04/27 18:00, 7小時前 , 100F
後來有一個感想，白手起家跟二三四代
04/27 18:00, 100F
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04/27 18:00, 7小時前 , 101F
思維還是不一樣
04/27 18:00, 101F
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04/27 18:00, 7小時前 , 102F
大概就是有底氣的差異。XD
04/27 18:00, 102F
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04/27 18:00, 7小時前 , 103F
容錯率高
04/27 18:00, 103F
推
04/27 18:00, 7小時前 , 104F
天母每次去都是去看棒球 春秋季節真的舒服
04/27 18:00, 104F
推
04/27 18:12, 7小時前 , 105F
財金系課本 無風險資本的相關內容很多
04/27 18:12, 105F
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04/27 18:12, 7小時前 , 106F
在實務上 全世界默認美債就是所謂無風險資產
04/27 18:12, 106F
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04/27 18:13, 7小時前 , 107F
當然大家都知道 美債跟課本中真正的無風險不同
04/27 18:13, 107F
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04/27 18:14, 7小時前 , 108F
不過事實上 美債真的最接近無風險 所以大家都接受
04/27 18:14, 108F
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04/27 18:15, 7小時前 , 109F
風險就是 一但美債真的倒帳 就真的天崩地裂
04/27 18:15, 109F
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04/27 18:17, 7小時前 , 110F
普通人錢不多 就不用想美債了 配置現金與定存就好
04/27 18:17, 110F
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04/27 18:32, 7小時前 , 111F
看完全執政惡搞數十年還投過的OO就別幻想自己有腦惹
04/27 18:32, 111F
噓
04/27 18:36, 7小時前 , 112F
感謝分享 但是要噓西裝那段
04/27 18:36, 112F
推
04/27 18:43, 7小時前 , 113F
今天去台北聽稅賦講座，看到講師講案例都是億來億去
04/27 18:43, 113F
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04/27 18:43, 7小時前 , 114F
，都沒有小資族的範例
04/27 18:43, 114F
推
04/27 18:52, 7小時前 , 115F
比較想知道大大對台股的看法？
04/27 18:52, 115F
推
04/27 18:53, 6小時前 , 116F
大債蛙…
04/27 18:53, 116F
→
04/27 20:07, 5小時前 , 117F
信了 明天歐印
04/27 20:07, 117F
※ 編輯: LINPINPARK (114.136.19.145 臺灣), 04/27/2025 20:49:27
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04/27 21:56, 3小時前 , 118F
反正這次如果沒爆，就是美股直接噴，貧富差距更大
04/27 21:56, 118F
推
04/27 22:12, 3小時前 , 119F
L大忠誠路咖啡有推的嗎?
04/27 22:12, 119F
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04/27 22:50, 3小時前 , 120F
我也想問 上次去天母，去了間觀光客愛去的Dreamer,
04/27 22:50, 120F
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04/27 22:50, 3小時前 , 121F
後來發現林口就有分店了 去那邊應該喝喝看別間的
04/27 22:50, 121F
推
04/27 22:58, 2小時前 , 122F
感謝分享
04/27 22:58, 122F
推
04/27 23:18, 2小時前 , 123F
每一次的低點都是這樣充滿不確定性的
04/27 23:18, 123F
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