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[心得] 投資直債與貴金屬心得

看板Stock (股票)作者 (sdhws)時間6小時前 (2025/05/04 14:34), 6小時前編輯推噓9(9推 0噓 39→)
留言48則, 14人參與, 2小時前最新討論串1/1
扣除房地產和生活中實際在使用的動產 我手裡只有少量的台幣做生活花用 剩下的資產的資產基本上等於35%黃金與白銀、30%澳洲元計價直債與定存、 35%美元計價直債 這樣的投資思路為: 1.若美元升值則貴金屬下跌、直債下跌、其他國際主要貨幣下跌 但因為貴金屬是美元計價，結合美元計價的直債，因此美元的上漲能緩解相應的虧損 2.若美元下跌，則貴金屬上漲、直債也上漲(常見於美元降息)、其他主流外幣也上漲 如此一來這些子產本身的上漲也能填補掉美元下跌的損失 如此一來我就能在長期投資裡透過這兩的原理維持資產價值的穩定，並穩穩的賺直債利息 和長期貴金屬對購買力的保存(保值) 不過前幾天台幣於短時間內驟升4%確實讓的狀況有些尷尬 因為這不是美元貶值而是台幣對各國貨幣升值 所以直債及貴金屬本身的價格還有澳洲幣的價格並無相對美元上漲 因此前述平衡的作用並不適用這個狀態 不過好在近幾個月貴金屬的上漲外加利息的收入，因此長期來看這個理論仍能適用 我現在的總資產(不含不動產及台幣)與一月時並無變化 可惜的是僅在一天前，我的資產總和比一月時高出4% -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.240.70.97 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1746340498.A.6AC.html
推
05/04 14:38, 6小時前 , 1F
沒有做不到只有想不到
05/04 14:38, 1F
推
05/04 14:40, 6小時前 , 2F
我以為這裡是股板
05/04 14:40, 2F
→
05/04 14:42, 6小時前 , 3F
不要換回台幣當作沒看到就好
05/04 14:42, 3F
推
05/04 14:42, 6小時前 , 4F
反正又沒在台灣花錢你就當辛巴威幣升值就好
05/04 14:42, 4F
手裡的直債除了幾檔會在3~5年每到期，其他多還有8~20年左右的期限 因偉我一開始就打算領利息直到放到到期，所以不太可能賣 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 14:44:28
推
05/04 14:46, 6小時前 , 5F
有什麼方式買美元計價的貴金屬
05/04 14:46, 5F
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05/04 14:47, 6小時前 , 6F
貴金屬換台幣 台幣升值再買美元 再用美元買貴金屬
05/04 14:47, 6F
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05/04 14:47, 6小時前 , 7F
三角貿易完成
05/04 14:47, 7F
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05/04 14:47, 6小時前 , 8F
台灣銀行，但台幣計價貴金屬有適用美元價格算上當
05/04 14:47, 8F
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05/04 14:47, 6小時前 , 9F
日美元匯率
05/04 14:47, 9F
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05/04 14:48, 6小時前 , 10F
沒有吧，現在持有金條就是慢慢虧錢吧
05/04 14:48, 10F
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05/04 14:48, 6小時前 , 11F
所以如果今天國際金價漲3%，但台匯漲4%
05/04 14:48, 11F
推
05/04 14:49, 6小時前 , 12F
不要以為有什麼投資商品可以避險，看看老巴
05/04 14:49, 12F
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05/04 14:49, 6小時前 , 13F
今日用台幣買賣黃金仍會比昨天低1%
05/04 14:49, 13F
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05/04 14:49, 6小時前 , 14F
國際金價是看美元的，換回台幣實際來看用台幣的角度
05/04 14:49, 14F
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05/04 14:49, 6小時前 , 15F
，金條是越來越便宜的，如果台幣繼續升值
05/04 14:49, 15F
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05/04 14:50, 6小時前 , 16F
主要是你很難用美元買金條後在台灣把金條賣出換台幣
05/04 14:50, 16F
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05/04 14:51, 6小時前 , 17F
我大部分金條是在2022年買的，漲幅達50%
05/04 14:51, 17F
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05/04 14:52, 6小時前 , 18F
那就不是討論範圍了，你是價差獲利
05/04 14:52, 18F
推
05/04 14:54, 6小時前 , 19F
套著配，咦？你是黃金存摺
05/04 14:54, 19F
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05/04 14:54, 6小時前 , 20F
你這波算是台幣佔比太少 所以無法對衝
05/04 14:54, 20F
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05/04 14:55, 6小時前 , 21F
主要是要課所得稅問題
05/04 14:55, 21F
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05/04 14:59, 6小時前 , 22F
我覺得不用檢討 因為台幣本來就不在你的資產配比內
05/04 14:59, 22F
推
05/04 15:03, 6小時前 , 23F
你投資目的：貴金屬對購買力保值。這想法比較特別
05/04 15:03, 23F
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05/04 15:03, 6小時前 , 24F
，畢竟貴金屬不產生價值，更別說你也不是用黃金買
05/04 15:03, 24F
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05/04 15:03, 6小時前 , 25F
東西，意義不大。不管巴菲特還是一般人，追求的是
05/04 15:03, 25F
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05/04 15:03, 6小時前 , 26F
都是貨幣(美元、新台幣等)對購買力的提升。
05/04 15:03, 26F
黃金自美國解除金本位以來一路上漲，表示貨幣會隨著時間貶值但貴金屬不會 如果我手中拿著一英兩黃金，它代表著金本位結束前35美元的購買力 因此不受通膨影響，等於保存了購買力 想像一下如果有人在金本位結束前項辦法將手裡的100萬美元換成黃金 那麼這些黃金在今天能買到的東西應該與當時100萬美元能買的東西差不多 但絕對遠高於今天100萬美元能買的東西 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 15:12:02
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05/04 15:07, 6小時前 , 27F
至於澳元計價直債是投等債？ 長投穩嗎？除非你未來
05/04 15:07, 27F
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05/04 15:07, 6小時前 , 28F
要在澳洲生活，不然再吃匯損。長投一般都配美國公
05/04 15:07, 28F
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05/04 15:07, 6小時前 , 29F
債，但公司債也不是不行。
05/04 15:07, 29F
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05/04 15:08, 6小時前 , 30F
貴金屬不產生價值，所以是避險需求，不是長投抗通
05/04 15:08, 30F
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05/04 15:08, 6小時前 , 31F
膨需求
05/04 15:08, 31F
澳洲幣值債市投等債，分別是法國興業銀行直債及澳洲國債 分別為8年後及10多年後到期，所以若打算放到到期，應該不用擔心短期台幣對澳元的波動 除非未來幾年澳洲幣一路不回頭得走貶 ※ 編輯: sdhws (123.240.70.97 臺灣), 05/04/2025 15:16:05
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05/04 15:35, 5小時前 , 32F
做出“黃金有價值”這個推論前，先看中間過程(ex.1
05/04 15:35, 32F
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05/04 15:35, 5小時前 , 33F
980～2005及2012～2019)，了解一下為啥金價長期對
05/04 15:35, 33F
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05/04 15:35, 5小時前 , 34F
美元持平，不要只挑頭尾看。
05/04 15:35, 34F
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05/04 15:42, 5小時前 , 35F
論貨幣穩定度，美元遠優於澳幣。買澳元債，就是猜
05/04 15:42, 35F
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05/04 15:42, 5小時前 , 36F
澳幣對新台幣升值或持平，或是你要在澳洲拿澳幣退
05/04 15:42, 36F
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05/04 15:42, 5小時前 , 37F
休，不然美債(國債/公司債)肯定穩多了。再來就是投
05/04 15:42, 37F
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05/04 15:42, 5小時前 , 38F
資成本，券商買美債成本超低，澳元債要被台灣銀行
05/04 15:42, 38F
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05/04 15:42, 5小時前 , 39F
抽一筆...
05/04 15:42, 39F
推
05/04 16:42, 4小時前 , 40F
黃金只是因為西台灣不想持有美債才漲那麼多，不代表
05/04 16:42, 40F
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05/04 16:42, 4小時前 , 41F
黃金真的有這個價值
05/04 16:42, 41F
推
05/04 16:56, 4小時前 , 42F
聽起來沒問題，所以你的年化報酬率是3.9%這樣嗎？
05/04 16:56, 42F
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05/04 17:39, 3小時前 , 43F
匯率不猜高低，但近15年對上台幣，澳幣長期走貶，
05/04 17:39, 43F
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05/04 17:39, 3小時前 , 44F
目前已貶33%；美元正負10%波動，目前和15年前差不
05/04 17:39, 44F
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05/04 17:39, 3小時前 , 45F
多。所以持有澳幣資產，要很有把握澳幣對新台幣會
05/04 17:39, 45F
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05/04 17:39, 3小時前 , 46F
升值/持平，否則澳元公債殖利率輸美國國債，再加匯
05/04 17:39, 46F
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05/04 17:39, 3小時前 , 47F
損，真是吃筍吃到飽！
05/04 17:39, 47F
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05/04 19:20, 2小時前 , 48F
大概平均年賺4%
05/04 19:20, 48F
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