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[請益] 現在這種債市情況，這兩檔還能進嗎？

看板Stock (股票)作者 (Pan)時間1天前 (2025/05/28 15:06), 編輯推噓33(39推 6噓 51→)
留言96則, 50人參與, 1天前最新討論串1/1
近期美公債殖利率飆到嚇人 30年期創18年新高 連聯準會在4月偷偷買進436億美元的美債救市@@ 看來美國公債真的不用玩了 我買在美債中高點 幸好今年有小解一波出場 但不打算再碰長債了 手上還有100萬左右現金 之前投美國公債是為了繳房貸 原本住萬華 房子所有權牽涉上一輩的關係 堂哥欠卡債房子被迫賣掉 現在也不可能買得起台北 後來改買桃園小小坪數讓爸媽養老 為了要有穩定現金流負擔家計 轉而想找穩一點的公司債 收益撐得住，風險又不會太爆炸 目前選兩檔 00945B ‧投資 1-5 年期的美國 BB/B 級公司債 ‧年化殖利率約 8% 左右 ‧成分債不含CCC級垃圾債，也不碰違約債 00937B ‧投資 20年期以上的 投資等級 BBB 公司債，波動比較大 ‧年化殖利率約 5% 左右 ‧如果利率下滑有機會賺資本利得 我自己的想法是： 00945B 信用風險高沒錯， 但短天期、且只選 BB/B，不含CCC 風險是有邊界 00937B 是投資等級沒錯， 但持有期長波動也大， 現在這種市況， 其實更在意配息現金流，而不是價差 求實戰經驗分享 目標是穩穩領息，不追價差、不踩雷就好 https://i.imgur.com/8djNSrY.jpeg
-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.109.67 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1748415999.A.A6E.html
推
05/28 15:08, 1天前 , 1F
結論：不要欠卡債
05/28 15:08, 1F
推
05/28 15:09, 1天前 , 2F
樓下先說匯率風險
05/28 15:09, 2F
推
05/28 15:11, 1天前 , 3F
再說信評危機
05/28 15:11, 3F
→
05/28 15:12, 1天前 , 4F
三說海湖莊園協議
05/28 15:12, 4F
推
05/28 15:15, 1天前 , 5F
開始恐嚇
05/28 15:15, 5F
推
05/28 15:15, 1天前 , 6F
你要配息還是單純建議美債...
05/28 15:15, 6F
噓
05/28 15:16, 1天前 , 7F
不用玩是你說了算？
05/28 15:16, 7F
→
05/28 15:16, 1天前 , 8F
你說的那些 如果股災發生我不認為你能忍的住不賣
05/28 15:16, 8F
→
05/28 15:16, 1天前 , 9F
美債你都因為沒信心出掉了 B級債崩跌你忍的住?
05/28 15:16, 9F
推
05/28 15:17, 1天前 , 10F
沒月配需求買台灣的金融股就好了，遠東、台企之類
05/28 15:17, 10F
→
05/28 15:17, 1天前 , 11F
的，垃圾債目前的價位不算便宜。
05/28 15:17, 11F
推
05/28 15:18, 1天前 , 12F
連公債你都會沒信心 這些等在跌的時候你一樣會沒信
05/28 15:18, 12F
推
05/28 15:18, 1天前 , 13F
要穩還是公債，老美會幫你搶劫其他人來還錢，不想看
05/28 15:18, 13F
→
05/28 15:18, 1天前 , 14F
價格變動就直債
05/28 15:18, 14F
→
05/28 15:18, 1天前 , 15F
心... 表示你很容易受市場消息面跟情緒影響
05/28 15:18, 15F
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05/28 15:19, 1天前 , 16F
你自己看線圖新冠股災時 垃圾債那崩法你告訴你能忍
05/28 15:19, 16F
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05/28 15:19, 1天前 , 17F
說三小美金沒用的其實不用理他，課你稅你還是得乖乖
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05/28 15:19, 1天前 , 18F
掏錢出來
05/28 15:19, 18F
→
05/28 15:19, 1天前 , 19F
如果美債 你都抱不了 你還是買中華電吧
05/28 15:19, 19F
推
05/28 15:19, 1天前 , 20F
不能
05/28 15:19, 20F
→
05/28 15:20, 1天前 , 21F
配息前賣掉 配息後買入 很多人也是固定這樣操作
05/28 15:20, 21F
推
05/28 15:20, 1天前 , 22F
公債都不買了 你怎麼會考慮非公債
05/28 15:20, 22F
→
05/28 15:20, 1天前 , 23F
小心倒債
05/28 15:20, 23F
噓
05/28 15:22, 1天前 , 24F
假提問真業配文
05/28 15:22, 24F
推
05/28 15:22, 1天前 , 25F
我也卡在一樣的問題…長天期感覺利得潛力高，但波
05/28 15:22, 25F
→
05/28 15:22, 1天前 , 26F
動真的嚇人QQ
05/28 15:22, 26F
推
05/28 15:23, 1天前 , 27F
波動拳~~
05/28 15:23, 27F
推
05/28 15:24, 1天前 , 28F
都跑了別再進坑
05/28 15:24, 28F
噓
05/28 15:25, 1天前 , 29F
...我笑了 XD 說美債太可怕不敢玩 然後推公司債!?
05/28 15:25, 29F
推
05/28 15:25, 1天前 , 30F
覺得AA1不安全，然後改買BBB債券XDDD
05/28 15:25, 30F
推
05/28 15:26, 1天前 , 31F
台幣升值期間買外幣計價的都死很慘
05/28 15:26, 31F
→
05/28 15:26, 1天前 , 32F
不行 真的被逗笑了...說個笑話 美債好危險買公司債
05/28 15:26, 32F
推
05/28 15:26, 1天前 , 33F
05/28 15:26, 33F
推
05/28 15:27, 1天前 , 34F
人棄我取
05/28 15:27, 34F
推
05/28 15:28, 1天前 , 35F
投資級現在A級債配的比B級債蛙 違約率又更低
05/28 15:28, 35F
→
05/28 15:28, 1天前 , 36F
一堆末日恐慌文真的嚇到人
05/28 15:28, 36F
→
05/28 15:29, 1天前 , 37F
為了穩定現金而買不曉得解掉幹嘛
05/28 15:29, 37F
→
05/28 15:30, 1天前 , 38F
巴菲特名言
05/28 15:30, 38F
推
05/28 15:30, 1天前 , 39F
比一下00679b跟00710b成立至今的績效，也沒這麼不行
05/28 15:30, 39F
推
05/28 15:30, 1天前 , 40F
我買短債ETF都吃了十趴虧損 現在不如擺台幣定存
05/28 15:30, 40F
推
05/28 15:32, 1天前 , 41F
人妻刺G
05/28 15:32, 41F
→
05/28 15:33, 1天前 , 42F
05/28 15:33, 42F
推
05/28 15:34, 1天前 , 43F
哪有偷偷，光明正大
05/28 15:34, 43F
推
05/28 15:45, 1天前 , 44F
連你都覺得不用玩了 看來可以進場了
05/28 15:45, 44F
→
05/28 16:12, 1天前 , 45F
美債殖利率噴上去 然後買bb美國公司債？美債殖利率
05/28 16:12, 45F
→
05/28 16:12, 1天前 , 46F
噴上去 美國放款利率不一起上去 美國公司都去借錢買
05/28 16:12, 46F
→
05/28 16:12, 1天前 , 47F
美債就好了
05/28 16:12, 47F
推
05/28 16:20, 1天前 , 48F
其實我覺得00945B是一個平衡型配置，主打短天期高
05/28 16:20, 48F
→
05/28 16:20, 1天前 , 49F
收益債，對利率變動的敏感度相對較低，在目前市場
05/28 16:20, 49F
→
05/28 16:20, 1天前 , 50F
不確定性高的情況下，相比一些長天期債券00937B，0
05/28 16:20, 50F
→
05/28 16:20, 1天前 , 51F
0945 的價格波動相對較小，加上穩定的現金流表現，
05/28 16:20, 51F
→
05/28 16:20, 1天前 , 52F
這檔ETF算是比較理智的選擇～還有非常穩的現金流！
05/28 16:20, 52F
推
05/28 16:25, 1天前 , 53F
公債殖利率低的時候再歐應 現在殖利率太高
05/28 16:25, 53F
→
05/28 16:46, 1天前 , 54F
會越配越少，950b已反映
05/28 16:46, 54F
推
05/28 16:48, 1天前 , 55F
你沒考慮到匯率問題
05/28 16:48, 55F
推
05/28 16:50, 1天前 , 56F
短債像防禦盾，長債像攻擊劍，看你想當肉盾還是刺客
05/28 16:50, 56F
→
05/28 16:50, 1天前 , 57F
？
05/28 16:50, 57F
→
05/28 16:50, 1天前 , 58F
但我看當前局勢，可能還是先舉盾比較保險
05/28 16:50, 58F
噓
05/28 16:53, 1天前 , 59F
為什麼一定要債？我實在是看不懂 稅負問題嗎？
05/28 16:53, 59F
→
05/28 17:43, 1天前 , 60F
從一個債坑出來又迫不及待跳進另外一個...
05/28 17:43, 60F
推
05/28 17:51, 1天前 , 61F
卡債美債公司債 都不如中華電
05/28 17:51, 61F
推
05/28 17:51, 1天前 , 62F
說不定到年底績效最好的是定存仔
05/28 17:51, 62F
→
05/28 18:07, 1天前 , 63F
00687B，現在買應該是送分題
05/28 18:07, 63F
→
05/28 18:08, 1天前 , 64F
可以分散風險，長債 公司債 投等都配一點
05/28 18:08, 64F
→
05/28 18:12, 1天前 , 65F
你直接去買銀行股組成的etf績效可能更好又更安全
05/28 18:12, 65F
噓
05/28 18:14, 1天前 , 66F
先承認你不是業配
05/28 18:14, 66F
推
05/28 18:36, 1天前 , 67F
短債買一買就好了 多那個三趴晚上睡不著幹嘛
05/28 18:36, 67F
推
05/28 19:02, 1天前 , 68F
別再想說債能賺價差
05/28 19:02, 68F
→
05/28 19:02, 1天前 , 69F
短天期00945B更適合
05/28 19:02, 69F
→
05/28 19:02, 1天前 , 70F
如果怕BB級倒債就看比例
05/28 19:02, 70F
→
05/28 19:02, 1天前 , 71F
945 單一持債也才2％
05/28 19:02, 71F
推
05/28 19:41, 1天前 , 72F
要看重現金流的話，我覺得00945B吧！00937B長天期
05/28 19:41, 72F
→
05/28 19:41, 1天前 , 73F
債券的利率風險較大。00945B的短天期，變動的影響
05/28 19:41, 73F
→
05/28 19:41, 1天前 , 74F
較小，價格相對穩定，更符合你要的「穩穩領息，不
05/28 19:41, 74F
→
05/28 19:41, 1天前 , 75F
追價差」。
05/28 19:41, 75F
噓
05/28 20:28, 1天前 , 76F
不買美債買B債.......
05/28 20:28, 76F
推
05/28 20:28, 1天前 , 77F
如果你覺得債市風險大，建議你直接入00945B，短期
05/28 20:28, 77F
→
05/28 20:29, 1天前 , 78F
美債較穩定，抗利率波動能力強，儘管利率會影響價
05/28 20:29, 78F
→
05/28 20:29, 1天前 , 79F
格，但短債型的避險效果真的比較好喔！
05/28 20:29, 79F
推
05/28 21:02, 1天前 , 80F
其實兩種都可以各放一些，長債吃資本利得、短債拿現
05/28 21:02, 80F
→
05/28 21:02, 1天前 , 81F
金流，只是你風險承受度高不高很重要，耐不住波動就
05/28 21:02, 81F
→
05/28 21:02, 1天前 , 82F
別碰長債太多
05/28 21:02, 82F
推
05/28 22:03, 1天前 , 83F
我也有房貸壓力，之前也是看00945B穩穩配才進場
05/28 22:03, 83F
→
05/28 22:03, 1天前 , 84F
8%真的很香
05/28 22:03, 84F
→
05/28 22:28, 1天前 , 85F
價格其實不是受傷最大的 受傷最大的是匯損
05/28 22:28, 85F
→
05/28 22:29, 1天前 , 86F
1月中美債10年期殖利率也是到4.5% 但沒有這次慘
05/28 22:29, 86F
→
05/28 22:29, 1天前 , 87F
這次因為台幣匯率阿
05/28 22:29, 87F
推
05/28 22:40, 1天前 , 88F
你要小心 未看先猜等等有會人上來攻擊你是債蛙
05/28 22:40, 88F
推
05/28 23:21, 1天前 , 89F
進喔！
05/28 23:21, 89F
推
05/28 23:30, 1天前 , 90F
你乾脆買2412
05/28 23:30, 90F
→
05/28 23:30, 1天前 , 91F
長期走高，穩定配息
05/28 23:30, 91F
→
05/28 23:31, 1天前 , 92F
中華電都能暴雷的時候台灣也差不多了
05/28 23:31, 92F
推
05/28 23:41, 1天前 , 93F
其實公司債也分很多種
05/28 23:41, 93F
→
05/28 23:41, 1天前 , 94F
00945B主打的是投資等級＋短天期
05/28 23:41, 94F
→
05/28 23:42, 1天前 , 95F
相對來說違約風險已經壓到很低了
05/28 23:42, 95F
→
05/28 23:42, 1天前 , 96F
現在拿8%的配息我覺得很合理
05/28 23:42, 96F
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