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Re: [標的] 美股軟體股，有哪些是被錯殺的?

看板Stock (股票)作者 (Channel Coding)時間1月前 (2026/02/07 02:17), 1月前編輯推噓33(33推 0噓 86→)
留言119則, 34人參與, 1月前最新討論串2/3 (看更多)
應該不是錯殺 開始大逃殺了 之前稍微說了開放愛和人類學殺入垂直AI應用領域 https://abmedia.io/claude-cowork-launch-hits-software-financial-stocks https://www.qbitai.com/2026/02/376576.html https://stcn.com/article/detail/3632358.html 部分來龍去脈 可以參考 #1fM7XCTC 這邊 可以關注在失業和算力這邊對應買股對沖 這最大影響就是傳統SAAS INTU應該有聽到風聲 (Intuit) 謠言大概在兩週前 開了一個緊急會議 聽說有一架包機 上面都是印度飛過去的高管 要討論裁員計劃 面對新來的挑戰 現在聽說是要裁掉18% 原本SAAS需要很多人力一起操作 前線操作甚至可能都是文組的 像是稅表 法律等 失業潮已經開始擴大了 垂直AI就是這種討厭玩意 QQ 其他Saleforce有Tableau 這個已經輸給被很多ai套件資料視覺化 這波AI-AS-A-Service 要挑戰傳統Software As A Service 這也是為何雲端廠要瘋狂擴張 因為上面SAAS砍掉的人 會被轉化算力需求 晶片端的推理優化和晶片需求正因為上述在瘋狂成長.... 這一兩年做垂持領域的AI公司營收都在快速成長 這也意味為何這篇文章列的傳統SAAS 都是重災戶 QQ -- 我以前覺得人類下場是當電池 現在我要修正一下 人類下場是去當算力...QQ ※ 引述《HolyMickey (唬你米奇)》之銘言： : 標的： : 軟體股 : 分類：多/空/討論/心得 : 討論 : 分析/正文： : 這波美股帶動台股的下殺潮，起因之一就是資金大舉從軟體領域竄逃 : 這些數十年來無數被視為輕資產高技術、市場本益比隨便給都50以上 : 、買著放一兩年年獲利隨便都翻倍的公司們 : 在AI威脅下，如今被市場無情拋售，棄如敝屣 : 但我爸Jensen Huang明確表明，市場過度解讀了 : 但在能從財報中證明自己不會被淘汰之前，目前市場都是先丟再說 : 大家覺得哪一家可能是被錯殺，甚至可能因為AI反而加強自己的護城河 ? : 這邊列舉美股比較代表性的強者軟體公司 : 公司 / 從高點跌幅 / 公司業務 : NOW -54% 企業流程自動化龍頭，數位轉型的標準配置 : CRWD -30% 雲端資安龍頭 : PLTR -35% 國防大數據分析權威 : INTU -44% 美國稅務與會計軟體霸主，掌握民生財務壟斷地位 : SAP -36% 全球 ERP 軟體鼻祖，支撐跨國企業營運的最強命脈 : TEAM -35% 全球各公司軟體開發與專案協作基礎工具龍頭 : FICO -42% 美國信用評分唯一權威，掌握金融貸款的審核標準 : CRM -47% 客戶關係管理開山鼻祖 : MSFT -25% 投資美股五年第一次看到軟軟一天殺-10% -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.21.72.78 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1770401877.A.9B9.html ※ 編輯: LDPC (76.21.72.78 美國), 02/07/2026 02:36:56
→
02/07 02:37, 1月前 , 1F
（僅供參考）目前感覺仍要有這些SaaS工具（公司），
02/07 02:37, 1F
→
02/07 02:37, 1月前 , 2F
作為符合各國法務、修bug 的扛責、理賠擔保公司。
02/07 02:37, 2F
→
02/07 02:37, 1月前 , 3F
且這些公司可以用claude工具精簡更多人士
02/07 02:37, 3F
→
02/07 02:37, 1月前 , 4F
，可減少更多支出。
02/07 02:37, 4F
對 所以一堆saas做法就是刪減人力 開始抱人類學 開放愛 結盟 像是workday 這會造就另外一堆碼農失業潮
推
02/07 02:39, 1月前 , 5F
之前亞馬遜的大規模裁員就有跡象了
02/07 02:39, 5F
推
02/07 02:40, 1月前 , 6F
這樣一堆軟體股 不就完蛋了QQ
02/07 02:40, 6F
→
02/07 02:40, 1月前 , 7F
沒什麼法務、屎山護城河 的真的會抬去種就是了
02/07 02:40, 7F
推
02/07 02:49, 1月前 , 8F
有了AI以後專業事務處裡都不需要相關資格人員了...
02/07 02:49, 8F
相關資格人就是管理ai職員 然後背鍋用 但大方向就是職缺減少->算力需求增加 ※ 編輯: LDPC (76.21.72.78 美國), 02/07/2026 02:53:47
推
02/07 02:52, 1月前 , 9F
目前有個討論很有趣 就是Ai下指令 然後指派或招聘
02/07 02:52, 9F
→
02/07 02:52, 1月前 , 10F
人力雇員去做事
02/07 02:52, 10F
推
02/07 02:53, 1月前 , 11F
想想這世代真的挺悲哀的 你努力一輩子靠讀書翻身
02/07 02:53, 11F
→
02/07 02:54, 1月前 , 12F
結果一個ai出現 就把你幹趴了 所有專業知識都不值錢
02/07 02:54, 12F
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02/07 02:54, 1月前 , 13F
老黃跟老美現在一堆鼓吹去學水電或是技工技能 目前
02/07 02:54, 13F
→
02/07 02:54, 1月前 , 14F
看來似乎有一定道理 但老美大爺們忍的了嗎XDd
02/07 02:54, 14F
→
02/07 02:56, 1月前 , 15F
美國應該是重災區吧 美國這類 專業性質服務業
02/07 02:56, 15F
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02/07 02:57, 1月前 , 16F
未來可能倒一堆? AI出現成本變便宜 未來殺到見骨
02/07 02:57, 16F
推
02/07 02:57, 1月前 , 17F
類似汽車製造公司規模化，人不需要那麼多了，轉型、
02/07 02:57, 17F
→
02/07 02:57, 1月前 , 18F
成本控制成功的還是活的過來。 （同理，若軟體授權
02/07 02:57, 18F
→
02/07 02:57, 1月前 , 19F
費給別人仍優於土炮，那就不會死）
02/07 02:57, 19F
→
02/07 02:58, 1月前 , 20F
我記得美國不是靠一堆這類服務業在那圈錢的
02/07 02:58, 20F
推
02/07 02:58, 1月前 , 21F
為啥6600億要砸出來 這就是原因 現在沒一家科技公
02/07 02:58, 21F
→
02/07 02:58, 1月前 , 22F
司是安全的
02/07 02:58, 22F
→
02/07 02:59, 1月前 , 23F
人腦怎麼可能算得過電腦zzzzzzzzzzzzzzzzz
02/07 02:59, 23F
推
02/07 03:05, 1月前 , 24F
未來父母可能不在跟你說靠讀書可以翻身了
02/07 03:05, 24F
→
02/07 03:05, 1月前 , 25F
會跟你說去技職學校 學通馬桶跟換燈泡
02/07 03:05, 25F
→
02/07 03:21, 1月前 , 26F
Intuit這種公司不就靠美國報稅才那麼大間的
02/07 03:21, 26F
→
02/07 03:21, 1月前 , 27F
跟台灣一樣自然人憑證插進去收入馬上跑出來
02/07 03:21, 27F
→
02/07 03:21, 1月前 , 28F
那他早就死一半了
02/07 03:21, 28F
推
02/07 03:29, 1月前 , 29F
99 now
02/07 03:29, 29F
推
02/07 03:37, 1月前 , 30F
我不覺得公司可以自己去建一個Salesforce 系統
02/07 03:37, 30F
→
02/07 03:37, 1月前 , 31F
靠腦賺錢的年代知識怎麼可能不值錢...
02/07 03:37, 31F
→
02/07 03:38, 1月前 , 32F
難道你不讀書, 還想贏過有讀書的? 怎麼可能
02/07 03:38, 32F
→
02/07 03:38, 1月前 , 33F
很多客戶和銷售資料都在裡面 搬遷不易
02/07 03:38, 33F
→
02/07 03:39, 1月前 , 34F
不讀書只會被這個社會騙的吃乾抹淨而已
02/07 03:39, 34F
→
02/07 03:40, 1月前 , 35F
Cybersecurity公司也不是那麼容易被取代
02/07 03:40, 35F
推
02/07 03:41, 1月前 , 36F
很多時候也只是成本還沒低到你想換而已
02/07 03:41, 36F
→
02/07 03:41, 1月前 , 37F
未來ai越來越強 成本越來越低 你不換就輸別人
02/07 03:41, 37F
還有 42 則推文
推
02/07 07:40, 1月前 , 80F
救命啊啊啊啊！我不想失業QQ
02/07 07:40, 80F
→
02/07 08:07, 1月前 , 81F
這讓我想起2000~2005年時很流行的程式碼產生器
02/07 08:07, 81F
→
02/07 08:07, 1月前 , 82F
當時也是主打，不會寫程式的人，也可以輕鬆產生一
02/07 08:07, 82F
→
02/07 08:08, 1月前 , 83F
個ASP網站加上關聯式資料庫。
02/07 08:08, 83F
→
02/07 08:08, 1月前 , 84F
我只能說，不會寫程式的人，就算搞出一個系統，
02/07 08:08, 84F
→
02/07 08:09, 1月前 , 85F
也絕對不可能真的拿去營運。網站很快就被搞死了。
02/07 08:09, 85F
推
02/07 08:10, 1月前 , 86F
突然想到之前是不是有一個台灣獨立遊戲內容就是沒
02/07 08:10, 86F
→
02/07 08:10, 1月前 , 87F
工作的人可以去申請當五年算力零件還錢
02/07 08:10, 87F
推
02/07 08:27, 1月前 , 88F
沉沒意志 背景就是人類去當算力零件的未來
02/07 08:27, 88F
→
02/07 09:01, 1月前 , 89F
我會讓我兒子去念高工，108課綱搞一堆廢材必修課真
02/07 09:01, 89F
→
02/07 09:01, 1月前 , 90F
的浪費時間
02/07 09:01, 90F
推
02/07 09:40, 1月前 , 91F
SAAS很大一塊餅就是1F說的扛責任
02/07 09:40, 91F
→
02/07 09:40, 1月前 , 92F
另外一塊是用船過了無痕的高預算洗錢
02/07 09:40, 92F
→
02/07 09:41, 1月前 , 93F
這兩塊都是按算力收費的AI吃不到的
02/07 09:41, 93F
→
02/07 09:55, 1月前 , 94F
以AI爲核心的提供服務 和以人類為核心 是完全不同
02/07 09:55, 94F
→
02/07 09:55, 1月前 , 95F
的..現行軟體基本上都是以人為核心 說白了這塊基本
02/07 09:55, 95F
→
02/07 09:55, 1月前 , 96F
上要轉型啦== 再來人不會沒用啊 多少ai就多少協力
02/07 09:55, 96F
→
02/07 09:55, 1月前 , 97F
單位…最基本扛責 假設把AI看成奴隸 而協力單位看
02/07 09:55, 97F
→
02/07 09:55, 1月前 , 98F
成奴隸監管者來參考 初期基本上就是剃除一線奴隸
02/07 09:55, 98F
→
02/07 09:55, 1月前 , 99F
中期的話就是由Ai層層管理 協力單位做最後的監管和
02/07 09:55, 99F
→
02/07 09:55, 1月前 , 100F
負責 後期..這太遠了幾百年後的事
02/07 09:55, 100F
推
02/07 09:58, 1月前 , 101F
白領早就沒希望了 乖乖去學水電 不然就去端盤子吧
02/07 09:58, 101F
推
02/07 09:59, 1月前 , 102F
有看有推~~ 分析~~~
02/07 09:59, 102F
→
02/07 10:01, 1月前 , 103F
你有玩過沉默意志嗎 台灣出品的遊戲 裡面就是人類
02/07 10:01, 103F
→
02/07 10:01, 1月前 , 104F
當算力！
02/07 10:01, 104F
推
02/07 10:20, 1月前 , 105F
最終利潤集中在CSP業者身上
02/07 10:20, 105F
推
02/07 11:30, 1月前 , 106F
軟體公司不會消失 AI也是運用現有的軟體再去開發新
02/07 11:30, 106F
→
02/07 11:30, 1月前 , 107F
功能 就像我乾爹 皮衣刀客說的 AI不會再去重新發明
02/07 11:30, 107F
→
02/07 11:30, 1月前 , 108F
一次輪子 會消失的只有我們這些碼農 QQ
02/07 11:30, 108F
→
02/07 12:22, 1月前 , 109F
軟體從服務打工仔變成服務AI+貴族 = = 這要轉型...
02/07 12:22, 109F
推
02/07 14:41, 1月前 , 110F
有機會啦，要等AI更成熟（成本更低），很多科技都是
02/07 14:41, 110F
→
02/07 14:41, 1月前 , 111F
成熟後企業大量裁員，以往的歷史都可以借鏡，現在多
02/07 14:41, 111F
→
02/07 14:41, 1月前 , 112F
學技術型的，當然碼農還是有用啦，不代表碼農沒用
02/07 14:41, 112F
推
02/07 14:48, 1月前 , 113F
以後最好的技能不是知識 而是投資和勞動力
02/07 14:48, 113F
→
02/07 17:12, 1月前 , 114F
沒知識+投資=韭菜
02/07 17:12, 114F
推
02/07 18:12, 1月前 , 115F
主要問題是 未來白領人力需求大減 你要跟一群人去
02/07 18:12, 115F
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02/07 18:12, 1月前 , 116F
競爭擠窄門
02/07 18:12, 116F
→
02/07 18:14, 1月前 , 117F
美國應屆畢業生失業率創高 ai發展一堆入門級職缺都
02/07 18:14, 117F
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02/07 18:14, 1月前 , 118F
砍掉了 你連實習生都沒得做
02/07 18:14, 118F
推
02/07 18:21, 1月前 , 119F
普通人還有幾年好日子能過QQ
02/07 18:21, 119F
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