[討論] 談談大額交易可疑交易管理辦法

看板WorkinChina (中國工作)作者klm (唐吉柯德的宿命)時間9年前 (2017/01/07 20:21)推噓7(7推 0噓 1→)

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前陣子某j嚷嚷的很大聲～估計也引起一部分人的恐慌！剛好因為最近在做一些調研（題目還蠻多元的～包含投資標的等等一堆）就有一部分涉及大額交易及可疑交易管理辦法～我就簡單說說我自己看到的心得吧！簡單的說核心：資本流動性受到限制或說受到管理這點到沒有錯管理的幾個點在於 1.自然人：直購（直接提款或換匯）單日五萬rmb或一萬usd（等額/含）跨境匯款：單日人民幣20萬或一萬usd（等額/含）境內：單日人民幣五十萬或十萬usd（等額/含） 2.非自然人：境內單日兩百萬RMB或十萬usd（等額/含） 3.非銀機構首次列入 : 這點把真正大規模的非檯面移轉手段給塞死了以上就需要申報這是大額交易當然跨境總額不改年度五萬usd 另外比較麻煩的是可疑交易管理你若常常轉來轉去～雖然不列入大額交易但是也會有機會被視為可疑交易（他把反恐列入到裡面～所以地下渠道自己要悠著點）這些應該大家都查的到已經是公開資料了~ 談談這個管理的目的吧！根據五零年代提出的不可能三角形若要貨幣政策具備有效性則，不可能同時達到資本自由流通跟固定匯率管制兩點（至於背後貨幣銀行學的推論～請大家自己百度）那一個發展中的國家，國內具備完整的資本運作經濟運作的的實力～他在穩固經濟的選擇上，貨幣政策必然需要他有效（否則少了很大的武器）匯率又不可能讓他爆炸跌～這光是輸入性通貨膨脹就死定了那唯一的選擇就是控制資本自由流通度客觀的說～這個政策真心操作的漂亮！最後談談他的影響～某j說的好像天翻地覆一樣！是嘛？結論一：沒錯，資本相對寬鬆流動的黃金時代過去了，這倒是真的！結論二:其實正規渠道並沒有受到限制，海關貿易通關，無論進出口都是暢通的（當然你不想交稅不想報關，不想合規那又是另外一個故事）結論三：大多數灰色結匯的手段將會成本大幅上升，簡單的說以前一個帳號用到天荒地老，現在你得開一堆帳號（這邊不要忘記銀行帳號分類制度已經啟動了）結論四：世界沒有崩塌，只是要求你要照規章玩耍了。南方電子口岸還有我最近搞定的某外管局直接對接的結匯平台上海義烏都有銀行跟著外管局介入在成立類似的平台當前影響：個人旅遊基本不影響（你一天能刷到71xxUSD 那我相信你跟某fish一樣壕）中國人留學讀書受到影響，找對留學機構，正規處理報告賺的錢想跑出去？以打工的來說一年匯出去5W USD我覺得購用了儲蓄率如果再35% 表示你年收入15W USD左右壕做生意的，我只能說請儘快正規化！現在線上手續很簡便了！受傷單位：灰色結匯相關生意不想報稅的企業進口企業想走灰關的結果：配合供給側改革，配合銀行帳戶分類其實以國家層面來說是個好東西，但是偷雞摸狗習慣的人來說得痛苦一陣子～後語：已經買房的朋友～可以準備把房子繼承給你孫子了！放心你基本沒啥可能合法的出去了～灰色？那看個人本事了！阿悶～～報告完畢！ -- 命運的風車不歇停的轉動.. 拿著執著的長槍毅然著催動我心愛的小毛驢向那命運的扇葉發動誓死的衝鋒. 這就是我---唐吉柯德土撥鼠 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 113.87.162.57 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/WorkinChina/M.1483791662.A.256.html ※ 編輯: klm (113.87.160.123), 01/07/2017 20:23:15