台銀開立理財帳戶流程教學

看板Bank_Service (銀行服務)作者amoses (阿摩西斯)時間18年前 (2007/02/27 15:49)推噓4(4推 0噓 4→)

留言8則, 4人參與討論串1/2 (看更多)

因為要教女友的媽媽申請綜合理財戶、外幣綜合存款存摺以及網路銀行等寫了一篇教學，就上來分享一下，希望對新手有些幫助申請好之後可以在網路上買基金、外幣、設定定存跟轉帳等也請前輩們幫忙看一下我的流程是否正確？如果有更效率的做法還請給予批評指正謝謝 ========================================================================= 帶 1.雙證件(身分證、健保卡) 2.印章 3.現金約5000元跟服務台講說要辦理 1.綜合理財帳戶新開戶 2.網路銀行 3.外幣綜合存款存摺(一本存摺多幣別) ------------------------------------- 1.綜合理財帳戶新開戶這個最簡單，就像一般銀行開戶一樣，可以先存一點錢進去記得申請金融卡 2.網路銀行開戶的時候同時說要辦網路銀行行員會給一張大大的單子，填一填其中有一項叫約定轉帳設定，可以填入自己信任的帳號以及自己其他銀行常用帳號單子上可能還會有一些選項，可以依自己需求選擇要在網路銀行操作哪些功能建議是多多益善，臨時要用的時候就有得用，至少至少線上查詢帳戶餘額一定要有 3.外幣綜合存款存摺(一本存摺多幣別) 要到外匯櫃檯(有的在2F不一定，找不到可以問一下) 剛開戶要先選擇一種幣別，會需要先存入規定金額 (例如美金100元或是日圓15,000元或是加拿大幣200元，總之就是一開始要存入台幣大約三~五千多元) 跟行員說要在網路操作，行員就會給一張大大的單子,跟前面申請網路銀行的一模一樣，不過還是得再填一次... 這時候主要是設定自己的台幣帳戶跟外幣帳戶互相為約定轉帳，如此才能在網路上台幣買外幣、外幣換回台幣至此已經辦理完成，不過金融卡要幾天後才能領取而申請的網路銀行會給一張密封的預設帳號密碼，要在規定幾天內上網啟用，並且變更為自己設定的密碼在網路銀行進行第一次的線上轉帳後，可以把明細紀錄列印下來拿到台銀服務台說要申請晶片讀卡機，就可以免費領到一台了有了晶片讀卡機，好處多多在家就可以轉帳給約定帳戶及非約定帳戶而且跨行轉帳手續費只要5元(特地跑出門去提款機轉帳給別的銀行還要17元手續費跟油錢) ============================================================================== 因為未來的丈母娘沒有買股票的需求，所以我就沒有寫相關教學了不過其實很簡單，也可以一併申請，有需要的人可以爬板上文章或許會有吧~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.125.151.21