[新聞] 不景氣人頭戶管不住

看板Bank_Service (銀行服務)作者iamhsg (我最愛布丁了~)時間17年前 (2007/07/16 20:53)推噓0(0推 0噓 0→)

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http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/3929744.shtml 不景氣人頭戶管不住【聯合報╱記者孫中英／台北報導】 2007.07.16 06:12 pm 詐騙集團誘騙遊民等社會底層民眾出賣帳戶，其中郵局帳戶行情最好，一個帳戶價格高達一萬二千元。出賣個人金融帳戶有錢可賺，不少遊民、單親媽媽需金孔急，將帳戶以區區數千元賣給詐騙集團，詐騙集團透過這些人頭戶吸金，每月犯罪金額以新增四億元的速度成長。根據警政署刑事警察局的資料，台灣每個月，詐騙集團透過人頭帳戶「詐騙所得」超過四億元。銀行業者承認，嚴格管理新開戶，只讓「好人」開戶更麻煩，管不住民眾販賣人頭戶，就看不到管理成效。刑事局警官說，遊民、單親媽媽最容易出賣帳戶，這兩種社會底層人缺錢，有些詐騙集團會直接到低收入戶或貧民社區向住民集體收購。這些人就賣自己過去在銀行或郵局開設、但很久沒動用的「靜止戶」，郵局超過五年沒有提存紀錄的靜止戶將近五百萬戶，占郵局開戶總數一成二。各銀行平均總開戶數的一成是靜止戶，若將全體金融業的靜止戶加總，保守估計超過一千萬戶，若出賣戶頭始終無法控管，這些靜止戶變成人頭戶的機率相當高。詐騙集團會登分類廣告，或在網上收購人頭戶。只要不是問題金融機構，一個帳戶可賣三到六千元，郵局帳戶，一個更高達一萬二千元，「行情」最佳。主要是郵局據點最多，又有許多ATM，詐騙集團可行騙全台各角落。帳戶除了賣，還可租，網路廣告徵出租帳戶，十天給一萬元。個人出賣帳戶幫助詐騙集團恐嚇取財，是犯法行為。刑法已重新修正，針對民眾出售這種「自願性人頭帳戶」，可判刑三到六個月有期徒刑、得易科罰金。法院通常雖會判緩起訴，但要當事人繳處分金，這些處分金都是上萬元。經濟不景氣，過去長年不動的靜止戶，最起碼還有個三、五千元在帳戶中，但現在郵局近五百萬戶靜止戶，平均一戶餘額才一百七十七元。【2007/07/16 聯合報】 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.31.160.116

[新聞] 不景氣 人頭戶 管不住

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