[問題] 郵局與銀行戶頭的錢互轉 結果變成問題帳戶

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (be good。)時間16年前 (2009/11/25 09:39), 編輯推噓1(1028)
留言29則, 6人參與, 最新討論串1/1
到現在我還是一頭霧水 我的薪轉戶是郵局 所以每個月發薪之後 我會將全部的錢轉到HSBC做規劃 不過由於該死的HSBC現在提領一個月只剩下三次 有時候我還是會從HSBC轉到郵局 (因為周遭郵局的ATM多) 我一直都是這樣運作的 結果誰知道早上我要用郵局ATM領錢 居然出現我是問題帳戶 跑到郵局詢問之後 郵局才說因為我的轉出轉入異常 先將我列為問題帳戶(明天可以去解除) 只是我有疑問的是 我也只是單純在我兩個戶頭轉來轉去(偶而轉到我媽的郵局帳戶)或是買網拍 這樣也變成問題帳戶?? 郵局的人也說得不清不楚 希望知識淵博的大家可以幫忙釐清我的疑惑 哭哭 所以我以後也不能這樣挪用我的錢就是了... -- 凱兒:因為我們數學老私,時常請假。 眾人:哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈!(晃頭晃腦) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 140.119.185.43

11/25 10:30, , 1F
可能是變成異常交易帳戶(我猜) 大概是帳戶使用的方式有點
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11/25 10:31, , 2F
像詐騙集團 錢匯入->領出到餘額幾乎等於0 電腦自動抓到
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11/25 10:31, , 3F
對耶 是異常交易戶沒錯!所以是我使用方法有問題嘍?
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就自動設定了
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還是其實我只要不要讓郵局帳戶變成0元就好了
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11/25 10:34, , 6F
不知道這樣算不算使用方式有錯誤耶 因為電腦設定異常的基
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11/25 10:35, , 7F
準點我不太清楚 不過除了T大的狀況之外 還有像經常有小額
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進出像在測帳號的也可能會被設成異常(可憐一堆網拍賣家了
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11/25 10:37, , 9F
....好麻煩好麻煩啊啊!!!不過謝謝o大的解答 我有概念了
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11/25 10:45, , 10F
不知道郵局是否有如他行的解決方案,例如如果有類似警示時,
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可以直接聯絡客戶確認
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11/25 10:46, , 12F
不然為確保權益的留的客戶聯絡電話或地址是在留心酸的嗎
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j大 我個人認為郵局不太可能這麼"熱心"...........
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自從版上有人說彰銀也電腦也會這樣偵測,之後想不到郵局
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也會這樣呀!這麼小額根本不是洗錢,怎麼也隨便把帳戶給列
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入黑名單.那那一些作網拍的不就一天到晚跑郵局解釋.明明
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11/25 11:40, , 17F
就是有人被法院說在洗錢,金管會都不抓.反而都在注意小老
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百姓的轉帳.我看乾脆去外商銀行開戶好了.免的哪一天出現
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因為網拍轉帳,被列入觀察名單當中.
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外商銀行也會有,如HSBC DIRECT,即使是約定轉帳,在網路銀行
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操作,只要是單週轉帳次數過多,也會收到要求回電確認的簡訊
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網拍詐騙很多金額也都不大 跟金額大小不見得有關 主要是
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模式 很頻繁有進進出出 又常餘額領到0 可能就被判定是疑
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11/25 12:37, , 24F
是問題帳戶
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不過真的看過蠻多掛警示帳戶的帳號使用模式就是這樣
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聽說這是電腦自動篩選設定成異常交易帳戶
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11/25 23:16, , 27F
我也非常討厭這玩意 徒增窗口人員的困擾
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11/25 23:17, , 28F
郵局跟你講得不清不楚 是因為第一線人員根本摸不到邊
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11/25 23:18, , 29F
第一線人員只能聽客戶抱怨 填單 拜託總公司把它解除設定
11/25 23:18, 29F
文章代碼(AID): #1B38hGQ7 (Bank_Service)
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