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[問題] 提款金額過大該怎麼處理？

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (甲骨文56)時間9年前 (2016/10/26 12:40), 編輯推噓37(37推 0噓 57→)
留言94則, 54人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
本魯因為家人做生意的關係 這次交貨款，但該客戶指明要現金，非常 麻煩 金額有5000萬，但我怕被搶 或是拆開來交付 一次提100萬分50次交付 但拆50次怕被行員問東問西的，尤其100 萬也不是小數目 請問這種巨額提款都要怎麼處理？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.218.54.219 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1477456818.A.388.html
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10/26 12:42, , 1F
找警察護鈔阿 拆50次會被通報50次反而麻煩
10/26 12:42, 1F
推
10/26 12:45, , 2F
然後都用2000抄可以減少一半體積 不過這金額太大銀行會注意吧
10/26 12:45, 2F
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10/26 12:46, , 3F
56不能亡
10/26 12:46, 3F
推
10/26 13:05, , 4F
交給我幫忙保管就安全了~
10/26 13:05, 4F
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10/26 13:06, , 5F
這種數量的現金, 除了台銀總行以外, 大部分銀行分行不會
10/26 13:06, 5F
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10/26 13:07, , 6F
準備這麼多現鈔吧, 其實你更該注意的是, 會不會被洗錢防
10/26 13:07, 6F
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10/26 13:07, , 7F
制法盯上, 大額的現金轉移通常都會被關切
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10/26 13:08, , 8F
合法的交易 有相關憑證就沒問題了
10/26 13:08, 8F
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10/26 13:11, , 9F
一般銀行都會以現鈔不足婉拒
10/26 13:11, 9F
推
10/26 13:12, , 10F
給銀行本支不行嗎？視同現金
10/26 13:12, 10F
推
10/26 13:49, , 11F
大金額都是給銀行本票吧
10/26 13:49, 11F
推
10/26 13:54, , 12F
票交所下面的台銀一般都會有這樣的數量
10/26 13:54, 12F
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10/26 13:55, , 13F
台中就是自由路那間，不過後面可是有一整排的長槍警察
10/26 13:55, 13F
推
10/26 14:03, , 14F
貨款5000萬也蠻猛
10/26 14:03, 14F
推
10/26 15:41, , 15F
就說貨款阿，笑死人了，領自己帳戶的錢還要問東問西
10/26 15:41, 15F
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10/26 15:43, , 16F
金庫或者從別的分行調，反正客戶要領銀行自己想辦法
10/26 15:43, 16F
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10/26 15:49, , 17F
大背包，一次去領個500萬應該還好而已
10/26 15:49, 17F
推
10/26 16:20, , 18F
對方不怕收到偽鈔嗎?
10/26 16:20, 18F
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10/26 16:30, , 19F
只接受現金的 有問題的機率大
10/26 16:30, 19F
推
10/26 16:35, , 20F
港覺怪怪der
10/26 16:35, 20F
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10/26 16:58, , 21F
怕被搶還在這裡大方的問，等等不怕被人肉搜?
10/26 16:58, 21F
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10/26 16:59, , 22F
在銀行面交？
10/26 16:59, 22F
推
10/26 17:00, , 23F
也覺得銀行面交比較保險…
10/26 17:00, 23F
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10/26 17:01, , 24F
一方不怕收到偽鈔，另一方也不用拿著錢到處跑
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10/26 17:02, , 25F
只是還是覺得很奇怪…為什麼一定要現金…
10/26 17:02, 25F
推
10/26 17:29, , 26F
5000萬的貨款指名要現金蠻詭異的...
10/26 17:29, 26F
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10/26 17:32, , 27F
家裡人被綁票阿. 一切就說得通了
10/26 17:32, 27F
推
10/26 18:20, , 28F
銀行會通報吧，照實說又被國稅局盯上
10/26 18:20, 28F
推
10/26 18:49, , 29F
開支、轉帳票就不會課稅??
10/26 18:49, 29F
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10/26 18:49, , 30F
開支票、轉帳
10/26 18:49, 30F
推
10/26 18:51, , 31F
5000萬要信金不覺得很詭異嗎@?
10/26 18:51, 31F
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10/26 18:53, , 32F
就提現為名，轉帳為實，對方怕被查稅
10/26 18:53, 32F
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10/26 19:34, , 33F
黄金珠寶之類的吧？
10/26 19:34, 33F
推
10/26 19:41, , 34F
做生意要付到5000萬 更扯的是對方要現金 這你敢信？
10/26 19:41, 34F
推
10/26 19:42, , 35F
金管會應該要建立大額存提現金一律收取手續費機制，
10/26 19:42, 35F
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10/26 19:43, , 36F
例如每存提百萬手續費皆收1000。一來點鈔耗時耗力沒
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賺頭，二來還有洗錢疑慮，假鈔問題。
10/26 19:43, 37F
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10/26 19:50, , 38F
銀行面交現領現存
10/26 19:50, 38F
推
10/26 21:05, , 39F
對方不用點錢?不用驗鈔?
10/26 21:05, 39F
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10/26 21:37, , 40F
正當用途為何怕行員問
10/26 21:37, 40F
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10/26 21:38, , 41F
樓上不是有說請警察護鈔啊
10/26 21:38, 41F
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10/26 22:25, , 42F
行員一定會關心你的，議用匯款還是以較安全。
10/26 22:25, 42F
推
10/26 22:30, , 43F
洗錢不都是用古董字畫豪宅買賣在洗嗎？
10/26 22:30, 43F
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10/26 23:41, , 44F
假提現，真轉帳
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10/27 01:09, , 45F
現領現存感覺不錯
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10/27 01:31, , 46F
去平常就有往來的分行 先打電話知會襄理或經理(生意做那麼大
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10/27 01:32, , 47F
別告訴我你們跟主管不熟) 以前曾收過客人一千多萬現金
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10/27 01:33, , 48F
還要拆開好幾筆存進帳戶 頗麻煩
10/27 01:33, 48F
推
10/27 01:33, , 49F
小心被詐騙
10/27 01:33, 49F
推
10/27 03:09, , 50F
坦白說不相信是正當貨款、匯款上限單筆是5千萬何不匯款就
10/27 03:09, 50F
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10/27 03:09, , 51F
好？國稅局真要查領現也跑不掉。再來銀行不是隨便調就有
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10/27 03:09, , 52F
五千萬、我們分行現金也才六七千萬、要調錢至少要一天。
10/27 03:09, 52F
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樓上有人回得很天真、銀行也不是特別為某人開的、請體恤
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銀行員工、都是工作都是人。
10/27 03:09, 54F
推
10/27 05:29, , 55F
台銀以外銀行的分行，金庫的現金量沒那麼大，但客戶有需
10/27 05:29, 55F
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求就得想辦法調，天真的是有人認為可以限制客戶領錢
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10/27 05:32, , 57F
分行不是沒錢是不需要佔這麼多空間，跟台銀租倉庫
10/27 05:32, 57F
推
10/27 08:10, , 58F
對方是索馬利亞籍的嗎 ? 找止兀幫忙也許有用
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10/27 08:13, , 59F
我們分行頂多留20顆...
10/27 08:13, 59F
推
10/27 08:14, , 60F
推yaki,生意做這麼大最好是分行主管不熟
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10/27 08:14, , 61F
先打去說一下
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10/27 08:40, , 62F
領這麼多要先講讓銀行去調度... 平常哪來這麼多現金
10/27 08:40, 62F
推
10/27 10:36, , 63F
不選擇匯款，這客戶擺明要避稅，國稅局100%會盯上的
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10/27 10:37, , 64F
即使你每天領不超過50萬免申報, 還是會被盯上
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10/27 13:37, , 65F
只有我覺得怪怪的嗎!?
10/27 13:37, 65F
推
10/27 14:14, , 66F
感覺案情不單純
10/27 14:14, 66F
推
10/27 14:16, , 67F
5000萬要現金反而奇怪欸
10/27 14:16, 67F
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10/27 21:03, , 68F
摳摳 請開門
10/27 21:03, 68F
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10/27 21:05, , 69F
有點扯啦
10/27 21:05, 69F
推
10/27 21:44, , 70F
要不要先去查往來公司底細啊
10/27 21:44, 70F
推
10/27 21:53, , 71F
對方很可能是營運出狀況或是非正常公司所有才用現金
10/27 21:53, 71F
推
10/27 23:14, , 72F
客戶是不是名字叫做法院？
10/27 23:14, 72F
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10/28 00:08, , 73F
交貨款! 那收錢的人應該是廠商，怎麼是客戶?
10/28 00:08, 73F
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10/28 00:37, , 74F
生意做好大 QQ
10/28 00:37, 74F
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10/28 09:19, , 75F
法院已經有收支票惹
10/28 09:19, 75F
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10/28 09:54, , 76F
該不會是對方被查扣帳戶發不出薪水 所以不能匯款?
10/28 09:54, 76F
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10/28 10:52, , 77F
哈哈哈哈，樓上這樣說，原po家裡姓郭嗎？
10/28 10:52, 77F
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10/28 11:12, , 78F
其實很可疑 一般做生意大額不會以現金
10/28 11:12, 78F
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10/28 15:36, , 79F
反正都射後不理了 大概也是....
10/28 15:36, 79F
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10/28 15:57, , 80F
五千萬 還大郭董五百萬
10/28 15:57, 80F
推
10/28 22:23, , 81F
可申請警察護鈔
10/28 22:23, 81F
推
10/28 23:24, , 82F
要提領這種金额大多要開金庫最好事先問過，庫現有一定
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10/28 23:24, , 83F
比例限制，不是每家(或每天)都有$，庫現太多一般會資送
10/28 23:24, 83F
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10/28 23:25, , 84F
回台銀。一般來說，行員應該會希望你別提現建議開本支
10/28 23:25, 84F
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10/28 23:25, , 85F
或匯款，真要提會先幫你叫警察護鈔。
10/28 23:25, 85F
推
10/29 08:32, , 86F
領這麼多，如果不是熟客，我應該會報洗錢
10/29 08:32, 86F
推
10/29 08:53, , 87F
存、領、換超過50萬就會通報，跟熟客無關，是法律規定。
10/29 08:53, 87F
推
10/29 11:15, , 88F
提領才要通報吧，存50萬要通報還蠻魯的
10/29 11:15, 88F
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10/29 11:17, , 89F
客戶存超過5千萬你還跟他不熟，就像店員不認識VIP客戶
10/29 11:17, 89F
推
10/29 11:26, , 90F
抱歉，存也是要大額通報
10/29 11:26, 90F
推
10/29 17:34, , 91F
客戶跟廠商收錢？ 難道是車手
10/29 17:34, 91F
推
10/31 16:34, , 92F
大額通報跟疑似洗錢通報是分開的.....
10/31 16:34, 92F
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10/31 16:35, , 93F
超過50萬本來就要做大額通報，但不代表要做洗錢通報，
10/31 16:35, 93F
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10/31 16:35, , 94F
好嗎？
10/31 16:35, 94F
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