[新聞] 【壹週刊】理專代操八旬老翁5個月虧光1600萬

看板Bank_Service (銀行服務)作者pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)時間9年前 (2017/02/15 14:04)推噓11(11推 0噓 13→)

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【壹週刊】理專代操八旬老翁5個月虧光1600萬 http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/nextmag/20170215/1056067 來源：蘋果日報即時新聞今年86歲的陳先生（化名）因信任理專，將畢生積蓄354萬港幣交給兆豐證券理專藍苑瑜操作，並交代只需要投資有利息收入的投資商品即可，希望能賺取利息以支付安養中心費用，沒想在2015年5月投入5個月後，資產僅剩下9萬多港幣。事後陳先生追查才知道藍苑瑜將他的退休金拿去操作股票，如今他委請律師正在在跟兆豐證協商，但尚無下文。全部家產僅剩30多萬台幣的他，也快要沒地方住了。 4年前，陳先生與太太兩人結束在日本的工作，返國定居，選擇落腳在三芝的安養中心，陳先生存下1600多萬元的積蓄，雖然足夠度過餘生，但陳先生也擔心長壽風險，因此，他透過朋友結識了當時在國泰世華服務的理專藍苑瑜。隨後藍苑瑜轉職到澳盛銀行，3年前，又轉職到兆豐證券，陳先生都跟著她投資且不斷告訴她：「股票我不要，你要就給我一個銀行的利息就可以了。」因此藍苑瑜找了上司協理陳智明兩位一起到安養中心拜訪陳先生，對陳先生說有好的方法替他生利息，那時花旗銀行利息相當高，有高達5.8%的利息，陳先生屬意這個投資。 2015年5月陳先生將錢匯到兆豐後，2015年9月，他就接到藍苑瑜的電話：「她跟我說她被一位協理騙，所以我的錢剩下不到一成，我還跟她說：『我不是告訴你不要投資股票，你怎麼去投資股票呢？』」隨後藍苑瑜也離職，詢問陳智明有關後藍苑瑜，陳智明的回應是找不到這個人了。陳先生在去年11月交由律師陳傑鴻出面與兆豐證券溝通。陳傑鴻說，根據他查閱投資的客戶屬性調查資料（KYC），一位86歲的老人投資屬性被勾選「積極型」，每日可以交易的金額是寫490萬元，這些都是不尋常的點，疑似並非由陳先生本人所填寫。針對陳先生對兆豐證券的指控，兆豐證券財富管理暨信託業務本部業務副總經理張富達指出，陳先生已因此案向主管機關證期局檢舉，證期局已於去年1月派員到兆豐證券查核，經查核後並無疏失。張富達再三強調，兆豐證券固定寄送對帳單給客戶，且理專人員必須根據客戶的意思表示去下單，否則不可能動用客戶的錢，因此張富達認為陳先生是清楚自己的所投資的內容是什麼。至於KYC的資料填寫，張富達也說，這些資料根據規定必須是由客戶本人所填寫，不可能是由理專所填寫。﹝潘以泓﹞ 點評：我覺得這位陳老先生太過相信理專了…結果理專出包後就離職跑掉了。如果已經八、九十歲的話，就放定存最保險吧。因為如果是青年，投資基金、股票虧了還可以工作賺回來，但年紀大的退休族，把退休金虧掉就完了。我認識的一個理專，他說他不會建議超過65歲的買高風險商品，而是以定存和保險為主。 -- ●數位銀行 http://www.books.com.tw/products/0010654247 ●金融英文：重點整理 http://www.books.com.tw/products/0010597439 ●銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ●銀行櫃員單字筆記●http://www.books.com.tw/products/0010690882 ●考典2：銀行、各類證照必勝全攻略 http://www.books.com.tw/products/0010651351 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.166 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1487138682.A.B72.html

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