Re: [情報] 107/3/1起，ATM跨行存款至郵局將管控限額

看板Bank_Service (銀行服務)作者prussian (prussian)時間8年前 (2018/02/27 21:27)推噓5(5推 0噓 3→)

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※ 引述《TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)》之銘言： : Ref. https://goo.gl/rWqQRB : 自107年3月1日起，存款人於其他金融機構所設ATM以現金辦理跨行存款至郵局儲金帳戶， : 將管控存入之帳戶每日存款限額。呃.. 沒這樣用過。原本可以持A行卡在B行機存入C行本人帳戶??? https://money.udn.com/money/story/5641/3002713 金融卡跨行存款 3月起每日限額3萬元為強化洗錢防制，銀行公告3月1日起本人金融卡跨行存款交易將有每天3萬元限制；也就是用自己的金融卡，跨行存入本人在其他銀行戶頭或是自己同一家銀行不同帳號戶頭，每天限額最多只能存3萬元。亞太防制洗錢組織（APG）下半年將派人來台實地評鑑，若評鑑結果不佳，恐嚴重衝擊我國貿易、商業、人民金融活動空間等，政府相關單位視此項評鑑為必須通過的目標，財金相關單位和銀行券商近期積極宣導洗錢防制措施。銀行公會也在日前函文各家金融機構，針對金融卡存款進行新的業務調整，自3月1日起，跨行存款應進行每日與每筆交易限額控管。現行規定，金融卡持卡人在自動櫃員機（ATM）跨行存款，沒有每日金額上限，例如A君可持有本人星展銀行金融卡，至中國信託銀行的 ATM，跨行存入自己其他銀行帳戶，因為都是自己的帳戶，一天之內要存多少就存多少。 3月1日起，A君持他的星展銀行金融卡在中國信託ATM跨行存款，存入該張金融卡帳號金額仍無上限，但存入自己在其他銀行帳戶，每天不限交易筆數，但總金額只能是3萬元；如果A君在星展銀行有兩個帳號，用第一個帳號的金融卡存入第二個帳號，一天上限也是3萬元。銀行表示，如果沒有限制，一個人如果在17家銀行各開一個戶頭，只要在一家銀行ATM用一張卡操作，每家銀行跨行存入3萬元，就有51萬元，超過銀行交易超過50萬元要申報的規定，金融卡跨行存款確實存在洗錢的疑率。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.132.8.250 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1519738065.A.32E.html