[問題] 未成年透過基金公司購買外幣基金有限制?

看板Bank_Service (銀行服務)作者lotteyaya (彩虹在頭上)時間8年前 (2018/04/04 02:08)推噓2(2推 0噓 2→)

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各位版友晚安目前在投信業上班今天遇到了一些狀況，還來不及處理完，分行跟集保就下班了QQ 故請大家可以給我一些意見狀況說明如下: 一般客戶在基金公司開戶，可以填寫代扣款授權書如核印成功，即可開始扣款，因境外基金的部分會透過集中保管結算所(TDCC)執行集保產生扣款檔給銀行，每日3點半後可知道扣款成功與否，失敗原因大部分是存款不足，但今天遇到兩位客戶(皆未成年)扣款失敗，客戶是以外幣帳戶扣款買外幣基金。打去集保詢問，得到的答案是: 結匯金額高於台幣50萬接著我打去分行詢問，分行表示未成年有50萬的限制但我查了客戶在2016年也曾經用扣款方式申購基金(同銀行同帳號)，且金額高於此次，都是成功的... 神奇的是客戶的父母打去問銀行，銀行說是集保的問題，跟他們沒有關係...??? 禮拜一要釐清集保連絡的窗口是誰? 客戶連絡的窗口又是誰?為什麼講法會不一樣? 之後要再連絡就太晚了，大家都下班了，故想在下禮拜一處理這件事時，有一些初步的了解。 Q1:因客戶是外幣購買外幣，且是直接從帳戶扣款，故會發生結匯問題嗎? 以下是我GOOGLE的名詞解釋一、「結購外匯」：簡單描述就是拿新台幣去購買外幣的動作。二、「結售外匯」：也就是拿外幣換回新台幣的動作。 Q2:會不會是AML變嚴格了，以前沒限制，現在開始嚴格控管? Q3:央行在民國94年(2005年)就有提到，如果真的是這樣，為什麼2016年扣款可以成功呢? https://www.cbc.gov.tw/content.asp?cuItem=21760 http://www.epochtimes.com/b5/5/12/6/n1144905.htm 央行未放寬成年人結匯用途以前，家長要以子女名義，為子女投資外幣計價海外基金，會受限於央行外匯管理規定，現在放寬後，未成年人投資海外基金，只要每筆金額在新台幣 50萬元以下，就可以自由辦理結匯。 Q4:如果真的有這個規定? 每家銀行真的都有遵守嗎? 因為截至目前為止，扣款申購外幣基金還沒遇過這個狀況... 謝謝大家!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.137.13.204 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1522778880.A.98A.html ※ 編輯: lotteyaya (220.137.13.204), 04/04/2018 02:11:19