[新聞] 洗錢防制模擬評鑑兆豐銀「相對不佳」

看板Bank_Service (銀行服務)作者cute320518 (cute320518)時間8年前 (2018/05/07 17:18)推噓9(10推 1噓 13→)

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2018-05-07 〔記者黃欣柏、吳佳蓉、林惠琴／台北報導〕為避免遭國際經濟制裁，國內各部會正全力準備今年十一月的亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）評鑑，行政院洗錢防制辦公室上月底特別邀請ＡＰＧ創辦人等大咖來台幫忙「抓漏」，不料曾兩度遭美國重罰、被視為評鑑重點對象的兆豐銀行，表現仍被認為「相對不佳」。兆豐銀則喊冤，稱受測的四家銀行題目都不一樣，模擬評鑑後曾私下請教金管會官員，官員認為兆豐雖非四家中表現最佳，但絕不是吊車尾。洗防辦是在上月二十五至二十七日舉辦私部門模擬評鑑，並請來ＡＰＧ創辦人Rick McDon nell等人擔任「考官」，受測者包括證券、銀行、行動支付、律師與會計師、銀樓與不動產等業者，模擬結果僅做為各單位參考，不對外公開。與會人士透露，模擬評鑑中最讓人驚豔的就屬玉山銀行，幾乎已把洗錢防制「內化成ＤＮＡ」；至於兩度因防制洗錢缺失被美國重罰的兆豐銀行，表現仍在銀行業者中墊底。與會人士評估，兆豐銀如何儘快迎頭趕上，將是此次評鑑的成敗關鍵。此外，在政府公布的國家風險評估報告中列名高風險的農、漁會，表現也不理想。與會人士指出，農、漁會的問題出在自身風險評估與外界有落差，但ＡＰＧ評鑑重點向來在於「知不知道風險在哪」，此部分也是隱憂。本報向洗防辦執行秘書、法務部檢察司副司長余麗貞求證，余表示兆豐銀與農、漁會的表現確實「相對不佳」，但她強調這是比較下的結果，不必太悲觀；她也坦言，兆豐銀被抽鑑的機率極高，「就算不是百分百也有九成五」，恐怕是避無可避。兆豐銀行總經理蔡永義澄清，兆豐四分之三題目都答得不錯，惟因受測時間是四月二十六日，行政院的「國家洗錢及資恐風險評估報告」是在五月二日發布，因此當時有關「國家風險評估」（ＮＲＡ）議題，回答的比較模糊。蔡永義表示，各家銀行考題都不同，外部顧問也未明確打出成績，不知何來兆豐表現最弱的解讀；後續會配合行政院評估報告，將「國家風險評估」納入ＩＲＡ（風險評估）的方向強化。農委會農業金融局代理局長李聰勇則表示，已針對農、漁會設有洗錢防制的辦法，並建置專屬洗錢防制系統，主管機關也會定期實地訪查，確認落實作業指引。 https://goo.gl/924tqb 玉山的主管今天跟我聊天說因為去年兆豐出包所以現在他們開戶都要仔細認識客戶光表格就要填寫三十分鐘有時開個戶就要三小時妹妹及客戶臉都很臭(>﹏<) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.112.41 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1525684728.A.E9C.html

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daj585

05/07 17:27, 8年前 , 1^F

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howard878

05/07 17:42, 8年前 , 2^F

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推

littledrop

05/07 18:14, 8年前 , 3^F

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