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[新聞] 無摺存款3萬元以上要留身分資料 2019上路

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (人生短短起個秋)時間7年前 (2018/11/13 12:24), 編輯推噓19(24推 5噓 30→)
留言59則, 26人參與, 7年前最新討論串1/2 (看更多)
來源網址: https://www.ettoday.net/news/20181112/1303901.htm 無摺存款3萬元以上要留身分資料　2019元旦上路 2018年11月12日 09:31 記者戴瑞瑤／台北報導 日前有網友發生帳戶莫名多了6萬元，卻找不到匯款人，銀行也找不到人，主要就是對方 是臨櫃用「無摺存款」的方式存入。金管會後來決定檢討法規，在8日時發布函令，規定 「無摺存款」3萬元以上，也要留存、匯款人身分資料，新規定2019年1月1日上路。 一般到銀行存款要有存摺或提款卡，而「無摺存款」是只要填單子後，到臨櫃按密碼就可 以存錢，但後來卻衍生為「匯款」方式，被許多網拍業者拿來使用，叫買方用「無摺存款 」方式將錢存入賣方的戶頭，這樣一來可以省下跨行匯款手續費，買家只先準備好錢、賣 家帳號、賣家戶名、賣家無摺存款密碼即可，不需要留匯款人或存款人資料，也不需要出 示身分證明，卻也衍生出許多爭議。 金管會8日發布的函令中，主要就是在原本的「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分 原則」新增無摺存款，也就是改為「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分 原則」。 金管會在新規範中指出，金融機構受理臨櫃國內匯款及新台幣3萬元以上無摺存款，應要 留存、匯款人或存款人姓名、身分證號碼及電話（或地址）等資料。若是法人、獨資、團 體或合夥事業為匯款人時，應填法人、獨資、團體或合夥事業的名稱、統一編號及電話（ 或地址）等資料。 如果是代理人辦理匯款，或非存款戶本人辦理新台幣3萬元以上無摺存款者，也要在匯款 申請書或無摺存款單上，加註匯款代理人或存款代理人姓名及身分證號碼（或統一編號） 。 但若是3萬元以下的「無摺存款」，還要留身分資料嗎？規範中也明訂，「非存款戶本人 」辦理未達3萬元無摺存款者，應加註姓名及電話，但若是存款本人就不需要。 金管會也強調，上述規範，不只是針對各銀行，也包含外國銀行在台分行、信用合作社， 跟中華郵政都包含在內，全部依上述規範執行。 而金融機構要做到要求匯款人或辦理3萬元以上無摺存款人，出示身分證明文件，並核對 匯款人或辦理無摺存款人的身分，與匯款申請書或無摺存款單填寫的資料是否相符。 不過，有下列情況者不在限制內： 1.匯款人或無摺存款人如為本人，且是金融機構認識的客戶，並在該金融機構留有身分資 料紀錄者，得出示身分證明文件，該金融機構可依據留存的身分紀錄，核對匯款申請書或 無摺存款單填寫的資料。 2.如為代理人，僅需核對代理人身分。代理人如果是該金融機構認識的客戶，且在該金融 機構留有身分資料紀錄者，可以免出示身分證明文件，該金融機構可依據留存的身分紀錄 ，核對匯款申請書或無摺存款單填寫的資料。 - 無摺存款匯款化? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.208.202 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1542083091.A.C52.html
推
11/13 12:30, 7年前 , 1F
以後會不會收手續費啊？
11/13 12:30, 1F
噓
11/13 12:35, 7年前 , 2F
腦洞，大的不抓，增加人民麻煩
11/13 12:35, 2F
→
11/13 12:48, 7年前 , 3F
洗錢管道-1
11/13 12:48, 3F
噓
11/13 13:08, 7年前 , 4F
擾民
11/13 13:08, 4F
推
11/13 13:17, 7年前 , 5F
那無卡存款就好
11/13 13:17, 5F
→
11/13 13:17, 7年前 , 6F
提款機要改嗎
11/13 13:17, 6F
推
11/13 13:20, 7年前 , 7F
金管會腦洞嗎，愛製造行員和客戶的麻煩。
11/13 13:20, 7F
推
11/13 13:24, 7年前 , 8F
連約定轉帳都有人被騙去設定，然後被騙錢了，這是人的問題
11/13 13:24, 8F
推
11/13 13:50, 7年前 , 9F
推回來
11/13 13:50, 9F
推
11/13 13:54, 7年前 , 10F
無卡存款跨行有上限 大額同行存款 行員會電話關切目的
11/13 13:54, 10F
推
11/13 15:59, 7年前 , 11F
真夠北七的
11/13 15:59, 11F
噓
11/13 19:05, 7年前 , 12F
噓 dreamgirl: 腦洞，大的不抓，增加人民麻煩!
11/13 19:05, 12F
推
11/13 19:56, 7年前 , 13F
擾行員擾民政策
11/13 19:56, 13F
噓
11/13 20:09, 7年前 , 14F
就是有人要存錢也不寫存款人 不給存就客訴的...
11/13 20:09, 14F
推
11/13 20:53, 7年前 , 15F
一定一堆人靠背很麻煩 然後留假資料 要確認身分又不帶
11/13 20:53, 15F
→
11/13 20:53, 7年前 , 16F
證件然後在櫃檯大小聲
11/13 20:53, 16F
推
11/13 21:58, 7年前 , 17F
廢掉無摺剛好
11/13 21:58, 17F
推
11/13 23:59, 7年前 , 18F
無感，習慣丟Deposit功能的ATM，大額分幾天丟就好。
11/13 23:59, 18F
推
11/14 03:56, 7年前 , 19F
這...不是逼銀行收手續費嗎？
11/14 03:56, 19F
推
11/14 07:23, 7年前 , 20F
寫幾個字擾什麼民
11/14 07:23, 20F
推
11/14 08:17, 7年前 , 21F
不爽不要來銀行 呵呵
11/14 08:17, 21F
推
11/14 09:21, 7年前 , 22F
洗錢方式 贈與方式 -1
11/14 09:21, 22F
推
11/14 10:12, 7年前 , 23F
這個沒啥好說... 洗錢方式真的被-1
11/14 10:12, 23F
噓
11/14 11:00, 7年前 , 24F
014捉去槍斃沒
11/14 11:00, 24F
推
11/14 11:54, 7年前 , 25F
抓人民那種小錢 大的放著不管
11/14 11:54, 25F
推
11/14 16:42, 7年前 , 26F
真的白痴
11/14 16:42, 26F
推
11/15 07:41, 7年前 , 27F
無摺存款若ATM無卡存款普及後的確廢掉算了,一堆賣家要求
11/15 07:41, 27F
→
11/15 07:41, 7年前 , 28F
用這方式很煩…就去轉帳是不會唷…不然自己準備幾個有基
11/15 07:41, 28F
→
11/15 07:41, 7年前 , 29F
本免跨轉費的帳戶來用啊…
11/15 07:41, 29F
推
11/15 10:14, 7年前 , 30F
律師當金管會主委果然是個笑話
11/15 10:14, 30F
→
11/15 10:16, 7年前 , 31F
3萬元以上就有洗錢可能也是個笑話
11/15 10:16, 31F
→
11/15 10:18, 7年前 , 32F
網拍爭議，銀行又不是超商貨到，匯款不寫名字找銀行XD
11/15 10:18, 32F
→
11/15 10:20, 7年前 , 33F
乾脆銀行也來搞個宅配服務，這樣不是更好，腦袋有洞
11/15 10:20, 33F
→
11/15 10:22, 7年前 , 34F
ATM轉帳網銀轉帳，乾脆也強制驗證自然人憑證算了，北七
11/15 10:22, 34F
→
11/15 10:25, 7年前 , 35F
賣家找不到匯款人，銀行還要負責，又不是警察局失物招領
11/15 10:25, 35F
→
11/15 10:36, 7年前 , 36F
就是本人，我還要證明本人拿出存摺證明才能存，呵呵
11/15 10:36, 36F
推
11/15 17:59, 7年前 , 37F
重點是匯錯人，銀行找不到誰匯的，那筆錢歸誰啊？
11/15 17:59, 37F
→
11/15 18:00, 7年前 , 38F
有人無為緣故戶頭多了6萬元，卻找不到是誰匯款
11/15 18:00, 38F
推
11/15 18:11, 7年前 , 39F
跟失物招領一樣阿，失主自己要想辦法去證明
11/15 18:11, 39F
→
11/15 18:12, 7年前 , 40F
總不會去店家消費，還要店家負責登記客人攜帶物品吧?
11/15 18:12, 40F
→
11/15 18:13, 7年前 , 41F
領失物還是得簽名驗身分。冒領失物，就偽造文書阿
11/15 18:13, 41F
→
11/15 18:21, 7年前 , 42F
沒證明前當然不能阿貓阿狗來都可以說是你本人啊
11/15 18:21, 42F
→
11/15 18:22, 7年前 , 43F
無摺存款被搞成免費匯款，堵起來還會被批擾民,這邏輯..
11/15 18:22, 43F
推
11/15 18:41, 7年前 , 44F
所以6個月沒人領，錢就歸被匯錯的人惹？
11/15 18:41, 44F
→
11/15 18:41, 7年前 , 45F
那運氣好有人用無摺匯十幾萬給我，還找不到人就賺到惹
11/15 18:41, 45F
→
11/15 18:42, 7年前 , 46F
ATM存款機也是免費阿，無摺存款有收費的問題?
11/15 18:42, 46F
→
11/15 18:43, 7年前 , 47F
民法請求權有阿時效，自己怠於行使請求權能鬧什麼?
11/15 18:43, 47F
→
11/15 18:48, 7年前 , 48F
無卡存款限額每日三萬已經執行超過半年了喔~
11/15 18:48, 48F
→
11/15 18:49, 7年前 , 49F
臨櫃已經是比較晚執行的，而且還是可以驗證資料後存啊
11/15 18:49, 49F
→
11/15 18:51, 7年前 , 50F
說穿了也沒人天天在存款，但是噴擾民就一定要一起來一下
11/15 18:51, 50F
→
11/15 18:55, 7年前 , 51F
3萬元如果是股票交割，真的麻煩，只能買30元低價股
11/15 18:55, 51F
→
11/15 18:55, 7年前 , 52F
存款機還會挑鈔票，存不進去還是要臨櫃
11/15 18:55, 52F
→
11/15 20:03, 7年前 , 53F
更正一下,今年開始的是「跨行」無卡存入同一帳戶限三萬
11/15 20:03, 53F
→
11/15 20:03, 7年前 , 54F
本行無卡存款很久很久很久很久以前就是限單日三萬了
11/15 20:03, 54F
推
11/16 23:17, 7年前 , 55F
整天在那邊KYC擾民的始作俑者金管會是要跟他們哪個單位抗
11/16 23:17, 55F
→
11/16 23:17, 7年前 , 56F
議呀?真的很煩又很蠢!
11/16 23:17, 56F
→
11/17 11:01, 7年前 , 57F
始作俑者是美國爸爸的 IRS 吧
11/17 11:01, 57F
→
11/18 07:05, 7年前 , 58F
洗錢不是美國IRS管的，是美國財政部在弄的
11/18 07:05, 58F
→
11/18 07:06, 7年前 , 59F
XIRS只管收錢，不管你的錢從哪裏來
11/18 07:06, 59F
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