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Re: [抱怨] 怒！每天接到銀行電話問為什麼要轉帳！

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (enamor753)時間7年前 (2019/01/13 02:55), 7年前編輯推噓31(33推 2噓 130→)
留言165則, 23人參與, 7年前最新討論串3/3 (看更多)
本魯有點疑惑 就是銀行遇到這些密集轉帳就要打電話詢問 可是打電話到底可以查出甚麼 第一 洗錢的人不可能跟你說 林北就是在洗錢吧 我想他們接到電話也是跟行員說 我在做網拍 或是要轉錢給朋友家人之類的 反正可以想像他們一定也會掰個跟正常人一樣的理由 那這樣問這些的意義何在 我同意政府或銀行應該監控密集轉帳 但應該是去追查資金流向跟犯罪證據吧 打電話到底可以問到甚麼有意義的資訊嗎? 我很好奇 還是法規規定他們一定要打電話 或是銀行為什麼不乾脆公布怎樣叫做密集轉帳 也好讓大家不會違反阿 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.193.88.172 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1547319357.A.1CA.html
噓
01/13 02:57, 7年前 , 1F
打電話有嚇阻作用，而且確認看看是不是本人
01/13 02:57, 1F
其實我也有想到可能有嚇阻作用 但是現在大家都知道 只要多轉幾筆就會接到電話 也就是全民都會接到電話 代表你接到電話也不代表政府或是銀行有甚麼證據 或是多少程度的懷疑你洗錢 我是不覺得想洗幾千萬或是上億的集團 會因為這樣收手 反而搞不好打草驚蛇 最後 如果一直不理銀行沒接電話的話 帳戶是會被凍結嗎?
推
01/13 03:36, 7年前 , 2F
問固力果吧
01/13 03:36, 2F
推
01/13 03:47, 7年前 , 3F
之前聽過法務部調查局官員分享，確實很多不法洗錢是透過銀
01/13 03:47, 3F
→
01/13 03:48, 7年前 , 4F
行端申報查到的，電話照會是讓銀行端決定是不是要將你提報
01/13 03:48, 4F
→
01/13 03:48, 7年前 , 5F
到調查局的關鍵，如果你吱唔其詞、或試圖隱瞞，又不合常理
01/13 03:48, 5F
→
01/13 03:48, 7年前 , 6F
，通常我們就會申報，至於成案與否認定的權責就在洗防處囉
01/13 03:48, 6F
→
01/13 03:48, 7年前 , 7F
。
01/13 03:48, 7F
→
01/13 03:50, 7年前 , 8F
不如就不要講，讓調查局去查你啊，就調你聯徵或是證交所或
01/13 03:50, 8F
→
01/13 03:50, 7年前 , 9F
是各種稅籍資料而已，沒什麼啦。
01/13 03:50, 9F
推
01/13 03:56, 7年前 , 10F
也聽過一些案例有破門搜索的、監聽的，真的是沒什麼啦，講
01/13 03:56, 10F
→
01/13 03:56, 7年前 , 11F
實在你沒洗錢怕什麼。
01/13 03:56, 11F
了解了 因為小弟平常在地下室根本接不到電話 如果不是有辦信用卡等照會 我是不會特別去接電話或是回電 也不是故意不接 只是真的接不到 銀行打電話來 我都會當作賣保險 推銷金融產品 不太理他們(目前接到幾十通也都是推銷 ※ 編輯: enamor753 (123.193.88.172), 01/13/2019 04:06:34
推
01/13 05:30, 7年前 , 12F
也不過就是善盡風控義務
01/13 05:30, 12F
→
01/13 05:33, 7年前 , 13F
試想今天不風控，萬一是被他人非法使用，又該是如何？
01/13 05:33, 13F
推
01/13 07:32, 7年前 , 14F
匯款性質很重要，銀行電話都有錄音，若隨便編話，出事
01/13 07:32, 14F
→
01/13 07:32, 7年前 , 15F
是可以追查到，且與事實不符的責任落在編話者身上。誠
01/13 07:32, 15F
→
01/13 07:32, 7年前 , 16F
心建議，別亂說。
01/13 07:32, 16F
推
01/13 07:47, 7年前 , 17F
落跑貴婦笑而不語，只有北七才會對精緻洗錢防制沾沾自喜
01/13 07:47, 17F
→
01/13 07:48, 7年前 , 18F
智商高的都在海外逍遙，在台灣被抓都是低端，董媽？
01/13 07:48, 18F
→
01/13 07:52, 7年前 , 19F
加拿大居留證在手，調查局去吠阿
01/13 07:52, 19F
推
01/13 09:15, 7年前 , 20F
樓上舉的例子相當奇怪，
01/13 09:15, 20F
→
01/13 09:15, 7年前 , 21F
貴婦奈奈落跑是民事糾紛(類似豬哥亮深造)，
01/13 09:15, 21F
→
01/13 09:15, 7年前 , 22F
不屬於洗錢防制法(刑事犯罪取得之金錢)的範圍
01/13 09:15, 22F
推
01/13 09:16, 7年前 , 23F
建議先去讀一下洗錢防治法第二條
01/13 09:16, 23F
→
01/13 09:29, 7年前 , 24F
難道落跑貴婦扛一袋錢去加拿大，不用銀行匯款???
01/13 09:29, 24F
→
01/13 09:30, 7年前 , 25F
海關沒限制外幣攜帶金額，讓落跑貴婦扛錢坐飛機XD
01/13 09:30, 25F
→
01/13 09:31, 7年前 , 26F
只是民事糾紛??? 詐欺不是刑事??
01/13 09:31, 26F
推
01/13 09:31, 7年前 , 27F
都跟你講去讀洗錢防制法第2條(再補一個第3條),你不讀我也
01/13 09:31, 27F
→
01/13 09:31, 7年前 , 28F
沒
01/13 09:31, 28F
→
01/13 09:31, 7年前 , 29F
沒辦法
01/13 09:31, 29F
→
01/13 09:32, 7年前 , 30F
厲害的，犯罪之前就閃人了，還傻傻給你用洗錢防制抓XD
01/13 09:32, 30F
→
01/13 09:33, 7年前 , 31F
犯罪之前就洗完，還傻傻以為洗錢防制抓的人，我笑了
01/13 09:33, 31F
推
01/13 09:33, 7年前 , 32F
詐欺又不是你說了算，做生意失敗跑路是民事問題
01/13 09:33, 32F
→
01/13 09:33, 7年前 , 33F
落跑貴婦會說我詐欺，麻煩行員幫忙匯款嗎XD
01/13 09:33, 33F
→
01/13 09:35, 7年前 , 34F
厲害的都跑光了，剩下傻的給調查局去追囉
01/13 09:35, 34F
推
01/13 09:36, 7年前 , 35F
帶超額金錢過海關通常是行政沒收，不是刑事犯罪，就算是
01/13 09:36, 35F
→
01/13 09:36, 7年前 , 36F
，也要看是否是第3絛所列範圍
01/13 09:36, 36F
→
01/13 09:36, 7年前 , 37F
所以落跑貴婦是扛錢去加拿大???
01/13 09:36, 37F
還有 88 則推文
推
01/13 11:34, 7年前 , 126F
大家不要吵架QQ
01/13 11:34, 126F
推
01/13 12:00, 7年前 , 127F
見笑轉生氣，習慣就好，總是有玻璃心的人
01/13 12:00, 127F
推
01/13 12:12, 7年前 , 128F
milk大何必。。。。 看起來不像切帳號啊
01/13 12:12, 128F
推
01/13 13:11, 7年前 , 129F
milk真難看 頗呵 啊 我要被說換帳號啦
01/13 13:11, 129F
推
01/13 13:17, 7年前 , 130F
頗喝 有人就喜歡此地無銀三百兩XD
01/13 13:17, 130F
→
01/13 13:17, 7年前 , 131F
我不知道這餌這麼香，還釣出一大串ㄎㄎ
01/13 13:17, 131F
→
01/13 13:18, 7年前 , 132F
自己往臉上抹泥巴，等於洗白
01/13 13:18, 132F
推
01/13 13:18, 7年前 , 133F
就事論事也不會 開始說貴婦粉 換帳號 超低級的辯論
01/13 13:18, 133F
→
01/13 13:19, 7年前 , 134F
奇怪又沒召喚你的ID，自己跳出來插花XD
01/13 13:19, 134F
→
01/13 13:20, 7年前 , 135F
有沒有人在講話，不關他的事硬要插幾句
01/13 13:20, 135F
→
01/13 13:21, 7年前 , 136F
至於什麼粉，就此地無銀三百兩不打自招囉
01/13 13:21, 136F
推
01/13 13:21, 7年前 , 137F
公共平台我還不能講話...這邏輯堪憂
01/13 13:21, 137F
→
01/13 13:21, 7年前 , 138F
公共論壇，原來不能多重帳號，邏輯堪慮
01/13 13:21, 138F
→
01/13 13:22, 7年前 , 139F
我愛申請一百個帳號自言自語不行逆XD
01/13 13:22, 139F
→
01/13 13:22, 7年前 , 140F
不要干擾我跟自己帳號聊天好嗎
01/13 13:22, 140F
→
01/13 13:29, 7年前 , 141F
我有直覺這篇一定要先簽
01/13 13:29, 141F
推
01/13 14:03, 7年前 , 142F
說不過人就開始塞粉籍?
01/13 14:03, 142F
→
01/13 14:55, 7年前 , 143F
是說不過人，還是吐槽到無地自容，只好換帳號掩飾XD
01/13 14:55, 143F
→
01/13 14:56, 7年前 , 144F
禮拜天閒著不休息加班聊天，歡迎歡迎
01/13 14:56, 144F
→
01/13 14:58, 7年前 , 145F
還是想加入我另一個人格，歡迎報名www
01/13 14:58, 145F
→
01/13 15:08, 7年前 , 146F
乾 法盲崩潰 快笑死
01/13 15:08, 146F
→
01/13 15:12, 7年前 , 147F
怎麼看都是很低階的法律常識亂戰一通wwwww
01/13 15:12, 147F
→
01/13 15:12, 7年前 , 148F
厲害的話去考司法特考阿
01/13 15:12, 148F
推
01/13 17:00, 7年前 , 149F
別人好好講，也能說別人怎樣..
01/13 17:00, 149F
噓
01/13 17:17, 7年前 , 150F
是有人把銀行服務板當個板一直洗推文，有意見請水球互打
01/13 17:17, 150F
推
01/14 01:24, 7年前 , 151F
看某m何時脫離第二層http://i.imgur.com/j5ZsB.jpg
01/14 01:24, 151F
推
01/14 05:36, 7年前 , 152F
哈哈哈 樓上十幾年的老圖還是很好笑
01/14 05:36, 152F
推
01/14 06:58, 7年前 , 153F
哈，跟第二層的人溝通當然用第二層的語言溝通，不知道樓
01/14 06:58, 153F
→
01/14 06:58, 7年前 , 154F
上上有自知之明否^^
01/14 06:58, 154F
→
01/14 07:00, 7年前 , 155F
該不會有人身在底層，還以為在最高層XDD
01/14 07:00, 155F
推
01/14 07:09, 7年前 , 156F
期末考剛考完喔，還在念馬斯洛理論，加油捏^^
01/14 07:09, 156F
推
01/14 08:01, 7年前 , 157F
不是有一個金字塔就是瑪斯洛，這真的很慘
01/14 08:01, 157F
→
01/14 08:03, 7年前 , 158F
寒假到了，儘管把低階知識獻寶吧^^
01/14 08:03, 158F
→
01/14 08:04, 7年前 , 159F
怎麼看都是戰高中程度的東西XD
01/14 08:04, 159F
推
01/14 15:11, 7年前 , 160F
別再秀下限啦XD
01/14 15:11, 160F
→
01/14 15:57, 7年前 , 161F
這裡是公開版面，有個人恩怨請私下解決
01/14 15:57, 161F
→
01/14 15:58, 7年前 , 162F
再推無關銀行板之推文，鎖文，或以板規1 水桶一個月。
01/14 15:58, 162F
→
01/14 16:47, 7年前 , 163F
在銀行版戰司法不行嗎？XD
01/14 16:47, 163F
→
01/16 08:41, 7年前 , 164F
板上板主咧
01/16 08:41, 164F
推
01/17 01:27, 7年前 , 165F
那張圖好好笑哦
01/17 01:27, 165F
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