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[新聞] 洗錢防治、防詐騙過猶不及！蘇貞昌要金融機構勿擾民

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (喵的勒)時間7年前 (2019/01/17 18:04), 編輯推噓4(16推 12噓 63→)
留言91則, 38人參與, 7年前最新討論串1/1
來源網址: https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/2674908 內文 洗錢防治、防詐騙過猶不及！蘇貞昌要金融機構勿擾民 〔記者陳梅英／台北報導〕行政院院長蘇貞昌今日赴合作金庫視察時表示，不管是過去 在民間或是上任以來，接獲許多民眾陳情，赴銀行提領一點點錢，就算是熟識也要一再 被詢問、一再填資料，真是「過猶不及」，他當場宣布，未來民眾赴銀行提、存50萬元 以上，維持原來查驗措施，但金額低於50萬元，應該由銀行行員自行判斷，就不要再增 加民眾麻煩與行員負擔。 蘇貞昌說，他已經指示副院長陳其邁召集金管會、內政部、財政部等相關單位進行研議 ，除50萬以下提存放寬客戶查驗外，對於使用無摺存款、往來都有資料在銀行的客戶， 只要核對身份無誤，即可簡化程序，當然對於陌生人應該加強關懷與防範。 至於民眾赴金融機構繳納稅金等涉及公庫業務，沒有詐騙疑慮，就不需要再登記等繁複 程序。 蘇貞昌說，年關近了，民眾往來銀行活動一定會增加，尤其中小企業更需要提領現金發 放年終獎金，明明往來很熟悉，還要經過層層查驗、填資料，氣死客戶也增加行員工作 負擔，實在沒有必要這樣麻煩。 蘇貞昌重申，洗錢防治是應該的、關懷民眾免被詐騙也是對的，但對絕大多數客戶，金 融機構應給予最大尊重與方便，政府也會持續努力改善民怨，希望大家一起讓民眾生活 更為便利。 業者對於院長此番宣誓則是正面看待，合庫副總周俊隆說，院長不只希望分金額大小， 也希望依照客戶屬性，比如陌生、熟識或經常往來客戶，由第1線的銀行行員自行判斷， 這種區隔性做法由院長親自宣誓是蠻好的。 陪同蘇貞昌前往合庫視察的官員則有金管會主委顧立雄、內政部部長徐國勇、財政部部 長蘇建榮與法務部次長陳明堂。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.104.176.86 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1547719484.A.085.html
噓
01/17 18:07, 7年前 , 1F
87
01/17 18:07, 1F
推
01/17 18:14, 7年前 , 2F
上禮拜到日盛無摺存款存給自己1xxx多元，被要求留ID，都已
01/17 18:14, 2F
→
01/17 18:14, 7年前 , 3F
往來很多次了，還是被要求留，覺得滿矯枉過正。
01/17 18:14, 3F
推
01/17 18:17, 7年前 , 4F
終於有官員講人話
01/17 18:17, 4F
推
01/17 18:19, 7年前 , 5F
德政
01/17 18:19, 5F
推
01/17 18:31, 7年前 , 6F
交給行員自行判斷，標準在哪，稽核的標準又在哪
01/17 18:31, 6F
→
01/17 18:35, 7年前 , 7F
改回2年前就太平
01/17 18:35, 7F
推
01/17 18:38, 7年前 , 8F
真香
01/17 18:38, 8F
→
01/17 18:38, 7年前 , 9F
交給行員自行判斷下場就是每個人都要給我留個資，免得出錯
01/17 18:38, 9F
推
01/17 18:50, 7年前 , 10F
得罪人的事丟給行員，判斷錯誤出事了也可以丟給行員
01/17 18:50, 10F
→
01/17 18:52, 7年前 , 11F
已經很少去櫃檯辦事了 上上個星期是去約定帳號然後
01/17 18:52, 11F
→
01/17 18:53, 7年前 , 12F
歹徒當然是混熟了才下手啊...
01/17 18:53, 12F
→
01/17 18:54, 7年前 , 13F
馬上轉帳到保險公司 上個星期是去匯款退款給買家
01/17 18:54, 13F
→
01/17 18:54, 7年前 , 14F
感覺都跟以前一樣 也沒有多問甚麼啊
01/17 18:54, 14F
→
01/17 18:56, 7年前 , 15F
啊~ 想到是不是因為VIP 所以就不問了?
01/17 18:56, 15F
推
01/17 19:06, 7年前 , 16F
二樓無摺現在都要留ID 其實不能怪政府 是被網拍玩壞
01/17 19:06, 16F
→
01/17 19:06, 7年前 , 17F
的
01/17 19:06, 17F
噓
01/17 19:12, 7年前 , 18F
二樓叫你留就留 你不爽真的可以不要往來
01/17 19:12, 18F
推
01/17 19:20, 7年前 , 19F
太多人逃稅洗錢了
01/17 19:20, 19F
推
01/17 19:32, 7年前 , 20F
去年無摺存款是不用的，今天才改成要，留也不是問題，只是
01/17 19:32, 20F
→
01/17 19:32, 7年前 , 21F
提出這個例子讓大家知道KYC的演變已經變成這副德性。
01/17 19:32, 21F
→
01/17 19:33, 7年前 , 22F
去年的三萬以下無摺存款是戶名、帳號即可，郵局也是。
01/17 19:33, 22F
噓
01/17 19:38, 7年前 , 23F
逃稅洗錢才是重點+1
01/17 19:38, 23F
→
01/17 20:09, 7年前 , 24F
政策反覆
01/17 20:09, 24F
噓
01/17 20:11, 7年前 , 25F
支持嚴格執行認識你的客戶，蘇貞昌院長不宜介入專業事
01/17 20:11, 25F
→
01/17 20:11, 7年前 , 26F
務
01/17 20:11, 26F
噓
01/17 20:26, 7年前 , 27F
為了討好選民亂放話，不夠專業、沒有好的配套措施就下
01/17 20:26, 27F
→
01/17 20:26, 7年前 , 28F
令，出了事又要推給第一線行員，搞不清楚重點是逃稅洗
01/17 20:26, 28F
→
01/17 20:26, 7年前 , 29F
錢
01/17 20:26, 29F
噓
01/17 20:39, 7年前 , 30F
出事又推給行員
01/17 20:39, 30F
→
01/17 21:24, 7年前 , 31F
尊重銀行專業好嗎?
01/17 21:24, 31F
→
01/17 21:45, 7年前 , 32F
以為銀行沒事找事做是不是？還不是因為APG評鑑
01/17 21:45, 32F
→
01/17 21:47, 7年前 , 33F
不這麼做 評鑑沒過 以後資金在國際流通就會困難
01/17 21:47, 33F
推
01/17 22:32, 7年前 , 34F
01/17 22:32, 34F
→
01/17 22:50, 7年前 , 35F
會這麼做 是因為政府要求 遊戲規則政府訂的
01/17 22:50, 35F
→
01/17 22:51, 7年前 , 36F
政府會那樣訂可能是考慮到APG評鑑 但問題是
01/17 22:51, 36F
→
01/17 22:52, 7年前 , 37F
APG評鑑可沒有干涉到你政府如何規範銀行細節層面
01/17 22:52, 37F
噓
01/17 22:53, 7年前 , 38F
第一次來也硬凹是熟客是沒遇過嗎
01/17 22:53, 38F
→
01/17 22:53, 7年前 , 39F
所以就訂嚴一點 反正痛苦的是百姓 現在要放寬是好事情
01/17 22:53, 39F
→
01/17 22:54, 7年前 , 40F
銀行就是遵從上頭老闆政府的意思 制定規則的才是老大好嗎
01/17 22:54, 40F
→
01/17 22:55, 7年前 , 41F
誰該聽誰的 到底有沒有搞錯啊 我老闆開了一家公司
01/17 22:55, 41F
→
01/17 22:56, 7年前 , 42F
制定了一些規矩 現在覺得要放寬 底下的人說 請尊重規矩?
01/17 22:56, 42F
噓
01/17 22:56, 7年前 , 43F
這麼判斷熟不熟悉白癡嗎
01/17 22:56, 43F
→
01/17 22:57, 7年前 , 44F
一些人那麼愛被虐做啥阿? 看到蘇貞昌名字就抓狂才是主因
01/17 22:57, 44F
→
01/17 22:57, 7年前 , 45F
嗯嗯被列入洗錢風險地區再來檢討金管會
01/17 22:57, 45F
→
01/17 22:59, 7年前 , 46F
搞大條事情都不是小老百姓拉... 虛有形式而已
01/17 22:59, 46F
→
01/17 23:00, 7年前 , 47F
有錢人關係夠好 要洗錢還幫你洗哩 要超貸更OK的拉
01/17 23:00, 47F
→
01/17 23:01, 7年前 , 48F
搞清楚 銀行聽誰的話 誰才是制定規則的老大好嗎
01/17 23:01, 48F
→
01/17 23:04, 7年前 , 49F
還尊重銀行專業哩 笑死 銀行就照政府規定走而已
01/17 23:04, 49F
→
01/18 01:03, 7年前 , 50F
有人說要尊重銀行專業是什麼意思？ 是說連50萬門檻都
01/18 01:03, 50F
→
01/18 01:03, 7年前 , 51F
不要 完全讓銀行自行判斷？
01/18 01:03, 51F
→
01/18 01:06, 7年前 , 52F
銀行專業？ 哪家銀行對於洗錢防治、防詐騙、又不擾民
01/18 01:06, 52F
→
01/18 01:06, 7年前 , 53F
有妙方？就站出來嘛 絕對挺這銀行總裁去當金管會主委
01/18 01:06, 53F
推
01/18 01:19, 7年前 , 54F
留個個資是要多久 有比排臨櫃無摺存錢還久嗎? 要省時間可
01/18 01:19, 54F
→
01/18 01:19, 7年前 , 55F
以用轉帳的 待銀行板的鄉民應該不可能沒有免手續費的轉帳
01/18 01:19, 55F
→
01/18 01:20, 7年前 , 56F
方式吧? 手上有多的現金想存掉 那更簡單 路上一堆存提款機
01/18 01:20, 56F
→
01/18 01:21, 7年前 , 57F
比去臨櫃無摺方便兩百倍 那既然有這麼簡單的方法 卻還有人
01/18 01:21, 57F
→
01/18 01:21, 7年前 , 58F
去臨櫃無摺 那可想而知一定有貓膩 要求留一下個資怎樣看都
01/18 01:21, 58F
→
01/18 01:22, 7年前 , 59F
合情合理嗎? 不想這樣的話就不要搞臨櫃無摺自己帳號這種脫
01/18 01:22, 59F
→
01/18 01:22, 7年前 , 60F
褲子放屁的事
01/18 01:22, 60F
→
01/18 01:53, 7年前 , 61F
有人是眼睛有問題嗎? 文章明明是寫 50萬以上維持原措施
01/18 01:53, 61F
→
01/18 01:54, 7年前 , 62F
不到50萬元 彈性拿捏
01/18 01:54, 62F
→
01/18 02:03, 7年前 , 63F
明明事情都有一個適當的比例原則 之前錯誤誇張的政策
01/18 02:03, 63F
→
01/18 02:03, 7年前 , 64F
一些人好像被虐久了反來很愛 實際上就真的沒意義
01/18 02:03, 64F
→
01/18 02:07, 7年前 , 65F
還有有些人好像把別人講得像笨蛋一樣 會需要去銀行臨櫃
01/18 02:07, 65F
→
01/18 02:08, 7年前 , 66F
當然有當時候狀況下需要的原因 可能是公司業務辦理等等
01/18 02:08, 66F
→
01/18 02:09, 7年前 , 67F
什麼一定有貓膩 照這種邏輯 用無摺不敢去臨櫃都居心不良
01/18 02:09, 67F
→
01/18 02:13, 7年前 , 68F
當兵當久了 軍中那套文化真的汙染到社會上
01/18 02:13, 68F
→
01/18 02:15, 7年前 , 69F
整天要你剪草.掃樹葉.油漆牆壁 說是表現精神戰力
01/18 02:15, 69F
→
01/18 02:15, 7年前 , 70F
等到哪天把些沒意義的東西簡化.移除 又覺得哪不對勁...
01/18 02:15, 70F
→
01/18 02:23, 7年前 , 71F
搞得都走火入魔 整個偏掉了 還無自知...習慣就是這樣
01/18 02:23, 71F
推
01/18 03:01, 7年前 , 72F
天啊！什麼事都推給基層
01/18 03:01, 72F
噓
01/18 08:52, 7年前 , 73F
行員判斷，就是把責任推給基層，擾民是行員判斷錯誤，洗
01/18 08:52, 73F
→
01/18 08:52, 7年前 , 74F
錢沒抓到也是行員判斷錯誤
01/18 08:52, 74F
→
01/18 10:36, 7年前 , 75F
銀行總裁都比律師夠格...
01/18 10:36, 75F
噓
01/18 12:11, 7年前 , 76F
都給你說就好了
01/18 12:11, 76F
噓
01/18 12:43, 7年前 , 77F
交小行員判斷，出事叫小行員扛責任
01/18 12:43, 77F
推
01/18 14:29, 7年前 , 78F
阿不是說都是大官在洗錢 怎麼現在又說基層會出事？
01/18 14:29, 78F
→
01/18 19:24, 7年前 , 79F
真的很蠢。嘴巴講講要行員怎麼做？根本是嘴炮
01/18 19:24, 79F
推
01/18 20:09, 7年前 , 80F
因為基層都要幫大官背書金錢流向應屬正常啊
01/18 20:09, 80F
推
01/19 18:32, 7年前 , 81F
出一張嘴 叫央行金管會銀行公會發文白紙黑字才算數
01/19 18:32, 81F
→
01/19 20:39, 7年前 , 82F
這樣講貪官才能繼續洗錢啊，不認識議員喔
01/19 20:39, 82F
噓
01/19 23:20, 7年前 , 83F
推給第一線，好大的官威啊
01/19 23:20, 83F
→
01/20 21:07, 7年前 , 84F
有這個法就能監視每一個人民的財產了.訂幾萬都一樣。
01/20 21:07, 84F
→
01/20 21:11, 7年前 , 85F
法裡面沒寫怎麼防洗錢,卻能生出數十種樣態來登記ID備查.
01/20 21:11, 85F
→
01/20 21:17, 7年前 , 86F
越怕失去權力的最終就會失去.
01/20 21:17, 86F
→
01/21 09:08, 7年前 , 87F
啥~結果是交給行員自行判斷？標準與責任沒明確定義，為了
01/21 09:08, 87F
→
01/21 09:08, 7年前 , 88F
避免可能的風險，那行政院長大人覺得行員應該從寬還是從嚴
01/21 09:08, 88F
→
01/21 09:08, 7年前 , 89F
認定呢？
01/21 09:08, 89F
推
01/21 16:44, 7年前 , 90F
說真的，出事責任銀行扛，而不是辦理業務的行員扛，這
01/21 16:44, 90F
→
01/21 16:44, 7年前 , 91F
類擾民問題就解決惹
01/21 16:44, 91F
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