PTT職涯區 / Bank_Service (銀行服務)

[問題] 三角詐騙受害者會影響開戶?

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (style05)時間6年前 (2019/12/29 22:04), 6年前編輯推噓12(12推 0噓 30→)
留言42則, 12人參與, 7年前最新討論串1/1
一直以來,有時候想把用不到的東西賣掉,但都很擔心遇到三角詐騙,然後影響之後開戶難度 看了許多就算不起訴,警示戶解除,聯徵也沒紀錄,也還是會被銀行刁 不過爬文後查詢,好像使用第三方支付,帳戶就不會變成警示戶? 想請問如果遇到三角詐騙,用第三方支付,帳戶沒變警示戶,而且不起訴, 這樣銀行還會有紀錄嗎? 常常看板跟隨版上各位大大發的高利...等優惠,如果不起訴且沒變警示戶還是會被銀行 知道,那我可能還是不賣比較好~ 這問題困擾我蠻久的,想賣點不要的東西都不敢~~~ 感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.140.100.74 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1577628277.A.77B.html
推
12/29 22:42, 6年前 , 1F
賣什麼？
12/29 22:42, 1F
就買東西附贈的贈品,但用不上
→
12/29 22:52, 6年前 , 2F
自從知道三方詐騙後，我就只面交不匯款郵寄，信用重要啊
12/29 22:52, 2F
只面交感覺很難賣出去~~
推
12/29 23:09, 6年前 , 3F
善用賣場金流，像蝦皮錢包，露天的pc，可確保付錢下單同帳
12/29 23:09, 3F
不太懂意思,能確保買家帳戶跟他的銀行帳戶是對的?有這功能嗎? 我目前想到的方法只有,買家下單後需要簡訊驗證,這樣應該能減少蠻多三角詐騙的 不過這得官方採用才行~~ ※ 編輯: style05 (223.140.100.74 臺灣), 12/29/2019 23:22:43
推
12/29 23:30, 6年前 , 4F
開啟信用卡收款 給平台抽%錢不要直接進你的戶頭應該可解？
12/29 23:30, 4F
→
12/29 23:54, 6年前 , 5F
不覺得有影響 其實還是要看情節和頻率吧
12/29 23:54, 5F
→
12/29 23:55, 6年前 , 6F
而且你以為沒有直接警示 法院就不會跟銀行調你資料了
12/29 23:55, 6F
→
12/29 23:55, 6年前 , 7F
嗎 只要你是被告 銀行就會知道啊
12/29 23:55, 7F
推
12/29 23:58, 6年前 , 8F
地方版是你的好朋友 forsale也很好用
12/29 23:58, 8F
推
12/30 00:12, 6年前 , 9F
以蝦皮錢包來看，付錢的一定是下單帳號，不會由第三方付錢
12/30 00:12, 9F
→
12/30 00:17, 6年前 , 10F
開信用卡付款也是辦法，不過還要看各賣場的盜刷處理政策
12/30 00:17, 10F
推
12/30 00:48, 6年前 , 11F
用第三方支付就不是自己的帳戶，當然就沒事
12/30 00:48, 11F
推
12/30 00:50, 6年前 , 12F
銀行不會知道，警方會根據網拍帳號找到你，再解釋就行
12/30 00:50, 12F
推
12/30 06:58, 6年前 , 13F
如果給別人信用卡繳費帳號呢？這樣直接由別人轉帳至信
12/30 06:58, 13F
→
12/30 06:58, 6年前 , 14F
用卡繳費帳戶中，再確認銀行是否有入帳
12/30 06:58, 14F
→
12/30 06:58, 6年前 , 15F
這樣也類似第三方支付XD
12/30 06:58, 15F
推
12/30 08:06, 6年前 , 16F
cy你這樣還是三角詐騙，因為你不知付錢是否等於下標者
12/30 08:06, 16F
推
12/30 10:55, 6年前 , 17F
樓上方法似乎可行?至少銀行帳戶不會被凍
12/30 10:55, 17F
→
12/30 11:50, 6年前 , 18F
只要錢不是直接轉入實體帳戶就不會警示,只是相關調查發函
12/30 11:50, 18F
→
12/30 11:52, 6年前 , 19F
會尋線查過來,但警局筆錄做好相關證據提供完最後不起訴就
12/30 11:52, 19F
→
12/30 11:53, 6年前 , 20F
沒問題,如果再麻煩一點就是警局完再收法院的,也是問差不
12/30 11:53, 20F
→
12/30 11:54, 6年前 , 21F
多的問題,反正交易資料對話記錄準備完整都沒什麼事
12/30 11:54, 21F
推
12/30 12:27, 6年前 , 22F
繳費帳戶大多是虛擬帳戶，有些有金額檢核，有些沒有
12/30 12:27, 22F
→
12/30 12:27, 6年前 , 23F
那些繳費帳戶，連動的也不是自己的帳戶，而是提供服務
12/30 12:27, 23F
→
12/30 12:27, 6年前 , 24F
商家的帳戶
12/30 12:27, 24F
→
12/30 12:27, 6年前 , 25F
或假設這期公用事業費用還沒繳，在網路上賣東西，直接
12/30 12:27, 25F
→
12/30 12:27, 6年前 , 26F
請買家把商品款項直接以繳交公用事業費用方式交給公用
12/30 12:27, 26F
→
12/30 12:27, 6年前 , 27F
事業公司，經過與公用事業公司核對款項入帳完成後再行
12/30 12:27, 27F
→
12/30 12:27, 6年前 , 28F
出貨
12/30 12:27, 28F
→
12/30 12:27, 6年前 , 29F
但這概念若出現爭議，會衍生成民法上債權移轉的問題
12/30 12:27, 29F
→
12/30 12:27, 6年前 , 30F
但繳費帳戶本來就沒有規定要本人進行繳納，所以這樣應
12/30 12:27, 30F
→
12/30 12:27, 6年前 , 31F
該是可行的
12/30 12:27, 31F
→
12/30 12:27, 6年前 , 32F
同時這些繳費帳戶最大的特色就是可以單次轉帳超過3萬
12/30 12:27, 32F
→
12/30 12:27, 6年前 , 33F
元，可不受非約轉3萬元以內的限制
12/30 12:27, 33F
→
12/30 12:35, 6年前 , 34F
從其它人的角度或銀行報上聯徵，只會看到警示帳戶。沒人
12/30 12:35, 34F
→
12/30 12:35, 6年前 , 35F
沒空管你是三角還五角
12/30 12:35, 35F
→
12/30 12:37, 6年前 , 36F
通常持法院判決才能到銀行解除警示。進而其它銀行才會
12/30 12:37, 36F
→
12/30 12:37, 6年前 , 37F
改掉。
12/30 12:37, 37F
→
12/30 12:53, 6年前 , 38F
給人繳費虛擬帳戶,如果是詐騙跟你的銀行帳戶就沒關係了啊
12/30 12:53, 38F
→
12/30 12:54, 6年前 , 39F
只是最後還是會被循線查到你身上,警局做筆錄還是跑不掉
12/30 12:54, 39F
→
12/30 13:08, 6年前 , 40F
如果沒警示所有銀行都有什麼記錄可看的話也太神通廣大
12/30 13:08, 40F
推
01/03 18:20, 7年前 , 41F
善用平台的第三方支付功能，ex蝦皮錢包，露天支付連
01/03 18:20, 41F
→
01/03 18:22, 7年前 , 42F
其實用街口轉帳也行
01/03 18:22, 42F
‣ 更多 style05 的文章
文章代碼(AID): #1U2B9rTx (Bank_Service)
Bank_Service 近期熱門文章
更多 近期熱門文章 >>
PTT職涯區 即時熱門文章
更多 即時熱門文章 >>
‣ 更多 style05 的文章
文章代碼(AID): #1U2B9rTx (Bank_Service)