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[問題] 財富管理帳戶疑問

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (好韭不賤)時間2年前 (2022/12/25 19:43), 編輯推噓11(11推 0噓 43→)
留言54則, 13人參與, 2年前最新討論串1/1
近期想要整合資產，集中在一個帳戶取得財富管理資格，但有些規範和定義有點不清楚，想請教一下版上的大大: 1.往來資產定義有提到保險，是否必須是由該銀行端購入的保險才算數，像是目前我在富邦人壽由保險業務購入的保單，可以算入富邦銀行的往來資產嗎？ 2.申請財富管理帳戶需要新開一個戶頭再把資金移入，還是將資金移入現有帳戶，時間一到就自動升級？ 3.有些財富管理方案提供外幣電匯優惠，但也沒有明講是不是全部免費或只有減免手續費(郵電費另計)，不知有沒有大大願意分享一下自己的使用經驗？ 4.有辦法額外透過理專，得到一些文宣上沒有提供的優惠嗎，像是富邦300vip沒有提供外幣現鈔提領免手續，有辦法額外要求嗎？ -- Sent from nPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.116.10 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1671968590.A.B2D.html
推
12/25 19:49, 2年前 , 1F
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12/25 19:49, 2年前 , 2F
底下的注意事項點開來看一看～
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12/25 19:51, 2年前 , 3F
什麼等級能得到什麼樣的優惠都是定義好的，沒有列出來的東
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12/25 19:53, 2年前 , 4F
西我想行員應該很難無中生有，畢竟系統上就是沒設定能減免
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12/25 19:53, 2年前 , 5F
那些沒寫出來的東西。
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12/25 19:54, 2年前 , 6F
如果這家銀行的優惠方式不符合你的需求，那就找其他能滿足
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12/25 19:55, 2年前 , 7F
你需求的銀行囉！
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12/25 21:26, 2年前 , 8F
渣打,匯豐,星展,難波萬。富邦,王道,凱基次之。永豐隱藏
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12/25 21:26, 2年前 , 9F
任務多,。花旗快掛了。台中,上海,樂天普普。以上我都曾
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是300萬VIP過或正是300萬VIP,玉山不要進
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12/25 21:47, 2年前 , 11F
感謝各位大大～
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12/25 22:01, 2年前 , 12F
玉山最爛!!真的!我要搬家了!
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推
12/25 22:06, 2年前 , 13F
保險要跟行員買的才有列入喔 人壽業務員購入的不算
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12/25 22:19, 2年前 , 14F
1 你直接問理專, 那些通路賣的有算, 因為你是富邦人壽的
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12/25 22:21, 2年前 , 15F
可能其他通路有些有算, 但是有張同意書要簽, 同意富邦銀
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12/25 22:21, 2年前 , 16F
跟富邦人壽互相查調你的保單
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12/25 22:22, 2年前 , 17F
富邦只要你資產達到, 而且持續時間到了就會自動升級
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12/25 22:23, 2年前 , 18F
其實你問的這些問題除了 1 之外, 上面 T 大貼的官網都有
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12/25 22:24, 2年前 , 19F
寫
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推
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2.大部分都是錢放著時間到就有3.的確很多家寫的不
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12/25 22:25, 2年前 , 21F
清不楚，所以我用確定免費的國泰處理外匯，可以直
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接線上操作不用臨櫃排隊，全額到不收任何額外費用
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4.你要求他額外豁免，其實相對你也須要買單一些他
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的要求，除非你本來就要買他商品，不然這樣是把事
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12/25 22:25, 2年前 , 25F
情變得複雜了...倒不如選一家直接找一家外幣現鈔也
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是免手續費，國泰也有這項優惠。所以綜合你需求，
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12/25 22:25, 2年前 , 27F
開國泰理財比開富邦讓這事情簡單很多。
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推
12/25 22:48, 2年前 , 28F
推HSBC Premier，台美環球轉帳免手續費，然後還可以開
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12/25 22:48, 2年前 , 29F
很多國家的帳戶
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推
12/26 00:51, 2年前 , 30F
中信有每月次數櫃檯服務, 但匯差折讓低 最後選富邦
12/26 00:51, 30F
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12/26 08:31, 2年前 , 31F
渣打、星展好像都沒美國個人戶？
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推
12/26 10:02, 2年前 , 32F
\免費的國泰處理外匯? ok
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推
12/26 11:12, 2年前 , 33F
選國泰就好了 300就有你要的
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推
12/26 15:51, 2年前 , 34F
國泰VIP電匯有次數限制，300好像是一個月兩次，1000是
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一個月四次
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12/26 20:40, 2年前 , 36F
要去櫃臺說我要存三百萬嗎? 還是說要all in?
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推
12/28 11:28, 2年前 , 37F
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上面那照片是國泰300萬vip的優惠。
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12/28 11:29, 2年前 , 39F
但他的外幣匯款免費不是真的可以免費3次喔。
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如果你臨櫃匯外幣至國內其他銀行，這樣會扣掉2次優惠
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（我猜就是匯款費跟郵電費，這樣算2次）
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如果臨櫃匯至海外帳戶，這樣會扣掉3次優惠。
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12/28 11:31, 2年前 , 43F
如果自己約定好外幣帳戶，回家自己上網操作匯款，那
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麼上述使用次數可以減少一次。
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12/28 11:32, 2年前 , 45F
感謝ˇ分享細節!!很重要!!
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12/28 11:32, 2年前 , 46F
臨櫃匯外幣至國內其他銀行<--我想幹這種事...
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12/28 11:35, 2年前 , 47F
渣打銀行的外幣匯款要自付郵電費350元，沒有辦法像國
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泰是真的免費。（以前渣打也是免費...後來改掉了）
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推
12/28 11:38, 2年前 , 50F
我個人有國泰跟渣打VIP，覺得日常優惠（包括換匯），
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12/28 11:38, 2年前 , 51F
國泰比較好用（分行也比較多），但是在台外幣的存款
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12/28 11:38, 2年前 , 52F
活動方面，渣打推出比較多，國泰基本上是零活動，我是
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12/28 11:38, 2年前 , 53F
兩個銀行搭著使用。
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12/28 19:41, 2年前 , 54F
好! 就兩邊各放300萬可以吧?
12/28 19:41, 54F
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