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[問題] 玉山銀行刁難顧客外匯匯出？已刪文

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (貓農)時間2年前 (2023/03/29 20:12), 2年前編輯推噓5(17推 12噓 73→)
留言102則, 49人參與, 2年前最新討論串1/1
我最近要匯出美元到國外虛擬貨幣交易所買幣 禮拜一的時候匯53xx美元，傍晚的時候打來說我的錢是從台北富邦帳戶轉入的 問我帳戶是誰的，我說是我的 他們就說要提供台北富邦近3個月的交易明細 我也下載也提供了，他們收到後就幫我匯出了 第2天我到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出 傍晚的時候一樣打來，說除了台北富邦的以外，還有從遠東銀行轉入的資金 我就說那也是我的帳戶，遠東銀行是我交易所提款的帳號 一樣要交易明細，我也下載也提供了，他們收到後也幫我匯出了 第3天我一樣到工作地附近的玉山分行臨櫃匯出 這次他們除了要我台北富邦、遠東銀行的交易明細外，還要交易所的資料 我提供國內交易所的出金紀錄給他們，證明確實是我的資金 結果又打來說他們要看到交易所的入金紀錄，要看到一個循環 我能理解銀行有盡責審查的義務，需要審查顧客的資金來源 但是我也提供我國內銀行、交易所的交易明細和紀錄，證明確實是我的資金 他們第一天、第二天也都認為這樣沒問題，幫我匯出了 但是第三天資料越要越多？而且國外交易所的交易紀錄？ 我在國外交易所已經提供資料通過KYC和反洗錢審查，錢匯到國外交易所自然就由國外交易所確認確實是顧客本人的帳戶匯出，由他們去做相關的審查。 玉山銀行可以要求顧客提供國外交易所的紀錄？ 我認為已經逾越合理的範圍了，國內銀行的交易明細和國內交易所的紀錄我都提供了 我不想提供我的國外交易所的交易紀錄 玉山這樣的要求合理嗎？我已經連兩天證明我的資金是我的資金了，現在玉山卡了我的外匯匯出不給匯出。 是只針對我還是通案性都這樣？？ 我有什麼方法可以申訴救濟嗎？ ----- Sent from JPTT on my Vivo 1904. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.136.253.167 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1680091966.A.863.html ※ 編輯: for767 (101.136.253.167 臺灣), 03/29/2023 20:13:41
噓
03/29 20:21, 2年前 , 1F
銷戶阿
03/29 20:21, 1F
→
03/29 20:24, 2年前 , 2F
沒看之前新聞金管會將加嚴監管虛擬貨幣嗎?所以以後不管
03/29 20:24, 2F
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03/29 20:24, 2年前 , 3F
哪家銀行都一樣只會越來越嚴格的要求這塊，大勢所趨阿
03/29 20:24, 3F
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03/29 20:25, 2年前 , 4F
問題是國內的銀行明細和交易所資料我都提供了，玉山要到國
03/29 20:25, 4F
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03/29 20:25, 2年前 , 5F
外交易所的紀錄？？
03/29 20:25, 5F
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03/29 20:25, 2年前 , 6F
而且也只有玉山這樣
03/29 20:25, 6F
推
03/29 20:30, 2年前 , 7F
國外匯款本就比較嚴格,若你詢匯的是一般帳戶 我想你提供
03/29 20:30, 7F
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03/29 20:30, 2年前 , 8F
的資料肯定足夠證明但今天匯的是虛擬貨幣相關帳戶 這就會
03/29 20:30, 8F
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03/29 20:30, 2年前 , 9F
牽扯到很多了
03/29 20:30, 9F
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03/29 20:31, 2年前 , 10F
為什麼要分三天匯？三次手續費，又要審查三次
03/29 20:31, 10F
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03/29 20:35, 2年前 , 11F
第一天先確認交易所要會不會收到，我也會怕，交易所也會AM
03/29 20:35, 11F
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03/29 20:35, 2年前 , 12F
L，確認沒問題後第二天匯大筆的，第三天是第二天提款收到
03/29 20:35, 12F
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03/29 20:35, 2年前 , 13F
後再匯出的
03/29 20:35, 13F
推
03/29 20:38, 2年前 , 14F
分多次匯，化整為零，本身就是高風險態樣，再加上虛擬
03/29 20:38, 14F
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03/29 20:38, 2年前 , 15F
幣交易
03/29 20:38, 15F
推
03/29 20:48, 2年前 , 16F
你這樣匯每一家都會查你
03/29 20:48, 16F
推
03/29 20:49, 2年前 , 17F
這樣做也對，太多人利用加密貨幣來詐騙了！
03/29 20:49, 17F
推
03/29 20:53, 2年前 , 18F
第一天就算了 他們發現你又匯第二天 然後第三天又匯
03/29 20:53, 18F
→
03/29 20:53, 2年前 , 19F
他們就是愈匯愈覺得奇怪啊……
03/29 20:53, 19F
推
03/29 20:56, 2年前 , 20F
怎麼看都會懷疑你
03/29 20:56, 20F
→
03/29 20:57, 2年前 , 21F
但是至少你證明了 他們也願意匯 就好了
03/29 20:57, 21F
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03/29 20:59, 2年前 , 22F
就是第三天，今天，她們不幫匯出了
03/29 20:59, 22F
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03/29 21:03, 2年前 , 23F
問題就是連三天。你分三週每週一次還勉強能放行。
03/29 21:03, 23F
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03/29 21:03, 2年前 , 24F
連續三天化整為零匯出，沒有人敢扛責任。
03/29 21:03, 24F
→
03/29 21:08, 2年前 , 25F
其實在以前玉山可以網銀匯出的時候我就常常這樣匯了
03/29 21:08, 25F
→
03/29 21:09, 2年前 , 26F
網銀審核責任不在分行身上，那是總行外匯部在扛。
03/29 21:09, 26F
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03/29 21:10, 2年前 , 27F
要一個月內頻繁匯出我是會三間銀行輪著用。
03/29 21:10, 27F
→
03/29 21:12, 2年前 , 28F
了解，謝謝樓上的解說，第一天行員也是說總行外匯部要求的
03/29 21:12, 28F
推
03/29 21:32, 2年前 , 29F
不這樣做，等要被騙的時候，刁民又要投訴金管會了，呵呵
03/29 21:32, 29F
→
03/29 21:32, 2年前 , 30F
阿我們總行看到這些奧客,也不痛不養啦！
03/29 21:32, 30F
→
03/29 21:39, 2年前 , 31F
沒辦法，現在什麼鳥事都推給第一線行員未盡查核責任
03/29 21:39, 31F
→
03/29 21:39, 2年前 , 32F
行員要保護自己就會搞得好像在刁難客戶一樣。
03/29 21:39, 32F
推
03/29 21:48, 2年前 , 33F
台灣人虛擬貨幣出入金通常是用國內的ace, max, 幣托
03/29 21:48, 33F
→
03/29 21:48, 2年前 , 34F
你這樣轉真的很可疑
03/29 21:48, 34F
→
03/29 21:53, 2年前 , 35F
通常都是上面三家台灣交易所買穩定幣 再將穩定幣轉到海
03/29 21:53, 35F
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03/29 21:53, 2年前 , 36F
外交易所
03/29 21:53, 36F
→
03/29 21:53, 2年前 , 37F
直接電匯到海外交易所買幣的非常少
03/29 21:53, 37F
→
03/29 22:08, 2年前 , 38F
就你覺得你最特別，人家都在刁難你，為何不想想自己這
03/29 22:08, 38F
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03/29 22:08, 2年前 , 39F
樣匯是不是高風險態樣
03/29 22:08, 39F
還有 23 則推文
噓
03/30 02:44, 2年前 , 63F
看你分這麼多次領 懷疑是車手不行？
03/30 02:44, 63F
→
03/30 02:47, 2年前 , 64F
換一間不就得了
03/30 02:47, 64F
噓
03/30 05:44, 2年前 , 65F
銷戶吧 讓他們少你一個好客戶
03/30 05:44, 65F
推
03/30 07:58, 2年前 , 66F
都是金管會要求，你叫金管會出公文你這筆可以匯，金檢不查
03/30 07:58, 66F
→
03/30 07:58, 2年前 , 67F
，銀行就肯幫你匯了
03/30 07:58, 67F
噓
03/30 08:30, 2年前 , 68F
你在國外交易所已經做過KYC跟審查不等於玉山也做過呀
03/30 08:30, 68F
→
03/30 08:30, 2年前 , 69F
，又不是同一間銀行個資有互相流通，什麼叫交易所有
03/30 08:30, 69F
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03/30 08:30, 2年前 , 70F
做過玉山就不用？
03/30 08:30, 70F
→
03/30 08:34, 2年前 , 71F
你同一間銀行，短時間連去三次被行員記住的話，基本
03/30 08:34, 71F
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03/30 08:34, 2年前 , 72F
上已經是觀察名單了，而且又做這種很少人做的交易（
03/30 08:34, 72F
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03/30 08:34, 2年前 , 73F
不會臨櫃又連續+加密貨幣），一般少見的都是越低調越
03/30 08:34, 73F
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03/30 08:34, 2年前 , 74F
好
03/30 08:34, 74F
噓
03/30 08:38, 2年前 , 75F
救濟什麼？銀行如果不查，就會換金管會查銀行怎麼沒
03/30 08:38, 75F
→
03/30 08:38, 2年前 , 76F
盡職調查
03/30 08:38, 76F
→
03/30 08:42, 2年前 , 77F
沒事的時候嫌銀行刁難,出事的時候怪銀行審核不嚴格
03/30 08:42, 77F
→
03/30 08:51, 2年前 , 78F
不要什麼都把金管會搬出來壓銀行好嗎？那要不要請客
03/30 08:51, 78F
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03/30 08:51, 2年前 , 79F
戶簽一張具法律效力的切結書，聲明我不是被詐騙也沒
03/30 08:51, 79F
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03/30 08:51, 2年前 , 80F
有洗錢，一旦有問題銀行免責(關懷提問單的內容都太
03/30 08:51, 80F
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03/30 08:51, 2年前 , 81F
溫和了)
03/30 08:51, 81F
→
03/30 08:52, 2年前 , 82F
為什麼不去設約定？
03/30 08:52, 82F
→
03/30 09:18, 2年前 , 83F
他們也是怕洗錢
03/30 09:18, 83F
→
03/30 09:29, 2年前 , 84F
建議寫信跟金管會告狀玉山銀行刁難你匯出
03/30 09:29, 84F
→
03/30 10:01, 2年前 , 85F
如果玉山不再刁難他..就寫信跟法務部檢舉玉山放縱洗錢
03/30 10:01, 85F
→
03/30 10:02, 2年前 , 86F
看玉山是聽法務部的..還是聽金管會的
03/30 10:02, 86F
推
03/30 11:03, 2年前 , 87F
化整為零 不然怪銀行XDD
03/30 11:03, 87F
→
03/30 11:51, 2年前 , 88F
跟站在提款機前一直領錢超商會報警差不多意思
03/30 11:51, 88F
噓
03/30 12:15, 2年前 , 89F
台灣是外匯管制國家你什麼時候有外匯自由的想法
03/30 12:15, 89F
→
03/30 12:16, 2年前 , 90F
請習慣兩岸華人政體雖不同 但其他管理方式皆相同
03/30 12:16, 90F
→
03/30 12:16, 2年前 , 91F
對岸就是台灣的照妖鏡 對面有啥新潮的管理人民的方法這
03/30 12:16, 91F
→
03/30 12:16, 2年前 , 92F
邊都會有樣學起來
03/30 12:16, 92F
噓
03/30 13:16, 2年前 , 93F
你找金管會 玉山可能要請出法務部了 這不是一般那種你
03/30 13:16, 93F
→
03/30 13:16, 2年前 , 94F
不幫我做我就投訴金管會的事情
03/30 13:16, 94F
推
03/30 13:56, 2年前 , 95F
應該是連續三天匯的問題
03/30 13:56, 95F
→
03/30 14:07, 2年前 , 96F
天天小額看起來就很怪
03/30 14:07, 96F
→
03/30 14:28, 2年前 , 97F
沒辦法 詐騙洗錢層出不窮下 對於異常交易的警戒吧
03/30 14:28, 97F
→
03/30 14:29, 2年前 , 98F
不然這種吃力不討好增加營運成本的事 銀行不見得想幹
03/30 14:29, 98F
→
03/30 14:29, 2年前 , 99F
爽賺手續費不香嗎
03/30 14:29, 99F
推
03/30 15:02, 2年前 , 100F
MAX買一買用usdt轉出吧 速度又快
03/30 15:02, 100F
推
03/30 15:53, 2年前 , 101F
台灣金管很嚴也不是一天兩天的事了
03/30 15:53, 101F
噓
03/30 17:20, 2年前 , 102F
去跟玉山講啊 跟我們講幹嘛
03/30 17:20, 102F
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