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[新聞] 哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (Celine-Flying On My Own)時間3年前 (2023/04/19 16:01), 編輯推噓28(32推 4噓 52→)
留言88則, 42人參與, 最新討論串1/1
Ref. https://money.udn.com/money/story/5613/7108444 哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令 2023/04/19 14:24:38 經濟日報 記者廖珮君／台北即時報導 https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管會。（本報系資料庫） https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」 是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝 https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」 是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝 立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是 詐團最愛，要求金管會徹查。財委會臨時提案通過，金管會需在9月底前公布2022年各銀 行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢，並在9月底前向財委會 提出書面報告。 鐘佳濱說，為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣，而不是郵局、農會 和玉山？ 金管會主委黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法 之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，他強調，已經要求中信銀做改善。 銀行局長莊琇媛說，中信銀警示帳戶最多，有三大主因，一、ATM多，二、數位化程度高 ，三、分行據點也較多。 她說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫 ，例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示 帳戶較多的銀行「喝咖啡」。 鍾佳濱也要求檢查局需做金檢，檢查局長張子浩說，將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風 控機制檢視」的專案金檢，預計7月中完成，並在9月底前提出報告。 -- 聽說～ 詐騙集團最愛：中國信託銀行、第一銀行、台北富邦銀行 最不愛：中華郵政、農會、玉山銀行 看來最近想開中信、一銀、北富銀的實體帳戶會被好好關心了，金管會都說要對警示帳戶 前十大銀行做專案金檢了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.136.124.55 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1681891318.A.70F.html
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04/19 16:21, 3年前 , 1F
有些非上班時段操作,atm作業都是算下一個工作日，周五傍
04/19 16:21, 1F
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04/19 16:21, 3年前 , 2F
晚開始周六周日共用週一的額度，就算提款卡與atm同行庫但
04/19 16:21, 2F
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04/19 16:21, 3年前 , 3F
單次上限只能領三萬一日只有十萬，遇到跨行 還只能提兩萬
04/19 16:21, 3F
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04/19 16:21, 3年前 , 4F
，而中信戶這種遇上新機atm 一次15萬沒問題（遇到舊機型
04/19 16:21, 4F
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04/19 16:21, 3年前 , 5F
也是一次三萬慢慢弄或是鎖十萬單日額度）詐騙行為都是銀
04/19 16:21, 5F
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04/19 16:21, 3年前 , 6F
行打烊休息時段才開始冒上來，有些行庫戶頭受限多就被歹
04/19 16:21, 6F
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04/19 16:21, 3年前 , 7F
徒排擠了？
04/19 16:21, 7F
推
04/19 16:25, 3年前 , 8F
為什麼玉山不愛？
04/19 16:25, 8F
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04/19 16:28, 3年前 , 9F
投資詐騙廣告常常看到秀幾百萬的帳戶餘額出來都是中信的，
04/19 16:28, 9F
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04/19 16:28, 3年前 , 10F
還有最近的操作手機轉帳的都是一銀
04/19 16:28, 10F
推
04/19 16:39, 3年前 , 11F
台新一次可領15 國泰一天可以領50 結果反而都不是最愛?
04/19 16:39, 11F
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04/19 16:51, 3年前 , 12F
中信分行比郵局多?
04/19 16:51, 12F
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04/19 16:52, 3年前 , 13F
中信可線上調非約定限額跟設約轉
04/19 16:52, 13F
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04/19 16:52, 3年前 , 14F
而且中信的存款大戶應該不少
04/19 16:52, 14F
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04/19 16:53, 3年前 , 15F
玉山相對心臟比較小
04/19 16:53, 15F
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04/19 16:55, 3年前 , 16F
一銀能上榜代表數位化做得不錯吧 其他公股就...
04/19 16:55, 16F
推
04/19 16:58, 3年前 , 17F
郵局長輩應該最多人用，也最容易騙，居然沒事XD
04/19 16:58, 17F
推
04/19 17:04, 3年前 , 18F
這個立委的想法真的…..
04/19 17:04, 18F
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04/19 17:10, 3年前 , 19F
台新超商atm好幾種機型，已經習慣一次15萬，遇上舊機型，
04/19 17:10, 19F
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04/19 17:15, 3年前 , 20F
不知道是不是程式更新問題， 一次只能領三萬真的會吐血
04/19 17:15, 20F
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04/19 17:21, 3年前 , 21F
加上超商的atm數量，郵局是真的沒比較優勢，通常郵局戶頭
04/19 17:21, 21F
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04/19 17:21, 3年前 , 22F
還要特地去郵局才有非跨行限制突破，而且郵局附近較黑容
04/19 17:21, 22F
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04/19 17:21, 3年前 , 23F
易遇到警察巡邏，走路去超商近多了 台新與國泰記得週五傍
04/19 17:21, 23F
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04/19 17:21, 3年前 , 24F
晚後周六周日 補登紀錄都會是週一，但中信是那天操作就是
04/19 17:21, 24F
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04/19 17:21, 3年前 , 25F
登那一天日期 對帳比較方便（歹徒也要對帳？）
04/19 17:21, 25F
推
04/19 17:53, 3年前 , 26F
以前同學在賣帳戶的，不過都搞黑吃黑，跟我說有回領到20多
04/19 17:53, 26F
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04/19 17:53, 3年前 , 27F
萬，難怪現在人頭都要軟禁，連詐騙集團都要對帳。
04/19 17:53, 27F
推
04/19 17:58, 3年前 , 28F
中信實體帳戶有什麼優勢嗎？
04/19 17:58, 28F
推
04/19 18:06, 3年前 , 29F
ATM數量排名 1.中信 2.國泰 3.台新 4.郵局
04/19 18:06, 29F
推
04/19 18:08, 3年前 , 30F
不知道統計真實性，但還滿有趣的
04/19 18:08, 30F
推
04/19 18:11, 3年前 , 31F
中信是因為711裡面都有吧 量體大好提領
04/19 18:11, 31F
推
04/19 18:12, 3年前 , 32F
不立法嚴逞 來要求銀行 垃圾立委
04/19 18:12, 32F
推
04/19 18:24, 3年前 , 33F
台灣官員...呵呵 根源不拔除 去找銀行麻煩
04/19 18:24, 33F
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04/19 19:16, 3年前 , 34F
國泰居然沒上榜 可見擋開戶有成效呵呵呵
04/19 19:16, 34F
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04/19 19:18, 3年前 , 35F
國泰世華現在是只要你有一個數位帳戶，分行就幾乎不會再讓
04/19 19:18, 35F
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04/19 19:18, 3年前 , 36F
你開戶了，除非使出十八般武藝說服分行才有一絲絲機會。
04/19 19:18, 36F
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04/19 19:37, 3年前 , 37F
不是有抓到犯人 怎不直接問 要用猜的
04/19 19:37, 37F
推
04/19 20:02, 3年前 , 38F
中信是多數公司的薪轉戶吧？
04/19 20:02, 38F
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04/19 20:05, 3年前 , 39F
國泰現在有這麼難開了喔？
04/19 20:05, 39F
噓
04/19 20:21, 3年前 , 40F
結果是這幾間開戶很難 笑死
04/19 20:21, 40F
推
04/19 20:27, 3年前 , 41F
一銀不是不好開戶嗎？
04/19 20:27, 41F
推
04/19 20:38, 3年前 , 42F
反正金管會就是只會出防不勝防的招
04/19 20:38, 42F
推
04/19 20:51, 3年前 , 43F
之前說bank3.0 數位是未來 現在又為了堵詐 說數位化不好
04/19 20:51, 43F
推
04/19 21:06, 3年前 , 44F
講難聽點 只是不想數位化的藉口 會被騙的不管是不是數
04/19 21:06, 44F
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04/19 21:06, 3年前 , 45F
位帳戶都會被騙
04/19 21:06, 45F
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04/19 21:15, 3年前 , 46F
無論數位化程度如何都會有詐騙的風險才對
04/19 21:15, 46F
推
04/19 21:19, 3年前 , 47F
郵局是警示戶最多的吧，只是之前被註銷差不多
04/19 21:19, 47F
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04/19 21:21, 3年前 , 48F
而且大多數郵局都死帳戶，突然大筆資金很容易被察覺
04/19 21:21, 48F
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04/19 21:21, 3年前 , 49F
郵局的轉帳太難搞，就算有約定，一天最多只能轉出100萬 XD
04/19 21:21, 49F
推
04/19 21:27, 3年前 , 50F
中信實體我沒有 沒優惠就不會想開 富邦會很難開嗎?無感
04/19 21:27, 50F
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04/19 21:28, 3年前 , 51F
最難搞的是國泰吧..有數位不給開實體 有實體不給開數位
04/19 21:28, 51F
推
04/19 22:33, 3年前 , 52F
以後可以立法要求參選立委的要先做個常識測驗嗎?
04/19 22:33, 52F
推
04/19 22:39, 3年前 , 53F
國泰世華，已有帳戶的情況，很難再去臨櫃加開帳戶，
04/19 22:39, 53F
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04/19 22:39, 3年前 , 54F
開戶變很嚴
04/19 22:39, 54F
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04/19 22:39, 3年前 , 55F
實體帳戶很難加開
04/19 22:39, 55F
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04/19 23:09, 3年前 , 56F
不要啊 我還沒開到中信耶
04/19 23:09, 56F
噓
04/20 00:59, 3年前 , 57F
詐騙愛用表示限制少 恭喜各位轉帳 領現額度又要縮了
04/20 00:59, 57F
推
04/20 01:10, 3年前 , 58F
都被這些人搞爛
04/20 01:10, 58F
推
04/20 03:34, 3年前 , 59F
中信行員都協助詐騙集團洗錢了，活該啦
04/20 03:34, 59F
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04/20 06:19, 3年前 , 60F
還在想是不是詐騙仔很愛中信那隻貓頭鷹呀 超常看到XD
04/20 06:19, 60F
推
04/20 06:42, 3年前 , 61F
第二張圖就兩個收國泰，還在吹國泰實體多難開戶
04/20 06:42, 61F
推
04/20 06:46, 3年前 , 62F
禁玉山很好理解，玉山主管都說省ATM設備，要領就去中信
04/20 06:46, 62F
→
04/20 06:46, 3年前 , 63F
國泰
04/20 06:46, 63F
推
04/20 08:02, 3年前 , 64F
國泰有數位不給開實體 懶得用
04/20 08:02, 64F
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04/20 08:18, 3年前 , 65F
一銀也在榜內 蠻意外的
04/20 08:18, 65F
推
04/20 15:55, 3年前 , 66F
蠢人（解除分期）貪人（假投資）太多 怎麼預防？請各位提
04/20 15:55, 66F
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04/20 15:55, 3年前 , 67F
供一些建議
04/20 15:55, 67F
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04/20 15:57, 3年前 , 68F
沒簿子就收阿 ，台灣人自己就沒有個人存簿提款卡不應交付
04/20 15:57, 68F
→
04/20 15:57, 3年前 , 69F
他人的概念，才會那麼多賣簿借簿給詐騙集團，很多台灣人本
04/20 15:57, 69F
→
04/20 15:57, 3年前 , 70F
身就沒常識，跟銀行真的關係不大
04/20 15:57, 70F
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04/20 15:59, 3年前 , 71F
解除分期發覺你沒錢，騙你把提款卡放在置物櫃，跟你說有專
04/20 15:59, 71F
→
04/20 15:59, 3年前 , 72F
員會去拿，幫民眾解除扣款設定，這都有人信，看多沒常識
04/20 15:59, 72F
噓
04/20 17:04, 3年前 , 73F
金管會除了喝咖啡還會幹嘛
04/20 17:04, 73F
推
04/20 20:21, 3年前 , 74F
建議：不在聯絡簿的來電一概靜音
04/20 20:21, 74F
→
04/21 00:42, 3年前 , 75F
中信存款量民銀居冠可以理解 北富銀跟一銀看來有可能是
04/21 00:42, 75F
→
04/21 00:42, 3年前 , 76F
風控很鬆 一個搞過運彩一個搞慶富案
04/21 00:42, 76F
推
04/21 07:48, 3年前 , 77F
然後擋客戶開戶，限制轉帳功能等...，造成一堆抱怨，你們
04/21 07:48, 77F
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04/21 09:20, 3年前 , 78F
看到永豐
04/21 09:20, 78F
噓
04/21 13:56, 3年前 , 79F
金管會只會管銀行
04/21 13:56, 79F
推
04/21 20:53, 3年前 , 80F
應該是ATM數量中信多。不然分行數量郵局合庫多
04/21 20:53, 80F
推
04/22 06:01, 3年前 , 81F
因為便利所以歹徒愛用，然後你主委還要人家改善？？
04/22 06:01, 81F
→
05/05 09:56, , 82F
無照駕駛也要去找那台車最常被借去無照駕駛 要求車廠改善
05/05 09:56, 82F
→
05/05 09:56, , 83F
； 牛頭：……
05/05 09:56, 83F
推
05/06 00:24, , 84F
差點開不成中信，主管還出來說了這個新聞「我們被金管會
05/06 00:24, 84F
→
05/06 00:24, , 85F
盯上了」
05/06 00:24, 85F
推
05/06 22:17, , 86F
開MyWay呢？
05/06 22:17, 86F
→
05/08 17:41, , 87F
對啊 他們當時鼓勵我去開數位 反正中信臨櫃變難開了
05/08 17:41, 87F
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05/08 17:42, , 88F
看這次國泰沒上榜就知道道擋臨櫃開戶還是有成效的
05/08 17:42, 88F
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