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Re: [問題] 關於詐騙 被得知銀行帳號

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (enonrick)時間1年前 (2023/05/12 11:43), 1年前編輯推噓4(4推 0噓 17→)
留言21則, 6人參與, 1年前最新討論串2/2 (看更多)
43.. 我也是覺得這部份看能不能有大德整理一個脈絡出來 (被列警示戶) 畢竟大部分人也沒有相關經驗，而真的有經驗的一方式事件少 再來也無法查證(不好意思，就是不能100%相信人說的話) 主要我的問題是:除了abc三方交易詐騙的的案件外，一般戶被列警示戶的可能性有多大? 把帳戶號碼給出去會怕的我猜是幾年前網路上傳一則宣導文，還上過新聞 但我本人是覺得創作文機率高 大意是如果接到可疑對方是詐騙，可以得知對方帳戶後匯1元後去報警 就可以把對方提供的帳戶列警示戶 我的疑點是： 1.隨便匯1元去別人帳戶再去報警真的可以把對方列警示戶? -此點我也有印象某年鄉民有提出心得過，好像沒有提供實質損失證據警方不受理 2.司法單位發文到銀行去將可疑帳戶列警示，此時銀行不會跟帳戶所有人照會? -帳戶裡錢放多一些有時都會收到銀行來推銷，像這種事不會照會嗎? 3.現在很多銀行都有開放手機轉帳，跟本不需要帳戶碼就可以轉帳 -啊有沒有帳戶號碼跟本沒差了啊 總之網路交易眉角多，有金流往來就要十分注意 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.241.168.86 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1683862986.A.B66.html
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05/12 13:55, 1年前 , 1F
利用"警示帳戶"報仇? 女控前夫亂提告
05/12 13:55, 1F
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05/12 13:56, 1年前 , 2F
google下有新聞了 除非深仇大恨 不然冒著誣告罪風險搞人
05/12 13:56, 2F
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05/12 13:56, 1年前 , 3F
不划算吧
05/12 13:56, 3F
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05/12 13:57, 1年前 , 4F
要是對方被搞到違約交割 亂搞人警示的就慘嚕
05/12 13:57, 4F
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05/12 14:09, 1年前 , 5F
誣告是一定不成立，因為也確實有前進到後面被警示的帳
05/12 14:09, 5F
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05/12 14:09, 1年前 , 6F
戶，但是民事賠償......說真的，司法官看平民就是你家
05/12 14:09, 6F
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05/12 14:09, 1年前 , 7F
的事情吵什麼？你是平民又不是公眾人物，你的徵信名聲
05/12 14:09, 7F
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05/12 14:09, 1年前 , 8F
值幾個錢？判決讓對方賠償個3萬意思意思
05/12 14:09, 8F
新聞都不是事件全貌，這種新聞我是傾向看看就好 我是想要了解實務上這種操作的可能性 我只有找到二個文件 1.金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序 2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 其中 1裡的貳->一->(三) 與 2裡面第7條提到->銀行進行查證有無犯罪事實 這邊我有最大疑點 是指銀行設定成警示後做查證 還是先查證確定有犯罪後再設警示 可惜沒有明確說明清楚銀行的SOP該怎麼做查證，就會變各銀行各自解釋
推
05/12 14:58, 1年前 , 9F
1.理論上可以，不過通報單上有提醒誣告會有七年以下刑責
05/12 14:58, 9F
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05/12 14:58, 1年前 , 10F
2.不會，刑事不太可能被允許，銀行只能做主管機關允許的事
05/12 14:58, 10F
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05/12 14:58, 1年前 , 11F
3.沒錯，但是手機號碼轉帳會有部分姓名可以核對，覺得奇怪
05/12 14:58, 11F
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05/12 14:58, 1年前 , 12F
也可以打過去再確認
05/12 14:58, 12F
1.我是想要知道實務上的可能性 XD ，通報單上只有銀行制式負責任提醒 基本上嚇不了真的要行惡的人 2.銀行所謂的查證不就虛設 3.收到同行匯款也是姓名，他行匯款也是部份碼掉的銀行帳戶 都一定要小心確認 不知有沒有從業人員可以分享銀行端的機制是什麼 ※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 15:35:37 ※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 15:41:47
推
05/12 15:48, 1年前 , 13F
只設警示。銀行沒有檢察權，實務上只等待不起訴書、無罪判
05/12 15:48, 13F
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05/12 15:48, 1年前 , 14F
決或期限到期解除
05/12 15:48, 14F
理解~ ※ 編輯: enonrick (111.241.168.86 臺灣), 05/12/2023 16:16:08
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05/12 22:29, 1年前 , 15F
你要的答案施宇宸頻道都有說...
05/12 22:29, 15F
推
05/13 12:36, 1年前 , 16F
匯1元反制有律師是這樣教的
05/13 12:36, 16F
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05/14 15:14, 1年前 , 17F
05/14 15:14, 17F
推
05/14 21:16, 1年前 , 18F
05/14 21:16, 18F
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05/14 21:16, 1年前 , 19F
有人匯1元按錯帳號！　無辜阿明存簿被列警示帳戶
05/14 21:16, 19F
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05/14 21:17, 1年前 , 20F
請警察幫忙查原因結果165反詐專線員警跟他說，有人
05/14 21:17, 20F
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05/14 21:17, 1年前 , 21F
報案我們就要受理
05/14 21:17, 21F
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