Re: [閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖

看板Bank_Service (銀行服務)作者operatorm (雲淡風輕,風和日麗)時間1年前 (2023/10/23 19:00)推噓10(10推 0噓 14→)

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真邪門 10/4 300萬渣打匯進,又立刻去匯豐作1.88% 帳上永保0元我都沒被鎖,活的好好的國泰帳只參加 5次無卡提 1元帳內繳信用卡 71次免費仔,1個月只轉2次國泰(亞太)營運中心☺ 真滴讚 ※ 引述《BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)》之銘言： : 跟版友們分享一下我也達成被鎖成就了XD : 確定不是ATM機台轉轉樂我已經好幾年沒用國泰卡片轉帳了 : 提款也是好幾個月沒用以前用也不會超過五次 : 我一樣也是一天內把本人八個不同銀行高利活存帳戶的錢集中國泰 : 共一百多萬轉到玉山換匯五萬USD 以參加渣打美金新資金定存5.8%活動 : 換匯完剩餘台幣轉回美金全額到行電匯渣打 : 上週五渣打app按了美金定存後 : 舊資金要轉回國泰(再分轉回各高利活存帳戶)時就發現被鎖了 : 打電話客服說必須臨櫃處理 : 今天休假到鄰近戶籍地(新北)的分行處理 : 行員經理都很客氣友善的協助但也真的問的很詳細 : 他們表示確實是多筆轉入再大額轉出觸發風控 : 經我解釋緣由後 : 要求我在每筆較大(十到數十萬)轉入資金旁寫上該行高利活存活動利率 : 以及玉山渣打相關活動理由 : 現場檢視每一張提款卡並登入app : 當場截圖玉山渣打的網銀明細以及其他七家數存封面 : 寄到他的email存查 : 最後主管提問確認才放行 : 當然最後也不能免俗很合理的請專員 : 對這麼關心利率的客戶介紹一下本行外幣商品XD : 至於更早的其他多筆小額轉運站像全支付/繳卡費/解任務/ATM存入 : 因為我確實有強迫症XD 會每天依序把剩錢按照活存利率由高而低塞滿 : 所以偶爾一天數筆一個月二三十筆是常見的不過這塊他們倒是沒特別在意提問 : 至少我每月免費次數都剩餘四十多次以上應該不算濫用 : 結論是以後如果有「大額」活動需求還是避免使用國泰來轉入轉出 : 以免造成麻煩其他銀行偶爾會電話詢問但還沒遇過直接鎖還要臨櫃解的 : 註： : 最後確認資料更新時 : 我發現系統留存的年收是小於五十萬的最低一級選項沒改到 : (那costco/cube無限卡是怎麼過的XD) : 不確定年收金額跟轉入轉出金額的風控條件是否有關就是 : ※ 引述《style05 (style05)》之銘言： : : 我是金額大，不是筆數，不是筆數~ : : 譬如我今天把所有帳號幾百萬集中在國泰，再轉出去，但後續又有資金挪移需求，還是 : 同一 : : 筆錢幾百萬重新集中在國泰，再轉一次，這樣雖然我只轉兩次，而且是同一筆錢，但他 : 們就 : : 覺得你的錢都是不同的來源，很龐大 : : 譬如三百萬,本來是集中要去渣打新專案存款,結果搞錯規則,不想存了,再轉回自己其他帳 : : 戶存,同一個三百萬,只要經過他們家銀行2次,應該就算你已經轉600萬了,然後說你很多錢 : : 多轉個幾次,搞不好我就被他們覺得我有幾千萬財產了 : : 跟股票玩當沖的人,沖個幾次,成交金額大,不懂規則的人就以為,挖好多錢,有87%相似 : : 但這是銀行,不是局外人,還可以這樣認為XD : : 我是全部集中再一起轉入到我其他家銀行我本人的帳戶,不是提款,是轉帳 : : 如果是車手會提款沒錯,但我是轉帳 : : 麻煩別再臆測了,我從頭到尾沒說過我有提款...自從國泰改成沒跨堤優惠後,我就沒提 : 款過 : : 了 : : 而且如果是詐騙,我把我名下其他家銀行帳戶集中在我名下國泰世華帳號,再一次轉出到 : : 我名下其他家銀行帳戶,假設我名下有abcde,5個帳戶,abc集中到d再轉入e : : 跟詐騙哪邊相像... : : 詐騙也得他人帳戶轉入轉出吧?自己的帳戶互轉,要詐騙難道是自己詐騙自己嗎... : : 推 ajax4444: 上上週鎖+1，打去分行問要交出全部資金來源 07/05 00:16 : : 來源說存款還不行,說存款也有來源,還要你解釋每一部分組成,誰能分析自己存了幾年 : 幾十 : : 年的存款詳細來源.... : : 譬如銀行版也有一些活動,首次使用手機門號轉帳綁定回饋幾十一百元,我也有參加 : : 幾百萬難道我能一塊一塊拆解,全部解釋清楚? : : 就算我有記帳也沒詳細到這種地步,我又不是機器人 : : 另外通靈的回覆,我累了,就不再回了,文章沒講的,就可以通靈我詐騙別人,或是曾被列 : 為警示 : : 戶,這種臆測,我已經懶得再回覆了 : : 另外我跑分行,行員說也有蠻多其他人被鎖的,只是電話總行客服跟分行行員講法常常 : : 不一樣,電話我有錄音,行員就沒了,所以這消息我也不確定對錯,之前就沒講了~ : : 已投訴金管會,不過感覺用處不大,可能太多人被詐騙,所以寧殺錯不放過 : : 中標感覺就只能自認倒楣? ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-A528B. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.192.230.65 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1698058805.A.477.html

推

BabyWolf

10/23 19:09, 1年前 , 1^F

10/23 19:09, 1^F

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BabyWolf

10/23 19:10, 1年前 , 2^F

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operatorm

10/23 19:18, 1年前 , 3^F

10/23 19:18, 3^F