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[問題] 渣打銷戶及轉帳問題

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (LEOOOO)時間1年前 (2024/01/29 16:27), 1年前編輯推噓10(10推 0噓 77→)
留言87則, 18人參與, 1年前最新討論串1/1
各位好 小弟近日被網路租屋詐騙，當下已撥打165將對方帳戶警示及到派出所報案提出告訴 簡單陳述就是我的渣打帳戶(同時是薪轉戶)轉了一筆16000塊的款項到詐騙集團的人頭戶 了，導致詐騙集團很有可能得知我的銀行帳號，其他網銀帳密/提款卡/提款密碼/印章等 等都是安全的 有電話諮詢以及臨櫃諮詢過165跟渣打分行，都告訴我若銀行密碼、存簿、印章沒有給人 ，基本上帳號被知道不會有風險。行員另外告訴我銷戶很麻煩，給我一副就是不想承辦這 件事情的感覺 但在追問下得知，若我的帳戶日後有不明款項流入，被害者報警後一樣有風險讓我的帳戶 變成警示帳戶。上網搜尋後還真看到有人惡意轉帳1元讓對方變警示帳戶的案例，而且會 連帶影響個人信用... 因為小弟不想再冒任何可能的風險了，目前想要的做法是，先另外開立他行薪轉戶，這幾 天慢慢將渣打的資金完全轉出(因受限非約轉上限只能慢慢轉)，然後郵寄銷戶申請單到渣 打銷戶 想請問一下 1.針對這種連續4、5天頻繁轉帳20萬左右的資金到他行的行為，銀行會致電關切嗎？因為 牽扯我被詐騙的事宜，我怕弄巧成拙。是如實告知被詐騙深怕帳號外流有風險所以想要銷 戶就可以了嗎？ 2.我查過只要帳戶餘額低於10萬以下就可以郵寄到渣打任一分行銷戶，銷戶是否會影響任 何聯徵信用評分或是有任何連帶的負面影響？有在渣打銷戶過的人能分享一下經驗嗎？ 煩請各位大德解惑，非常感謝！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.99.147 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706516873.A.DC1.html
推
01/29 16:41, 1年前 , 1F
才20萬 花個2天提款存款就好
01/29 16:41, 1F
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01/29 16:41, 1年前 , 2F
20萬對銀行是小錢
01/29 16:41, 2F
推
01/29 16:44, 1年前 , 3F
我幾乎天天轉200萬...
01/29 16:44, 3F
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01/29 16:46, 1年前 , 4F
回樓上，是總共大概90萬資金，每天20萬轉帳，因交易模式
01/29 16:46, 4F
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01/29 16:46, 1年前 , 5F
跟平常不同，因牽扯詐騙，怕被關切的時候不知道要如實以
01/29 16:46, 5F
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01/29 16:46, 1年前 , 6F
報還是單純說本人資金轉移較好
01/29 16:46, 6F
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01/29 16:46, 1年前 , 7F
1.不會 我大額都拿渣打當中轉 沒接過電話
01/29 16:46, 7F
推
01/29 16:53, 1年前 , 8F
渣打因為有活存活動要新資金 所以每兩三個月就會一堆人
01/29 16:53, 8F
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01/29 16:54, 1年前 , 9F
單日進或出兩三百萬 他們應該很習慣了才是
01/29 16:54, 9F
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01/29 17:01, 1年前 , 10F
非約定帳號有每月轉帳上限吧？
01/29 17:01, 10F
推
01/29 17:04, 1年前 , 11F
說的也是沒注意 不過自己的帳戶去直接設約轉也沒關係吧
01/29 17:04, 11F
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01/29 17:05, 1年前 , 12F
對，只是原po說沒約定帳號
01/29 17:05, 12F
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01/29 17:08, 1年前 , 13F
渣打網銀非約轉每月限額100萬，我剛好夠用XD 感謝以上大
01/29 17:08, 13F
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01/29 17:08, 1年前 , 14F
大回覆，那銷戶的部分有人能提供意見嗎QQ
01/29 17:08, 14F
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01/29 17:09, 1年前 , 15F
*應該是行動銀行
01/29 17:09, 15F
推
01/29 17:15, 1年前 , 16F
不要銷 銷了更麻煩
01/29 17:15, 16F
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01/29 18:08, 1年前 , 17F
我是覺得沒啥風險 詐團沒辦法把錢弄出去的話 通常不
01/29 18:08, 17F
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01/29 18:08, 1年前 , 18F
會轉進去
01/29 18:08, 18F
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01/29 18:10, 1年前 , 19F
轉一元要搞你的話不差這個帳戶
01/29 18:10, 19F
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01/29 18:44, 1年前 , 20F
吃飽太閒，詐騙集團人那麼多分工那麼細，哪會去查哪個
01/29 18:44, 20F
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01/29 18:44, 1年前 , 21F
帳號是報案的人。還沒被抓的趕緊東山再起去騙別人又是
01/29 18:44, 21F
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01/29 18:44, 1年前 , 22F
一堆錢入帳，誰花那個美國時間婊你；已經被抓的你擔心
01/29 18:44, 22F
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01/29 18:44, 1年前 , 23F
他幹嘛。帳本搞不好早就自毀了
01/29 18:44, 23F
推
01/29 19:12, 1年前 , 24F
這只怕三角詐騙，只要注意不明匯入不要聽指示匯到其它帳號
01/29 19:12, 24F
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01/29 19:12, 1年前 , 25F
就好；另連續慢額度轉帳可能遇到詢問，就說實際原因就好，
01/29 19:12, 25F
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01/29 19:12, 1年前 , 26F
其他無謂的就不用多說。
01/29 19:12, 26F
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01/29 19:56, 1年前 , 27F
只是帳號還好吧，網路交易不是常互相給嗎？
01/29 19:56, 27F
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01/29 20:07, 1年前 , 28F
atm隨便尻洗轉帳就4筆300萬啦,想太多
01/29 20:07, 28F
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01/29 20:21, 1年前 , 29F
感覺以上大大們回覆，我的想法的確是害怕三角詐騙，預計
01/29 20:21, 29F
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01/29 20:21, 1年前 , 30F
日後渣打帳戶會停用，又怕在停用的狀態下有不明款項流入被
01/29 20:21, 30F
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01/29 20:21, 1年前 , 31F
人報警，我承認我想得比較多但是被詐騙過後不想再冒任何
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01/29 20:21, 1年前 , 32F
風險了XD
01/29 20:21, 32F
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01/29 20:22, 1年前 , 33F
想問一下銷戶會留下任何不良紀錄嗎？或是聯徵那邊信用會
01/29 20:22, 33F
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01/29 20:22, 1年前 , 34F
受影響？還是頂多日後該行比較難開戶而已
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01/29 22:22, 1年前 , 35F
你到底是要銷戶？還是要取消行動銀行？銷戶是帳號在該銀
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01/29 22:22, 1年前 , 36F
行失效、不再存在，怎麼還會有不明金額可轉入的問題？
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01/29 22:55, 1年前 , 37F
三角詐騙怕的是人頭戶流入你的或獲取財務 你又笨笨的
01/29 22:55, 37F
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01/29 22:55, 1年前 , 38F
匯入另一個人頭戶 這個因為你取得0東西 頂多被警示而
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01/29 22:55, 1年前 , 39F
已 風險不是你說的算 銷戶也沒用 白忙一場的機會比較
01/29 22:55, 39F
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01/29 22:55, 1年前 , 40F
大
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01/30 00:13, 1年前 , 41F
警示有時候其實連坐其他帳戶也蠻麻煩的吧看過例子能理解
01/30 00:13, 41F
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01/30 00:13, 1年前 , 42F
原 po 的考量不過真的被搞的機率是一定很低的就看你多想
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01/30 00:13, 1年前 , 43F
避這個風險 渣打不是可以開多個帳戶嗎？看能不能開另一
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01/30 00:13, 1年前 , 44F
個帳戶然後你擔心的帳戶設定不收款？
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01/30 00:15, 1年前 , 45F
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01/30 00:16, 1年前 , 46F
回i大，我的意思是怕不明款項流入所以我想銷戶，直接讓這
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01/30 00:16, 1年前 , 47F
個帳戶不存在，永無後患...
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01/30 00:20, 1年前 , 48F
T大跟S大，帳戶被警示就我知道非常麻煩，除了名下所有帳
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01/30 00:20, 1年前 , 49F
戶會被衍生管制之外，主要是會損壞信用，這點讓我很介意，
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01/30 00:20, 1年前 , 50F
我知道被搞機率很低，但我連一點點風險都不想冒
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01/30 00:22, 1年前 , 51F
當初原po被詐騙時有提供轉出帳戶編號全碼？不管啥交易 轉
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01/30 00:22, 1年前 , 52F
出者不是頂多末五碼即能對帳，對方啥理由要原po提供帳戶帳
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01/30 00:22, 1年前 , 53F
號？說要退款回來為由？給了最後沒收到是才發現是詐騙？
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01/30 00:23, 1年前 , 54F
所以想問一下單純的「銷戶」動作，除了日後可能在渣打很
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01/30 00:23, 1年前 , 55F
難再開戶，或是開戶時會被問東問西，是否會影響個人信用
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01/30 00:23, 1年前 , 56F
評分，或在聯徵那邊留下什麼不良紀錄呢？
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01/30 00:25, 1年前 , 57F
B大，我在被騙後有傳交易明細讓對方知道帳戶末幾碼，後來
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01/30 00:25, 1年前 , 58F
想到如果對方透過存簿甚至是網銀可能可以知道帳號其他碼
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01/30 00:25, 1年前 , 59F
數，才有此擔憂
01/30 00:25, 59F
※ 編輯: LEOOOO (49.215.99.147 臺灣), 01/30/2024 01:03:08
推
01/30 01:22, 1年前 , 60F
每次銀行砍優惠或服務不如預期 也都很多人說要銷戶 不知
01/30 01:22, 60F
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01/30 01:23, 1年前 , 61F
有多少付諸行動 但後續好像是沒聽說這些人信評受影響
01/30 01:23, 61F
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01/30 01:24, 1年前 , 62F
至於s大說的加開一戶原戶設不收款能符合需求嗎
01/30 01:24, 62F
銀行端有設定帳戶不收款的功能嗎？ ※ 編輯: LEOOOO (49.215.99.147 臺灣), 01/30/2024 02:14:37
推
01/30 07:53, 1年前 , 63F
之前看過警示戶相關文章，確實被標記很簡單很快，要拿掉的過
01/30 07:53, 63F
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01/30 07:54, 1年前 , 64F
程很冗長，如果是做生意或有金流的需求，小心為上是對的。
01/30 07:54, 64F
→
01/30 07:55, 1年前 , 65F
PS.萬一之一的機率也該避,我網銀明細看得到轉入的完整帳號
01/30 07:55, 65F
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01/30 07:56, 1年前 , 66F
我曾經有個朋友手機被流出去，整天被打來問要不要金錢援助..
01/30 07:56, 66F
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01/30 07:57, 1年前 , 67F
只因為拒絕了某位對象，報警也沒用，找不到文章來源，最後只
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01/30 07:58, 1年前 , 68F
好苦了自己換手機號碼。這時代，真的小心為上。
01/30 07:58, 68F
推
01/30 08:15, 1年前 , 69F
原po辛苦你了，都是辛苦錢
01/30 08:15, 69F
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01/30 08:16, 1年前 , 70F
1. 有些銀行會，但如果你這兩天沒被關切應該就沒事
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01/30 08:16, 1年前 , 71F
2. 不會 我常銷戶 但我通常都是信用卡沒用才影響信
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01/30 08:16, 1年前 , 72F
用
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01/30 08:18, 1年前 , 73F
原po別擔心，我也被詐騙過，對方不會拿你的帳號來做
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01/30 08:18, 1年前 , 74F
人頭帳號應用，因為你還要能下一步轉出去，不然他轉
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01/30 08:18, 1年前 , 75F
錢流給你就卡住了。我建議你去換網銀帳密，確保他沒
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01/30 08:18, 1年前 , 76F
辦法登入你的網銀就好，剩下的其實就是慢慢把錢賺回
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→
01/30 08:18, 1年前 , 77F
來就好
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01/30 08:19, 1年前 , 78F
如果你真的這麼擔心也可以銷戶一勞永逸喔，其實銷戶
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→
01/30 08:19, 1年前 , 79F
就是結清的概念而已，行員不想幫你銷戶是因為你也許
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01/30 08:19, 1年前 , 80F
有更多銷售的機會，你就堅持要銷戶他也不能幹嘛
01/30 08:19, 80F
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01/30 08:21, 1年前 , 81F
了解，那真的就只能看你，不然，渣打那份關戶申請書填寫
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→
01/30 08:21, 1年前 , 82F
寄回去讓分行作業就能銷戶，比一定要跑分行結清方便...
01/30 08:21, 82F
推
01/30 13:01, 1年前 , 83F
被警示連帶管制是很麻煩的，另外也會留在聯徵備註，板上就
01/30 13:01, 83F
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01/30 13:01, 1年前 , 84F
有開戶被刁難的例子。
01/30 13:01, 84F
→
01/30 13:01, 1年前 , 85F
要消除風險就是去結清，這不會有負面影響。
01/30 13:01, 85F
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02/02 12:40, 1年前 , 86F
感謝以上大大建議，我決定開完新的薪轉戶後將資金移出然
02/02 12:40, 86F
→
02/02 12:40, 1年前 , 87F
後銷戶！
02/02 12:40, 87F
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