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[問題] 有辦法設定銀行轉入款白名單嗎

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (吃吃吃)時間7月前 (2024/04/21 00:38), 7月前編輯推噓15(15推 0噓 53→)
留言68則, 16人參與, 7月前最新討論串1/2 (看更多)
最近有看到一些資訊是關於 因為別人匯錯款然後報警帳戶直接變警示 甚至有些人出於惡整心態 當得知帳戶號碼 故意匯錢然後報警凍結帳戶 所以想詢問一下 有辦法申請只接受特定設定帳戶的匯款嗎？ 我上網資料很久 發現都沒相關的資料 唯一可能的是關閉atm轉帳(? 但不確定是不是其他人照樣能匯款進來 想跟各位請教一下 謝謝～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.102.184 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1713631120.A.357.html
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04/21 00:57, 7月前 , 1F
我覺得銀行應該在收到轉入款時提供使用者確認是否同意收
04/21 00:57, 1F
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04/21 00:57, 7月前 , 2F
受該比款項，如果七天內未承認該款項就將其退回轉出者。
04/21 00:57, 2F
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04/21 00:57, 7月前 , 3F
退回款項者不予警示、衍生管制、聯防(因為轉出者無損失)
04/21 00:57, 3F
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04/21 00:57, 7月前 , 4F
。
04/21 00:57, 4F
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04/21 00:57, 7月前 , 5F
我覺得啦，以後改成收受N個月內無往來的非約定帳戶轉入
04/21 00:57, 5F
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04/21 00:57, 7月前 , 6F
，48小時內除退回原轉出戶以外不得提領/轉出好了，免得
04/21 00:57, 6F
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04/21 00:57, 7月前 , 7F
圈存不到然後瘋狂警示。讓錢卡住兩天比讓約定轉帳卡住兩
04/21 00:57, 7F
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04/21 00:57, 7月前 , 8F
天有效多了。
04/21 00:57, 8F
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04/21 00:59, 7月前 , 9F
畢竟現行告誡書只能有一個帳戶、五年不給用網銀，會害死
04/21 00:59, 9F
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04/21 00:59, 7月前 , 10F
一堆正常使用的人。
04/21 00:59, 10F
推
04/21 01:01, 7月前 , 11F
沒有~ 只能限制轉出 轉入不行。
04/21 01:01, 11F
推
04/21 01:05, 7月前 , 12F
我也覺得這個想法很不錯
04/21 01:05, 12F
推
04/21 01:06, 7月前 , 13F
不可能做到啦，連簡單的同ID檢核都做不到了，怎麼可能弄那
04/21 01:06, 13F
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04/21 01:07, 7月前 , 14F
些有的沒的，臨櫃設定自己的約定帳號還有次數限制真的腦殘
04/21 01:07, 14F
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04/21 01:08, 7月前 , 15F
到時候你跨行自己轉自己還要一筆一筆確認，不是自找麻煩。
04/21 01:08, 15F
推
04/21 08:29, 7月前 , 16F
銀行=身免錢郵箱？
04/21 08:29, 16F
推
04/21 08:31, 7月前 , 17F
怎麼可能保護帳戶是客戶的責任怎甩鍋？
04/21 08:31, 17F
推
04/21 08:41, 7月前 , 18F
個資
04/21 08:41, 18F
推
04/21 09:37, 7月前 , 19F
我也覺得要限制轉入會比較好
04/21 09:37, 19F
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04/21 09:41, 7月前 , 20F
這樣的機率有多大，或是每年全台發生過幾件？銀行為了零星
04/21 09:41, 20F
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04/21 09:41, 7月前 , 21F
事件多一項設定，或是這項設定需要多收每月管理費？
04/21 09:41, 21F
推
04/21 10:43, 7月前 , 22F
這真的是一個很值得探討的問題 尤其現在第三方詐騙相當的
04/21 10:43, 22F
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04/21 10:43, 7月前 , 23F
多
04/21 10:43, 23F
推
04/21 11:08, 7月前 , 24F
匯錯款能解除警示，重點是一般人會任意給第三人帳號大
04/21 11:08, 24F
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04/21 11:08, 7月前 , 25F
多是網拍私下交易
04/21 11:08, 25F
推
04/21 11:12, 7月前 , 26F
惡整報案人有刑責，建議修法，銀行沒有這權利介入因
04/21 11:12, 26F
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04/21 11:12, 7月前 , 27F
為台灣雕民眾多不合意處理不完
04/21 11:12, 27F
推
04/21 12:40, 7月前 , 28F
可問題是第三方詐騙都是真的要收錢啊 你自己知道要收錢
04/21 12:40, 28F
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04/21 12:40, 7月前 , 29F
但是是被詐騙的 這樣延伸出 你確認收款 責任在誰那？ 想
04/21 12:40, 29F
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04/21 12:41, 7月前 , 30F
一想就有邏輯bug
04/21 12:41, 30F
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04/21 12:43, 7月前 , 31F
一旦銀行認定你確認收款 就算第三方詐騙 你直接責任100%
04/21 12:43, 31F
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04/21 12:43, 7月前 , 32F
就gg了 想完善再提出方案 提方案一半 錯誤的政策比貪污更
04/21 12:43, 32F
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04/21 12:43, 7月前 , 33F
可怕
04/21 12:43, 33F
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04/21 12:45, 7月前 , 34F
目前圈警示然後上司法程序 如果你們覺得不周 歡迎負責任
04/21 12:45, 34F
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04/21 12:45, 7月前 , 35F
提出意見 不要射後不理 邏輯不通
04/21 12:45, 35F
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04/21 12:47, 7月前 , 36F
就連手機otp 都有神經病說銀行要負責 我輸入密碼是我的過
04/21 12:47, 36F
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04/21 12:47, 7月前 , 37F
失 但銀行也要負責賠錢了 現在又搞出白名單機制 到時候直
04/21 12:47, 37F
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04/21 12:47, 7月前 , 38F
接世界大亂 約定帳戶就算了還要白名單 警示帳戶 還加上最
04/21 12:47, 38F
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04/21 12:47, 7月前 , 39F
近法規的灰名單機制 笑死 黑白灰通通來 檳榔嗎？
04/21 12:47, 39F
推
04/21 12:53, 7月前 , 40F
而且還有更白癡的 兆豐我去臨櫃 帶著存摺 找是誰匯款給我
04/21 12:53, 40F
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04/21 12:53, 7月前 , 41F
怕被警示 夭壽他們銀行居然找不到是誰匯款給我 像這種
04/21 12:53, 41F
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04/21 12:53, 7月前 , 42F
兆豐銀行不紀錄匯款人資訊的 怎麼紀錄白名單？
04/21 12:53, 42F
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04/21 12:53, 7月前 , 43F
連個末五碼都沒喔 你怎紀錄？
04/21 12:53, 43F
推
04/21 14:06, 7月前 , 44F
你要問為什麼大額轉出的人不先確認自己的用途？被騙的
04/21 14:06, 44F
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04/21 14:06, 7月前 , 45F
都早期吃到經濟起飛紅利的白癡跟現在底層
04/21 14:06, 45F
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04/21 16:57, 7月前 , 46F
我確實沒想到按確認收款要負擔更多責任這件事情，不過現
04/21 16:57, 46F
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04/21 16:57, 7月前 , 47F
行的匯一元即可癱瘓同一人名下所有帳戶還是一件很恐怖的
04/21 16:57, 47F
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04/21 16:57, 7月前 , 48F
事情，而收款人完全無從防備這樣的事情發生。
04/21 16:57, 48F
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04/21 16:57, 7月前 , 49F
手機OTP是保銀行不是保民眾，看看永豐上次搞了什麼鬼，
04/21 16:57, 49F
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04/21 16:57, 7月前 , 50F
要不是案例多不然就得自己吞了。
04/21 16:57, 50F
感謝各位的分享 看樣子現行的制度確實沒有辦法防範這些情況 ※ 編輯: cvsh (39.9.102.184 臺灣), 04/21/2024 17:22:10
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04/21 22:50, 7月前 , 51F
同ID 做的到啊..
04/21 22:50, 51F
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04/21 23:48, 7月前 , 52F
匯一元癱瘓同一人名下所有帳戶真的不太合理 圈存警
04/21 23:48, 52F
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04/21 23:48, 7月前 , 53F
示為什麼不限於報案人的匯款金額或是一定比例?
04/21 23:48, 53F
推
04/22 03:43, 7月前 , 54F
看到一篇賣cos服被三方詐騙搞，帳戶存款一下子被鎖死
04/22 03:43, 54F
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04/22 09:21, 7月前 , 55F
三方詐騙相較於整個交易量算少.還沒接觸到足夠數量,沒法
04/22 09:21, 55F
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04/22 09:22, 7月前 , 56F
說什麼方式可防範.但要為此去妨礙多數正常交易,不合理.
04/22 09:22, 56F
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04/22 09:23, 7月前 , 57F
至於兆豐匯款查不到?要嘛時間太久,要嘛行員不太行,要嘛
04/22 09:23, 57F
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04/22 09:24, 7月前 , 58F
你太煩,沒有那種查不到的.灰名單FOR轉帳,不是匯款.別混
04/22 09:24, 58F
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04/22 09:25, 7月前 , 59F
一起亂講;至於像企業一樣,配發虛擬帳號,早就有了.數量多
04/22 09:25, 59F
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04/22 09:26, 7月前 , 60F
到得用它防止被凍結? 沒人需要幫你想法子賺錢又得想法保
04/22 09:26, 60F
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04/22 09:26, 7月前 , 61F
護你帳號安全.
04/22 09:26, 61F
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04/22 09:30, 7月前 , 62F
8591、露天拍賣、LINE轉帳.這麼多平台可以進行交易.何以
04/22 09:30, 62F
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04/22 09:31, 7月前 , 63F
有這個必需,去建制一個原PO所需的交易機制.
04/22 09:31, 63F
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04/22 10:46, 7月前 , 64F
LINE轉帳本質就是電子支付/銀行轉帳，根本沒有降低風險
04/22 10:46, 64F
推
04/23 00:48, 7月前 , 65F
都能搞ezway了，這技術應該不能，只是要不要花錢做
04/23 00:48, 65F
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04/23 18:54, 7月前 , 66F
覺得原PO提出了一個確實需要好好思考研究的問題
04/23 18:54, 66F
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04/23 18:54, 7月前 , 67F
一堆所謂的防詐都只是讓正常用戶不便和倒楣而已
04/23 18:54, 67F
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04/23 18:55, 7月前 , 68F
需要有機制讓正常用戶可以即時反擊
04/23 18:55, 68F
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