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[新聞] 銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (癡情玫瑰花)時間1天前 (2025/06/01 14:41), 編輯推噓15(15推 0噓 15→)
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標題：銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管 來源網址:https://liff.line.me/1454987169-1WAXAP3K/v2/article/mWOrjpZ?utm_sourc e=copyshare 日期：2023年11月20日01:50 內文： 久未往來帳戶不得暫停交易，金管會要求銀行另執行三大強化管控措施。詐騙集團積極高 價收購所謂「靜止戶」作為人頭戶，引發銀行業者注意，但金管會近期通知銀行，要求銀 行不得針對久未往來帳戶暫停交易，應該以三大強化管控措施代替監理。 金融機構過往曾研議是否將久未往來帳戶管控，近期收到金管會指示，給出三大強化管控 措施辦法，包括強化系統監控、臨櫃關懷、檢核機制，認為不應該對久未往來帳戶採取暫 停交易措施，否則容易導致民怨。 近期詐騙集團積極收購所謂靜止戶，再向銀行申請存摺印鑑掛失補發等，以辦理詐騙款項 匯出入，已經引起金融業者注意。 國內銀行業者為了預防自家靜止戶，一旦重新啟動成為人頭戶可能性，自行成立反詐騙專 案小組，運用AI數據蒐集各類人頭戶態樣，搶先阻斷，包括加強審查，降低重新開戶後短 期變成警示帳戶的數戶。只是針對這些久未往來帳戶，被詐騙集團高價收購成為人頭戶， 金管會提出，不可以片面暫停這些帳戶交易功能，改以三大強化管控措施。 第一，可以強化系統監控機制。針對久未往來帳戶突然向銀行申請變更網路銀行密碼、變 更印鑑、存摺或金融卡掛失，或者是突然向銀行申請變更個人通訊資料、出現多筆借貸方 交易，或是突然達特定金額以上資金出入又迅速移轉等指標，將以上異常態樣指標，每日 監控，加強審查相關金流來源去向，以避免其中有交易不合理性出現。 第二，強化臨櫃關懷提問，了解這些客戶的動機、交易目的合理性、客戶資料正確性。 第三，強化檢核機制。考量詐騙集團收購久未往來帳戶，常出現申請存摺印鑑掛失補發、 或申請網銀或金融卡等，金管會建議金融機構，針對長久沒有往來的帳戶，突然申請相關 業務，必須增加客戶申請作業檢核機制，進一步查核身分證明文件、辨識證件真偽，落實 客戶關懷及查證。 所以：現在是哪招 = = -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.217.204 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748760101.A.A32.html
推
06/01 14:53, 1天前 , 1F
兩年前的事
06/01 14:53, 1F
推
06/01 15:45, 1天前 , 2F
身為同行，我很抱歉。 ^.<
06/01 15:45, 2F
推
06/01 16:17, 1天前 , 3F
新辦戶不易收購
06/01 16:17, 3F
→
06/01 16:17, 1天前 , 4F
就找靜止戶
06/01 16:17, 4F
→
06/01 16:17, 1天前 , 5F
詐騙集團快沒招了
06/01 16:17, 5F
推
06/01 16:41, 1天前 , 6F
有病嗎？逼我去關戶是吧？
06/01 16:41, 6F
推
06/01 17:00, 1天前 , 7F
哪招？常見的時空背景不同之術阿~
06/01 17:00, 7F
推
06/01 17:28, 1天前 , 8F
請金管要要求銀行必須開放線上銷戶，我絕對馬上清掉一些
06/01 17:28, 8F
推
06/01 17:31, 1天前 , 9F
提供線上銷戶+1
06/01 17:31, 9F
→
06/01 18:23, 1天前 , 10F
時空背景不同啦.. 打詐已經沒招了 只能先限制存戶權利.
06/01 18:23, 10F
→
06/01 19:54, 1天前 , 11F
本來就不應該搞甚麼類靜止戶
06/01 19:54, 11F
推
06/01 20:33, 1天前 , 12F
沒辦法誰叫政府在2014廢除靜止戶……
06/01 20:33, 12F
→
06/01 20:34, 1天前 , 13F
不過擾民倒是真的
06/01 20:34, 13F
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06/01 21:06, 1天前 , 14F
都你在講！無能金管會。
06/01 21:06, 14F
→
06/01 21:20, 1天前 , 15F
希望有線上銷戶+1
06/01 21:20, 15F
推
06/01 21:58, 1天前 , 16F
臨櫃關懷還被客戶嗆 我都懶得問
06/01 21:58, 16F
→
06/01 22:25, 1天前 , 17F
頭痛醫頭 腳痛醫腳
06/01 22:25, 17F
→
06/02 01:33, 1天前 , 18F
要怎麼查自己有那些戶頭啊？學生打工時期辦的我都忘了
06/02 01:33, 18F
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06/02 07:39, 21小時前 , 19F
寄信給銀行公會
06/02 07:39, 19F
推
06/02 07:46, 21小時前 , 20F
打詐針對靜止戶是頭痛醫腳吧
06/02 07:46, 20F
推
06/02 07:50, 20小時前 , 21F
放錢生利息 應該不受影響？
06/02 07:50, 21F
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06/02 08:17, 20小時前 , 22F
當年搞好久才廢掉靜止戶...
06/02 08:17, 22F
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06/02 09:53, 18小時前 , 23F
看來政府沒想打詐 笑死都是一群垃圾
06/02 09:53, 23F
推
06/02 11:12, 17小時前 , 24F
愛管會應該要建議全部只能臨櫃交易且 生效日+30
06/02 11:12, 24F
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06/02 11:12, 17小時前 , 25F
然後每筆信用卡交易需要人工查驗 笑死
06/02 11:12, 25F
推
06/02 19:32, 9小時前 , 26F
是我們正常使用快沒招了吧==
06/02 19:32, 26F
推
06/02 23:28, 5小時前 , 27F
有線上銷戶我一定消郵局的
06/02 23:28, 27F
推
06/02 23:44, 5小時前 , 28F
數位金融有結清銷戶專區 但不知道實體帳可不可以線上
06/02 23:44, 28F
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06/02 23:45, 5小時前 , 29F
銷戶啦～
06/02 23:45, 29F
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06/02 23:46, 5小時前 , 30F
郵局本來就可以線上結清吧
06/02 23:46, 30F
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