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[討論] 帳戶是不是有轉帳跟沒轉帳都會被當詐騙？

看板Bank_Service (銀行服務)作者 (大度山之戀)時間1天前 (2025/05/31 19:34), 1天前編輯推噓16(16推 0噓 38→)
留言54則, 26人參與, 2小時前最新討論串1/2 (看更多)
先說一件事好了 由於家人有操作股票常常會資金互轉（因不想單ㄧ集中在某戶頭）和轉出（匯至「上x銀 行」配合的交割虛擬帳戶） 家人們在「上X銀行」都有兩個帳戶，一個實體一個數位，幾年前都已經有臨櫃認證過， 這些帳戶多年來平常也都有在出入（股票交割和家人互轉）。家母其中一個數位帳戶轉帳 額度只有預設的30萬，所以資金移出都要從「數位」自轉到「實體」再轉出（等於要多道 手續很麻煩），前陣子臨櫃要辦理調高那個數位帳戶的轉出額度，結果猜怎麼樣？ 家母兩個帳戶（實體+數位）直接被主管強迫簽名自願降轉帳額度到30萬，理由是母親已 經超過70歲，銀行直接不給使用，認為有風險。（對我們來說等於這兩個帳號就是直接作 廢，因為股票資金交割常常都超過30萬，只要無法轉帳不就違約交割，銀行的意思就是說 我們用其他的帳戶操作就好，不要用母親的，當下我們直接將裡面剩下的錢臨櫃轉出只留 30萬） 一開始櫃檯行員有請我們出示轉出的帳戶資料，我直接說這個帳號是你們公司配合的證券 指定交割帳戶，我還主動出示手機的App（上面有指定交割帳戶帳號），還有證券帳戶庫 存這些個資給他看。帳戶的轉入資金也都是有寫某某證券公司。 然後其他轉出帳號都是自己家人之間「上x銀行」帳號互轉，換句話說，轉出去的帳號都 是銀行直接可以查核的（都是他們家的），行員也知道這點，不過因為調高額度需要主管 裁定，所以主管不放行他也沒辦法，不放行也就算了最後還被調降轉帳額度。 現在最近銀行界又出了一個消息，不轉帳帳戶裡面沒有動會被當成靜止戶，甚至帳號也不 能用 所以現在是有轉帳跟沒轉帳，都會被當成詐騙集團？這樣我們帳戶應該要怎麼用才合乎規 定呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.118.222 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html
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05/31 19:42, 1天前 , 1F
有些銀行行員就是詐騙內線阿
05/31 19:42, 1F
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05/31 20:30, 1天前 , 2F
換一間分行試試，每間行員不一定一樣
05/31 20:30, 2F
行員覺得帳戶轉帳頻繁進出（問題是都是股票交割跟家人互轉啊），要我出示資料，我也 是主動照做（照理說這個有個資問題，我可以拒絕）。後來才發現是主管不給過（分行經 理有主動出來跟我解釋），所以不 是行員的問題啊，頻繁進出也只是個幌子，反正就是不給高齡的轉。換一間還要跨縣市， 懶得跑了。
推
05/31 20:36, 1天前 , 3F
一樓XD
05/31 20:36, 3F
※ 編輯: thugf (49.217.118.222 臺灣), 05/31/2025 20:51:14
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05/31 20:53, 1天前 , 4F
怎樣強迫，不簽名就出不去的房間? 我很好奇
05/31 20:53, 4F
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05/31 20:53, 1天前 , 5F
被限制人身自由請馬上撥110報案
05/31 20:53, 5F
就直接原本的申請書，原本是調高額度，結果他反向給你調降另一個原本正常2000萬額度 帳戶降到30萬。就軟性勸說，就和我之前去台x銀要申請約定帳戶，結果他一樣軟性勸說 叫你不要申請的意思是一樣的。還有其他帳戶在他們家手上而且股市資金往來都在這裡， 一時之間無法抽腿，怕不照做其他帳戶也被受影響 ※ 編輯: thugf (49.217.118.222 臺灣), 05/31/2025 21:01:58
推
05/31 21:13, 1天前 , 6F
有的行員真的會
05/31 21:13, 6F
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05/31 21:14, 1天前 , 7F
要求降額度 我自己也遇到過(可是我距離70還有好幾十年@@
05/31 21:14, 7F
推
05/31 21:15, 1天前 , 8F
直接說你憑什麼不讓我做這些操作 要打給金管會檢舉
05/31 21:15, 8F
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05/31 21:15, 1天前 , 9F
他就會讓你做了
05/31 21:15, 9F
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05/31 21:15, 1天前 , 10F
) 大約一年前我去台新某分行調整金融卡的約帳 因為有上
05/31 21:15, 10F
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05/31 21:16, 1天前 , 11F
限 所以根據常用度改且刪掉被併的銀行 明明幾乎都是網銀
05/31 21:16, 11F
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05/31 21:17, 1天前 , 12F
約好的(網銀可約比卡多組) 但行員看到很多組就極力勸阻
05/31 21:17, 12F
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05/31 21:18, 1天前 , 13F
後來討價還價變成讓我約 但是額度網銀跟卡都降到30萬 實
05/31 21:18, 13F
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05/31 21:19, 1天前 , 14F
在講累了就只好答應 反正當時台新放不多錢 然後今年想想
05/31 21:19, 14F
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05/31 21:19, 1天前 , 15F
又反悔了 因為R帳利率調高 且那是我少數有約定我媽的帳
05/31 21:19, 15F
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05/31 21:20, 1天前 , 16F
戶 結果要把30改回200又講了超久(另一家分行) 當場要我
05/31 21:20, 16F
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05/31 21:21, 1天前 , 17F
出示他行的網銀 光有存錢還不行 要真得當月進出超過30的
05/31 21:21, 17F
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05/31 21:21, 1天前 , 18F
然後那種渣打把姓名碼掉的也不認 最後找了兩三家對帳單
05/31 21:21, 18F
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05/31 21:22, 1天前 , 19F
當場寄給他email列印存檔才終於改回200
05/31 21:22, 19F
應該是你還沒70歲 你說的沒錯，沒有轉帳，他會說你平常就沒在轉怎麼會突然要轉那麼多。如果平常有在轉 帳他就會跟你說你為什麼進出那麼頻繁、轉帳金額為什麼那麼大 。靠杯，有轉跟沒轉都 有他們的理由 ※ 編輯: thugf (49.217.118.222 臺灣), 05/31/2025 21:35:34
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05/31 21:37, 1天前 , 20F
那是你脾氣好，換成是我 我就問後 坐在後面主管的父母了
05/31 21:37, 20F
推
05/31 21:39, 1天前 , 21F
對客人越嚴格，越找客人麻煩的銀行，最後似乎都会有自
05/31 21:39, 21F
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05/31 21:39, 1天前 , 22F
家行員監守自盜的新聞XDD
05/31 21:39, 22F
推
05/31 22:33, 1天前 , 23F
所以我之前約定好的都不去動它了，就這樣使用下去，舊的不
05/31 22:33, 23F
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05/31 22:34, 1天前 , 24F
動都沒事，現在要變動很可能被問東問西甚至叫你改爛～～
05/31 22:34, 24F
幹，沒錯，就是這樣，在那邊等了一個鐘頭，原本沒去辦還沒事，轉帳還可以繼續用，辦 了之後反而被限縮
推
05/31 22:41, 1天前 , 25F
這是直接鼓勵現金交易了嗎？
05/31 22:41, 25F
※ 編輯: thugf (49.217.118.222 臺灣), 05/31/2025 22:42:12
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05/31 22:48, 1天前 , 26F
這就是變相逼你臨櫃，搞得大家都很不方便
05/31 22:48, 26F
推
05/31 22:53, 1天前 , 27F
沒辦法，被騙的智障太多，然後又去怪銀行
05/31 22:53, 27F
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05/31 22:53, 1天前 , 28F
鬧來鬧去，就魚死網破，大家一起限縮
05/31 22:53, 28F
推
05/31 22:59, 1天前 , 29F
反正是越來越不能同情那些被騙的人了 自己白痴不說 又害得
05/31 22:59, 29F
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05/31 23:00, 1天前 , 30F
其它正常使用的用戶困擾 每一個傻眼的規定後面都有一個白痴
05/31 23:00, 30F
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05/31 23:01, 1天前 , 31F
搞得越來越退步 乾脆全面回到紙本臨櫃時代算了
05/31 23:01, 31F
推
05/31 23:10, 1天前 , 32F
我很高興我之前臺銀網銀轉帳限額有給它開到3000萬元。XD
05/31 23:10, 32F
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05/31 23:10, 1天前 , 33F
現在不知道還給不給這樣設定～
05/31 23:10, 33F
推
05/31 23:42, 1天前 , 34F
講真的，一般光是到交割戶這不太有什麼顧慮；但家人帳戶間
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05/31 23:42, 1天前 , 35F
頻繁互轉，這若有金流斷點可能產生贈與與洗錢的疑慮，會降
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05/31 23:42, 1天前 , 36F
就是踩到風險指標，所以是建議整理乾淨。
05/31 23:42, 36F
推
06/01 00:56, 1天前 , 37F
沒辦法，這是台灣的優勢產業
06/01 00:56, 37F
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06/01 04:41, 1天前 , 38F
直接換一家銀行了
06/01 04:41, 38F
推
06/01 06:38, 1天前 , 39F
詐騙問題外部化，怪政府怪銀行怪警察，只能規矩越來越多
06/01 06:38, 39F
推
06/01 09:22, 1天前 , 40F
我有個中國信託帳戶，是證券交割戶、去臨櫃換Linepay
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06/01 09:22, 1天前 , 41F
金融卡，行員說這個帳戶久未交易，跟主管1個一搭一唱
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06/01 09:22, 1天前 , 42F
直接在申請書上把我的自動化交易金額降到最低，就叫我
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06/01 09:22, 1天前 , 43F
簽名，我本來就是是換卡的必要程序，簽完名後才意會到
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06/01 09:22, 1天前 , 44F
不對勁
06/01 09:22, 44F
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06/01 11:29, 22小時前 , 45F
銀行想被怪是吧 那就等著大鬧
06/01 11:29, 45F
推
06/01 11:55, 22小時前 , 46F
哪間銀行與分行啊？
06/01 11:55, 46F
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06/01 12:09, 22小時前 , 47F
對耶 被詐騙的人越多會害到正常使用的用戶 製造困擾
06/01 12:09, 47F
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06/01 13:46, 20小時前 , 48F
銀行怕遇到詐騙被責怪，直接換券商換交割銀行最快
06/01 13:46, 48F
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06/01 19:07, 15小時前 , 49F
應該要把ATM拆掉 都只能臨櫃領錢
06/01 19:07, 49F
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06/02 00:44, 9小時前 , 50F
樓上想找星展嗎？
06/02 00:44, 50F
推
06/02 07:08, 3小時前 , 51F
被詐騙的100%是自己把錢轉出去的 但沒人敢檢討這些智障的
06/02 07:08, 51F
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06/02 07:08, 3小時前 , 52F
"受害者" 怪天怪地怪銀行怪政府 就不怪那些白癡
06/02 07:08, 52F
推
06/02 08:05, 2小時前 , 53F
本來就不用同情被騙的啊，基本上有九成都是貪心，根本不
06/02 08:05, 53F
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06/02 08:05, 2小時前 , 54F
是被騙好嗎
06/02 08:05, 54F
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